Analyse de UnitedHealth (UNH)
NYQ · Healthcare · Healthcare Plans
$376.59
+1.58 (+0.42%)
Graphique de prix UNH et signaux de trading
Aperçu de UNH — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de UNH, objectifs d'analystes et profil
Principaux ratios financiers
Capitalisation
$338.03B
P/E
24.22
Forward P/E
16.66
PEG
1.02
P/B
3.46
EPS
$15.55
Rendement dividende
2.46%
52 sem.
$255.97 – $461.62
Beta
0.62
Volume
4.1M
ROE
14.2%
Marge bénéficiaire
3.1%
Croissance CA
0.4%
Marge brute
19.7%
EV/EBITDA
14.52
Objectif analystes
$481.72
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 24.2x. Forward P/E de 16.7x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 3.46x. L'EV/EBITDA se situe à 14.52x. La capitalisation boursière est de $338.03B. Les revenus croissent de 0.4% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 61.5%. Les marges bénéficiaires sont de 3.1%. La rentabilité des fonds propres est de 14.2%. Un bêta de 0.62 indique profil défensif.
Consensus des analystes
Recommandation
Buy
Objectif bas
$380.00
Objectif moyen
$481.72
Objectif haut
$529.00
Basé sur 25 analystes
À propos de UnitedHealth
UnitedHealth Group Incorporated operates as a health care company in the United States and internationally. It operates through four segments: Optum Health, Optum Insight, Optum Rx; and UnitedHealthcare. The Optum Health segment provides care delivery, care management, wellness and consumer engagement, and health financial services with patients, consumers, care delivery systems, providers, employers, payers, and public-sector entities. The Optum Insight segment offers software and information products, advisory consulting arrangements, and managed services outsourcing contracts to hospital systems, physicians, health plans, public entities, life sciences companies and other organizations. The Optum Rx segment provides pharmacy care services and programs, including retail network contracting, home delivery, specialty and community health pharmacy services, infusion, and purchasing and clinical capabilities, as well as develops programs in the areas of step therapy, formulary management, drug adherence, and disease and drug therapy management. The UnitedHealthcare segment offers consumer-oriented health benefit plans and services for national employers, public sector employers, mid-sized employers, small businesses, and individuals; Medicaid plans, including Temporary Assistance to Needy Families; Children's Health Insurance Programs; Dual SNPs; Long-Term Services and Supports; Aged, Blind and Disabled; and other federal, state, and community health care programs. and health care benefits products and services to state programs caring for the economically disadvantaged, medically underserved, and those without the benefit of employer-funded health care coverage. UnitedHealth Group Incorporated was founded in 1974 and is based in Eden Prairie, Minnesota.
Analyse approfondie de UNH
Conclusion
Verdict
Sous-évaluéIdéal pour
Investisseurs valueAttention à
Aucune alerteValeurs non nulles
4/5Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $808.24 d'environ 114.6%. Trailing P/E: 24.2x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 3.1% et rentabilité des fonds propres de 14.2%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 0.4% et croissance des bénéfices de 61.5%. Profil de risque : bêta défensif de 0.62. Consensus : buy.
Valorisation, croissance et risques
Valorisation
Sous-évalué
P/E 24.2x
Le prix se situe en dessous de notre estimation de juste valeur.
Croissance
Stable
Rev 0.4%
Les revenus évoluent latéralement.
Risque
Faible
Beta 0.62
Le mouvement suivra probablement le marché au sens large.
Aperçu de la valorisation
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $808.24 d'environ 114.6%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 24.2x. Forward P/E de 16.7x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-sales est de 0.8x. Le price-to-book est de 3.5x. L'EV/EBITDA se situe à 14.5x. La capitalisation boursière est de $338.03B.
Pourquoi c'est important: Acheter en dessous de la juste valeur peut créer une marge de sécurité, mais vérifiez toujours la qualité des bénéfices.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 0.4% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 61.5%. Les marges bénéficiaires sont de 3.1%. La rentabilité des fonds propres est de 14.2%. La rentabilité des actifs est de 4.9%.
Pourquoi c'est important: Des revenus stables vont bien, mais surveillez la pression sur les marges qui pourrait limiter la croissance des bénéfices.
Profil de risque
Un bêta de 0.62 indique profil défensif. La position de dette nette est de $41.86B.
Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $481.72 implique un 27.9% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $380.00 à $529.00. 25 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : buy.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Adéquation investisseur
La combinaison de sous-évaluation et de risque modéré peut convenir aux investisseurs axés sur la valeur.
Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
- P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
- Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
- Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
UNH Sous-évalué
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $808.24 d'environ 114.6%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action UNH est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de UNH sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de UNH comparé à d'autres actions ?
CroissanceUNH continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de UNH ?
DividendeUNH paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de UNH ?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub