Analyse de Humana (HUM)
NYQ · Healthcare · Healthcare Plans
$401.58
+3.65 (+0.92%)
Graphique de prix HUM et signaux de trading
Aperçu de HUM — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de HUM, objectifs d'analystes et profil
Principaux ratios financiers
Capitalisation
$48.22B
P/E
37.96
Forward P/E
24.20
PEG
1.33
P/B
2.51
EPS
$10.57
Rendement dividende
0.89%
52 sem.
$163.11 – $428.88
Beta
0.74
Volume
0.3M
ROE
6.9%
Marge bénéficiaire
0.9%
Croissance CA
26.2%
Marge brute
13.7%
EV/EBITDA
10.77
Objectif analystes
$423.74
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 38.0x. Forward P/E de 24.2x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 2.51x. L'EV/EBITDA se situe à 10.77x. La capitalisation boursière est de $48.22B. Les revenus croissent de 26.2% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 27.1%. Les marges bénéficiaires sont de 0.9%. La rentabilité des fonds propres est de 6.9%. Un bêta de 0.74 indique profil défensif.
Consensus des analystes
Recommandation
Buy
Objectif bas
$280.00
Objectif moyen
$423.74
Objectif haut
$515.00
Basé sur 23 analystes
À propos de Humana
Humana Inc. provides medical and specialty insurance products in the United States. It operates in two segments, Insurance and CenterWell. The Insurance segment offers individual Medicare Advantage products, including health insurance benefits, including wellness programs, chronic care management, and care coordination; individual Medicare stand-alone prescription drug products (PDP); group Medicare advantage and Medicare stand-alone PDP; Medicare supplements; specialty and ancillary insurance comprising dental, vision, life and disability; and administrative services to arrange health care services for active-duty and retired military personnel and dependents, as well as pharmacy benefit managers. Its CenterWell segment operates full-service, value-based senior focused primary care centers under the Conviva Senior Primary Care and CenterWell Senior Primary Care brands; a management services organization; CenterWell Home Health, a home health provider; and OneHome, which manages post-acute patient needs, as well as provides pharmacy and hospice solutions. The company was formerly known as Extendicare Inc. and changed its name to Humana Inc. in April 1974. Humana Inc. was founded in 1961 and is headquartered in Louisville, Kentucky.
Analyse approfondie de HUM
Conclusion
Verdict
Sous-évaluéIdéal pour
Investisseurs valueAttention à
Aucune alerteValeurs non nulles
4/5Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.
Humana Inc. (HUM) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $541.67 d'environ 34.9%. Trailing P/E: 38.0x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 0.9% et rentabilité des fonds propres de 6.9%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 26.2% et croissance des bénéfices de 27.1%. Profil de risque : bêta défensif de 0.74. Consensus : buy.
Valorisation, croissance et risques
Valorisation
Sous-évalué
P/E 38.0x
Le prix se situe en dessous de notre estimation de juste valeur.
Croissance
En expansion
Rev 26.2%
Les revenus dépassent le marché.
Risque
Faible
Beta 0.74
Le mouvement suivra probablement le marché au sens large.
Aperçu de la valorisation
Humana Inc. (HUM) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $541.67 d'environ 34.9%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 38.0x. Forward P/E de 24.2x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-sales est de 0.3x. Le price-to-book est de 2.5x. L'EV/EBITDA se situe à 10.8x. La capitalisation boursière est de $48.22B.
Pourquoi c'est important: Acheter en dessous de la juste valeur peut créer une marge de sécurité, mais vérifiez toujours la qualité des bénéfices.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 26.2% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 27.1%. Les marges bénéficiaires sont de 0.9%. La rentabilité des fonds propres est de 6.9%. La rentabilité des actifs est de 3.9%.
Pourquoi c'est important: Une croissance des revenus avec des marges saines signifie généralement que l'entreprise gagne des parts de marché ou un pouvoir de tarification.
Profil de risque
Un bêta de 0.74 indique profil défensif. La position de dette nette est de $-9127000064.00.
Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $423.74 implique un 5.5% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $280.00 à $515.00. 23 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : buy.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Adéquation investisseur
La combinaison de sous-évaluation et de risque modéré peut convenir aux investisseurs axés sur la valeur.
Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
- P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
- Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
- Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
HUM Sous-évalué
Humana Inc. (HUM) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $541.67 d'environ 34.9%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action HUM est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de HUM sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de HUM comparé à d'autres actions ?
CroissanceHUM continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de HUM ?
DividendeHUM paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de HUM ?
Actions liées
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInClause de non-responsabilité: Le traitement fiscal dépend de la résidence, du compte et de l'année. Ce contenu est général et ne constitue pas un conseil fiscal ou d'investissement personnalisé. AMF
Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub