Análisis de UnitedHealth (UNH)
NYQ · Healthcare · Healthcare Plans
$376.59
+1.58 (+0.42%)
Gráfico de precios UNH y señales de trading
Resumen de UNH — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de UNH, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$338.03B
P/E
24.22
Forward P/E
16.66
PEG
1.02
P/B
3.46
EPS
$15.55
Rendimiento dividendo
2.46%
Rango 52S
$255.97 – $461.62
Beta
0.62
Volumen
4.1M
ROE
14.2%
Margen beneficio
3.1%
Crecimiento ingresos
0.4%
Margen bruto
19.7%
EV/EBITDA
14.52
Objetivo analistas
$481.72
La relación precio/beneficio Trailing es de 24.2x. Forward P/E de 16.7x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 3.46x. EV/EBITDA se sitúa en 14.52x. La capitalización de mercado es de $338.03B. Los ingresos crecen un 0.4% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 61.5%. Los márgenes de beneficio son de 3.1%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 14.2%. Un beta de 0.62 indica perfil defensivo.
Consenso de analistas
Recomendación
Buy
Objetivo bajo
$380.00
Objetivo medio
$481.72
Objetivo alto
$529.00
Basado en 25 analistas
Acerca de UnitedHealth
UnitedHealth Group Incorporated operates as a health care company in the United States and internationally. It operates through four segments: Optum Health, Optum Insight, Optum Rx; and UnitedHealthcare. The Optum Health segment provides care delivery, care management, wellness and consumer engagement, and health financial services with patients, consumers, care delivery systems, providers, employers, payers, and public-sector entities. The Optum Insight segment offers software and information products, advisory consulting arrangements, and managed services outsourcing contracts to hospital systems, physicians, health plans, public entities, life sciences companies and other organizations. The Optum Rx segment provides pharmacy care services and programs, including retail network contracting, home delivery, specialty and community health pharmacy services, infusion, and purchasing and clinical capabilities, as well as develops programs in the areas of step therapy, formulary management, drug adherence, and disease and drug therapy management. The UnitedHealthcare segment offers consumer-oriented health benefit plans and services for national employers, public sector employers, mid-sized employers, small businesses, and individuals; Medicaid plans, including Temporary Assistance to Needy Families; Children's Health Insurance Programs; Dual SNPs; Long-Term Services and Supports; Aged, Blind and Disabled; and other federal, state, and community health care programs. and health care benefits products and services to state programs caring for the economically disadvantaged, medically underserved, and those without the benefit of employer-funded health care coverage. UnitedHealth Group Incorporated was founded in 1974 and is based in Eden Prairie, Minnesota.
Análisis profundo de UNH
Conclusión
Veredicto
InfravaloradoIdeal para
Inversores de valorCuidado con
Sin alertasValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $808.24 en aproximadamente un 114.6%. Trailing P/E: 24.2x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 3.1% y rentabilidad sobre patrimonio de 14.2%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 0.4% y crecimiento de beneficios de 61.5%. Perfil de riesgo: beta defensiva de 0.62. Consenso: buy.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Infravalorado
P/E 24.2x
El precio se sitúa por debajo de nuestro valor razonable estimado.
Crecimiento
Estable
Rev 0.4%
Los ingresos evolucionan lateralmente.
Riesgo
Bajo
Beta 0.62
El movimiento seguirá probablemente al mercado en general.
Resumen de valoración
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $808.24 en aproximadamente un 114.6%. La relación precio/beneficio Trailing es de 24.2x. Forward P/E de 16.7x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 0.8x. Price-to-book es de 3.5x. EV/EBITDA se sitúa en 14.5x. La capitalización de mercado es de $338.03B.
Por qué importa: Comprar por debajo del valor razonable puede crear un margen de seguridad, pero siempre verifique la calidad de los beneficios.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 0.4% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 61.5%. Los márgenes de beneficio son de 3.1%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 14.2%. La rentabilidad sobre activos es de 4.9%.
Por qué importa: Unos ingresos estables van bien, pero vigile la presión sobre márgenes que podría limitar el crecimiento de beneficios.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.62 indica perfil defensivo. La posición de deuda neta es de $41.86B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $481.72 implica un 27.9% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $380.00 hasta $529.00. 25 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: buy.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
La combinación de infravaloración y riesgo moderado puede atraer a inversores orientados al valor.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
UNH Infravalorado
UnitedHealth Group Incorporated (UNH) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $808.24 en aproximadamente un 114.6%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción UNH ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de UNH según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es UNH comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo UNH?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre UNH?
Dividendo¿UNH paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de UNH?
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ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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