Análisis de Cigna (CI)
NYQ · Healthcare · Healthcare Plans
$270.55
-1.46 (-0.54%)
Gráfico de precios CI y señales de trading
Resumen de CI — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de CI, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$71.49B
P/E
11.19
Forward P/E
8.09
PEG
0.74
P/B
1.67
EPS
$24.18
Rendimiento dividendo
2.29%
Rango 52S
$239.51 – $315.47
Beta
0.32
Volumen
0.3M
ROE
16.8%
Margen beneficio
2.3%
Crecimiento ingresos
6.7%
Margen bruto
9.1%
EV/EBITDA
7.59
Objetivo analistas
$341.83
La relación precio/beneficio Trailing es de 11.2x. Forward P/E de 8.1x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 1.67x. EV/EBITDA se sitúa en 7.59x. La capitalización de mercado es de $71.49B. Los ingresos crecen un 6.7% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 10.2%. Los márgenes de beneficio son de 2.3%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 16.8%. Un beta de 0.32 indica perfil defensivo.
Consenso de analistas
Recomendación
Buy
Objetivo bajo
$290.00
Objetivo medio
$341.83
Objetivo alto
$400.00
Basado en 24 analistas
Acerca de Cigna
The Cigna Group, together with its subsidiaries, provides insurance and related products and services in the United States. It operates through two segments: Evernorth Health Services and Cigna Healthcare. The Evernorth Health Services segment includes Pharmacy Benefit Services and Specialty and Care Services, offering pharmacy benefit management, drug claim adjudication, retail pharmacy network administration, benefit design consultation, drug utilization review, drug formulary management, pharmacy benefits, home delivery pharmacy, specialty pharmacy, specialty pharmaceutical distribution, and clinical programs for whole-person health outcomes. The Cigna Healthcare segment comprises U.S. Healthcare and International Health, delivering comprehensive medical and coordinated solutions such as employer medical plans, individual and family plans, behavioral health, consumer health engagement, dental, pharmacy management, stop-loss insurance, global health care, and local health care solutions, as well as health care benefits for mobile individuals and employees of multinational organizations. The company offers other operations, including corporate-owned life insurance, reinsurance, and certain run-off and non-strategic businesses. The company distributes its products and services through brokers and consultants; directly to employers, unions and other groups, or individuals; and private and public exchanges. The company was formerly known as Cigna Corporation and changed its name to The Cigna Group in February 2023. The company was founded in 1792 and is headquartered in Bloomfield, Connecticut.
Análisis profundo de CI
Conclusión
Veredicto
InfravaloradoIdeal para
Inversores de valorCuidado con
Sin alertasValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
The Cigna Group (CI) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $427.26 en aproximadamente un 57.9%. Trailing P/E: 11.2x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 2.3% y rentabilidad sobre patrimonio de 16.8%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 6.7% y crecimiento de beneficios de 10.2%. Perfil de riesgo: beta defensiva de 0.32. Consenso: buy.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Infravalorado
P/E 11.2x
El precio se sitúa por debajo de nuestro valor razonable estimado.
Crecimiento
En expansión
Rev 6.7%
Los ingresos superan al mercado.
Riesgo
Bajo
Beta 0.32
El movimiento seguirá probablemente al mercado en general.
Resumen de valoración
The Cigna Group (CI) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $427.26 en aproximadamente un 57.9%. La relación precio/beneficio Trailing es de 11.2x. Forward P/E de 8.1x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 0.3x. Price-to-book es de 1.7x. EV/EBITDA se sitúa en 7.6x. La capitalización de mercado es de $71.49B.
Por qué importa: Comprar por debajo del valor razonable puede crear un margen de seguridad, pero siempre verifique la calidad de los beneficios.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 6.7% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 10.2%. Los márgenes de beneficio son de 2.3%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 16.8%. La rentabilidad sobre activos es de 4.5%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.32 indica perfil defensivo. La posición de deuda neta es de $24.62B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $341.83 implica un 26.3% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $290.00 hasta $400.00. 24 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: buy.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
La combinación de infravaloración y riesgo moderado puede atraer a inversores orientados al valor. El rendimiento de flujo de caja libre de 11.7% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
CI Infravalorado
The Cigna Group (CI) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $427.26 en aproximadamente un 57.9%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción CI ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de CI según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es CI comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo CI?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre CI?
Dividendo¿CI paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de CI?
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Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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