Análisis de Humana (HUM)
NYQ · Healthcare · Healthcare Plans
$401.58
+3.65 (+0.92%)
Gráfico de precios HUM y señales de trading
Resumen de HUM — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de HUM, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$48.22B
P/E
37.96
Forward P/E
24.20
PEG
1.33
P/B
2.51
EPS
$10.57
Rendimiento dividendo
0.89%
Rango 52S
$163.11 – $428.88
Beta
0.74
Volumen
0.3M
ROE
6.9%
Margen beneficio
0.9%
Crecimiento ingresos
26.2%
Margen bruto
13.7%
EV/EBITDA
10.77
Objetivo analistas
$423.74
La relación precio/beneficio Trailing es de 38.0x. Forward P/E de 24.2x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 2.51x. EV/EBITDA se sitúa en 10.77x. La capitalización de mercado es de $48.22B. Los ingresos crecen un 26.2% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 27.1%. Los márgenes de beneficio son de 0.9%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 6.9%. Un beta de 0.74 indica perfil defensivo.
Consenso de analistas
Recomendación
Buy
Objetivo bajo
$280.00
Objetivo medio
$423.74
Objetivo alto
$515.00
Basado en 23 analistas
Acerca de Humana
Humana Inc. provides medical and specialty insurance products in the United States. It operates in two segments, Insurance and CenterWell. The Insurance segment offers individual Medicare Advantage products, including health insurance benefits, including wellness programs, chronic care management, and care coordination; individual Medicare stand-alone prescription drug products (PDP); group Medicare advantage and Medicare stand-alone PDP; Medicare supplements; specialty and ancillary insurance comprising dental, vision, life and disability; and administrative services to arrange health care services for active-duty and retired military personnel and dependents, as well as pharmacy benefit managers. Its CenterWell segment operates full-service, value-based senior focused primary care centers under the Conviva Senior Primary Care and CenterWell Senior Primary Care brands; a management services organization; CenterWell Home Health, a home health provider; and OneHome, which manages post-acute patient needs, as well as provides pharmacy and hospice solutions. The company was formerly known as Extendicare Inc. and changed its name to Humana Inc. in April 1974. Humana Inc. was founded in 1961 and is headquartered in Louisville, Kentucky.
Análisis profundo de HUM
Conclusión
Veredicto
InfravaloradoIdeal para
Inversores de valorCuidado con
Sin alertasValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Humana Inc. (HUM) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $541.67 en aproximadamente un 34.9%. Trailing P/E: 38.0x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 0.9% y rentabilidad sobre patrimonio de 6.9%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 26.2% y crecimiento de beneficios de 27.1%. Perfil de riesgo: beta defensiva de 0.74. Consenso: buy.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Infravalorado
P/E 38.0x
El precio se sitúa por debajo de nuestro valor razonable estimado.
Crecimiento
En expansión
Rev 26.2%
Los ingresos superan al mercado.
Riesgo
Bajo
Beta 0.74
El movimiento seguirá probablemente al mercado en general.
Resumen de valoración
Humana Inc. (HUM) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $541.67 en aproximadamente un 34.9%. La relación precio/beneficio Trailing es de 38.0x. Forward P/E de 24.2x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 0.3x. Price-to-book es de 2.5x. EV/EBITDA se sitúa en 10.8x. La capitalización de mercado es de $48.22B.
Por qué importa: Comprar por debajo del valor razonable puede crear un margen de seguridad, pero siempre verifique la calidad de los beneficios.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 26.2% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 27.1%. Los márgenes de beneficio son de 0.9%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 6.9%. La rentabilidad sobre activos es de 3.9%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.74 indica perfil defensivo. La posición de deuda neta es de $-9127000064.00.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $423.74 implica un 5.5% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $280.00 hasta $515.00. 23 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: buy.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
La combinación de infravaloración y riesgo moderado puede atraer a inversores orientados al valor.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
HUM Infravalorado
Humana Inc. (HUM) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $541.67 en aproximadamente un 34.9%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción HUM ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de HUM según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es HUM comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo HUM?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre HUM?
Dividendo¿HUM paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de HUM?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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