联合健康 (UNH)股票分析
NYQ · Healthcare · Healthcare Plans
$376.59
+1.58 (+0.42%)
UNH 交互式价格图表与交易信号
UNH 股票快照 — 估值、风险与技术面信号
UNH 关键基本面、分析师目标价与公司概况
关键财务比率
Market Cap
$338.03B
P/E Ratio
24.22
Forward P/E
16.66
PEG Ratio
1.02
P/B Ratio
3.46
EPS
$15.55
Dividend Yield
2.46%
52W Range
$255.97 – $461.62
Beta
0.62
Volume
4.1M
ROE
14.2%
Profit Margin
3.1%
Revenue Growth
0.4%
Gross Margin
19.7%
EV/EBITDA
14.52
Analyst Target
$481.72
滚动市盈率为24.2倍。 远期市盈率16.7倍暗示预期盈利扩张。 市净率为3.46倍。 EV/EBITDA为14.52倍。 市值为$338.03B。 收入以0.4%增长（滚动基准）。 盈利以61.5%扩张。 利润率为3.1%。 净资产收益率为14.2%。 贝塔0.62表明防御性特征。
分析师共识
Recommendation
Buy
Low Target
$380.00
Mean Target
$481.72
High Target
$529.00
Based on 25 analysts
About 联合健康
UnitedHealth Group Incorporated operates as a health care company in the United States and internationally. It operates through four segments: Optum Health, Optum Insight, Optum Rx; and UnitedHealthcare. The Optum Health segment provides care delivery, care management, wellness and consumer engagement, and health financial services with patients, consumers, care delivery systems, providers, employers, payers, and public-sector entities. The Optum Insight segment offers software and information products, advisory consulting arrangements, and managed services outsourcing contracts to hospital systems, physicians, health plans, public entities, life sciences companies and other organizations. The Optum Rx segment provides pharmacy care services and programs, including retail network contracting, home delivery, specialty and community health pharmacy services, infusion, and purchasing and clinical capabilities, as well as develops programs in the areas of step therapy, formulary management, drug adherence, and disease and drug therapy management. The UnitedHealthcare segment offers consumer-oriented health benefit plans and services for national employers, public sector employers, mid-sized employers, small businesses, and individuals; Medicaid plans, including Temporary Assistance to Needy Families; Children's Health Insurance Programs; Dual SNPs; Long-Term Services and Supports; Aged, Blind and Disabled; and other federal, state, and community health care programs. and health care benefits products and services to state programs caring for the economically disadvantaged, medically underserved, and those without the benefit of employer-funded health care coverage. UnitedHealth Group Incorporated was founded in 1974 and is based in Eden Prairie, Minnesota.
UNH 深度分析
结论
结论
低估适合
价值投资者需注意
无警告非零输入
4/5统计价格、P/E、贝塔、宏观风险和收入增长中的非零值；零可能表示缺失，也可能是真实数值。
UnitedHealth Group Incorporated（UNH）低于我们的多模型公允价值估算$808.24约114.6%。 Trailing P/E: 24.2x. 盈利能力信号包括利润率3.1%以及净资产收益率14.2%。 最新增长指标显示收入增长0.4%以及盈利增长61.5%。 风险特征：防御性贝塔0.62。 共识：buy。
估值、增长与风险分析
估值
低估
P/E 24.2x
股价低于我们的公允价值估算。
增长
稳定
Rev 0.4%
收入横向移动。
风险
低
Beta 0.62
走势可能跟随整体市场。
估值概览
UnitedHealth Group Incorporated（UNH）低于我们的多模型公允价值估算$808.24约114.6%。 滚动市盈率为24.2倍。 远期市盈率16.7倍暗示未来盈利压缩。 市销率为0.8倍。 市净率为3.5倍。 EV/EBITDA为14.5倍。 市值为$338.03B。
为何重要: 低于公允价值买入可以创造安全边际，但务必检查盈利质量。
增长与盈利
收入以0.4%增长（滚动基准）。 盈利以61.5%扩张。 利润率为3.1%。 净资产收益率为14.2%。 总资产收益率为4.9%。
为何重要: 收入稳定是好事，但要关注可能限制盈利增长的利润率压力。
风险概况
贝塔0.62表明防御性特征。 净债务头寸为$41.86B。
为何重要: 较低的风险意味着更稳定的回报，但通常在牛市中上涨空间较小。
分析师背景
分析师一致目标价$481.72暗示27.9%的上行空间。 目标区间从$380.00到$529.00。 25位分析师覆盖该股票。 一致推荐：buy。
为何重要: 分析师目标价反映了专业人士对未来12个月的预期。股价与目标价之间的大幅差距可能意味着市场与共识意见相左。
投资者适配
低估与中等风险的组合可能适合价值导向投资者。
要点: 将股票的风险收益特征与您自己的目标和投资期限相匹配。没有任何单一指标能说明全部情况。
数据方法论与来源
市场数据（事实）
- 价格、成交量和市值：Yahoo Finance（可能延迟）
- P/E、EPS、收入和债务：Yahoo Finance基本面数据
- 分析师预测：Yahoo Finance（覆盖范围和更新时间不一）
- 内部人交易：Yahoo Finance（申报数据可能延迟）
QuantSoar模型（推导）
- 公允价值：使用七种模型中可用的结果；通过MAD（k=3.5）筛除异常值后，按各模型固定权重合并。
- 安全边际 = (公允价值 − 页面显示价格) / 页面显示价格 × 100
- 综合评分：40% 价值 + 30% 动量 + 30% 风险
- 判定仪表：基础50 + 估值（最高±25）+ 机构情绪（最高±10）+ 内部人买入（+5）+ 宏观风险（最高±10）+ 技术信号（最高±10）。分析师共识单独显示。
模型输出是基于可用数据的估算，不构成投资建议。在做出投资决定前，请核实主要来源。
UNH 低估
UnitedHealth Group Incorporated（UNH）低于我们的多模型公允价值估算$808.24约114.6%。
常见问题
估值UNH股票目前是否被高估？
估值基于当前基本面，UNH的公允价值是多少？
风险与其他股票相比，UNH的风险有多大？
增长UNH是否仍在增长？
分析师分析师如何看待UNH？
股息UNH是否支付股息？
催化剂什么可能改变UNH的投资逻辑？
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Phasakorn Traklang (Peach) — Founder
Phasakorn Traklang (Peach) is the founder of QuantSoar, bringing expertise in SEO, web development, and technical analytics to build an AI-powered investment platform accessible to retail investors worldwide.
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Data: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub. AI outputs verified against source data.