ZION股票分析
NMS · Financial Services · Banks - Regional
$63.83
+1.01 (+1.61%)
ZION 交互式价格图表与交易信号
ZION 股票快照 — 估值、风险与技术面信号
ZION 关键基本面、分析师目标价与公司概况
关键财务比率
市值
$9.32B
P/E
8.13
远期P/E
9.33
PEG
3.45
P/B
1.22
EPS
$7.85
股息收益率
3.01%
52周区间
$46.19 – $73.34
贝塔
0.77
成交量
1.2M
ROE
16.4%
利润率
31.8%
收入增长
35.2%
毛利率
—
EV/EBITDA
—
分析师目标价
$74.77
滚动市盈率为8.1倍。 远期市盈率9.3倍表明远期预期稳定。 市净率为1.22倍。 市值为$9.32B。 收入以35.2%增长（滚动基准）。 盈利以87.1%扩张。 利润率为31.8%。 净资产收益率为16.4%。 贝塔0.77表明防御性特征。
分析师共识
推荐
Hold
目标价（低）
$68.00
目标价（平均）
$74.77
目标价（高）
$84.00
基于22位分析师
关于ZION
Zions Bancorporation, National Association provides various banking products and related services primarily in the states of Arizona, California, Colorado, Idaho, Nevada, New Mexico, Oregon, Texas, Utah, Washington, and Wyoming. The company operates through Zions Bank, California Bank & Trust, Amegy Bank, National Bank of Arizona, Nevada State Bank, Vectra Bank Colorado, and The Commerce Bank of Washington segments. It offers commercial and small business banking services to small- and medium-sized businesses, such as commercial, industrial, and owner-occupied lending and leasing; municipal and public finance services; depository account and cash management services; commercial and small business cards; merchant processing services; corporate trust services; and correspondent banking and international lending services. The company also provides capital markets and investment banking services, including loan syndications, foreign exchange services, interest rate derivatives, fixed income securities underwriting, mergers and acquisitions advisory services, advisory and capital raising, commercial mortgage-backed security conduit lending, and power and project financing; and commercial real estate lending services consisting of term and construction/land development financing for commercial and residential purposes. In addition, it offers retail banking services comprising residential mortgages lending, home equity lines of credit, personal lines of credit, installment consumer loans, depository account services, consumer cards, and personal trust services; and wealth management services consisting of investment management, fiduciary and estate, and advanced business succession and estate planning services. The company was formerly known as ZB, National Association and changed its name to Zions Bancorporation, National Association in September 2018. Zions Bancorporation, National Association was founded in 1873 and is headquartered in Salt Lake City, Utah.
ZION 深度分析
结论
结论
高估适合
成长投资者需注意
溢价估值非零输入
4/5统计价格、P/E、贝塔、宏观风险和收入增长中的非零值；零可能表示缺失，也可能是真实数值。
Zions Bancorporation, National Association（ZION）高于我们的多模型公允价值估算$54.03约15.4%。 Trailing P/E: 8.1x. 盈利能力信号包括利润率31.8%以及净资产收益率16.4%。 最新增长指标显示收入增长35.2%以及盈利增长87.1%。 风险特征：防御性贝塔0.77。 共识：hold。
估值、增长与风险分析
估值
高估
P/E 8.1x
股价高于基本面所暗示的水平。
增长
扩张中
Rev 35.2%
收入增长超过市场。
风险
低
Beta 0.77
走势可能跟随整体市场。
估值概览
Zions Bancorporation, National Association（ZION）高于我们的多模型公允价值估算$54.03约15.4%。 滚动市盈率为8.1倍。 远期市盈率9.3倍暗示预期盈利扩张。 市销率为2.5倍。 市净率为1.2倍。 市值为$9.32B。
为何重要: 支付溢价只有在公司持续超预期增长时才有效。
增长与盈利
收入以35.2%增长（滚动基准）。 盈利以87.1%扩张。 利润率为31.8%。 净资产收益率为16.4%。 总资产收益率为1.3%。
为何重要: 健康的利润率伴随收入增长通常意味着企业正在获得市场份额或定价权。
风险概况
贝塔0.77表明防御性特征。 净债务头寸为$-36000256.00。
为何重要: 较低的风险意味着更稳定的回报，但通常在牛市中上涨空间较小。
分析师背景
分析师一致目标价$74.77暗示17.1%的上行空间。 目标区间从$68.00到$84.00。 22位分析师覆盖该股票。 一致推荐：hold。
为何重要: 分析师目标价反映了专业人士对未来12个月的预期。股价与目标价之间的大幅差距可能意味着市场与共识意见相左。
投资者适配
溢价估值得到高于平均增长的支撑，可能适合成长导向策略。 自由现金流收益率10.2%对现金流导向投资者具有吸引力。
要点: 将股票的风险收益特征与您自己的目标和投资期限相匹配。没有任何单一指标能说明全部情况。
数据方法论与来源
市场数据（事实）
- 价格、成交量和市值：Yahoo Finance（可能延迟）
- P/E、EPS、收入和债务：Yahoo Finance基本面数据
- 分析师预测：Yahoo Finance（覆盖范围和更新时间不一）
- 内部人交易：Yahoo Finance（申报数据可能延迟）
QuantSoar模型（推导）
- 公允价值：使用七种模型中可用的结果；通过MAD（k=3.5）筛除异常值后，按各模型固定权重合并。
- 安全边际 = (公允价值 − 页面显示价格) / 页面显示价格 × 100
- 综合评分：40% 价值 + 30% 动量 + 30% 风险
- 判定仪表：基础50 + 估值（最高±25）+ 机构情绪（最高±10）+ 内部人买入（+5）+ 宏观风险（最高±10）+ 技术信号（最高±10）。分析师共识单独显示。
模型输出是基于可用数据的估算，不构成投资建议。在做出投资决定前，请核实主要来源。
ZION 高估
Zions Bancorporation, National Association（ZION）高于我们的多模型公允价值估算$54.03约15.4%。
常见问题
估值ZION股票目前是否被高估？
估值基于当前基本面，ZION的公允价值是多少？
风险与其他股票相比，ZION的风险有多大？
增长ZION是否仍在增长？
分析师分析师如何看待ZION？
股息ZION是否支付股息？
催化剂什么可能改变ZION的投资逻辑？
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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数据来源: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub