嘉信理财 (SCHW)股票分析
NYQ · Financial Services · Capital Markets
$98.36
-0.67 (-0.68%)
SCHW 交互式价格图表与交易信号
SCHW 股票快照 — 估值、风险与技术面信号
SCHW 关键基本面、分析师目标价与公司概况
关键财务比率
Marktkapitalisierung
$170.10B
P/E
17.92
Forward P/E
12.56
PEG
0.84
P/B
3.87
EPS
$5.49
Dividendenrendite
1.29%
52W Spanne
$83.96 – $114.53
Beta
0.75
Volumen
0.8M
ROE
20.3%
Gewinnmarge
38.8%
Umsatzwachstum
20.9%
Bruttomarge
97.5%
EV/EBITDA
—
Analystenziel
$125.45
滚动市盈率为17.9倍。 远期市盈率12.6倍暗示预期盈利扩张。 市净率为3.87倍。 市值为$170.10B。 收入以20.9%增长（滚动基准）。 盈利以42.6%扩张。 利润率为38.8%。 净资产收益率为20.3%。 贝塔0.75表明防御性特征。
分析师共识
Empfehlung
Buy
Ziel niedrig
$91.00
Ziel Mittel
$125.45
Ziel hoch
$145.00
Basierend auf 20 Analysten
Über 嘉信理财
The Charles Schwab Corporation, together with its subsidiaries, operates as a savings and loan holding company that provides wealth management, securities brokerage, banking, asset management, custody, and financial advisory services in the United States and internationally. The company operates in two segments, Investor Services and Advisor Services. It offers brokerage accounts with equity and fixed income trading, margin lending, options trading, futures and forex trading, and cash management capabilities, including money market funds, and certificates of deposit; third-party mutual funds through the Mutual Fund Marketplace and Mutual Fund OneSource service, as well as mutual fund trading and clearing services to broker-dealers; exchange-traded funds; advisory solutions for managed portfolios, separately managed accounts, customized personal advice for tailored portfolios, specialized planning, and full-time portfolio management; banking products comprising checking and savings accounts, first lien residential real estate mortgage loans, home equity lines of credit, and pledged asset lines; and trust custody services, personal trust reporting services, and administrative trustee services. It provides digital and software based trading platforms; research tools, and multichannel support, real-time market data, options trading; equity compensation plan sponsors full-service recordkeeping for stock plans, stock options, restricted stock, performance shares, and stock appreciation rights; retirement plan services; mutual fund clearing services; and advisor services, including interactive tools and educational content. The Company operates through branch offices. The Charles Schwab Corporation was founded in 1971 and is headquartered in Westlake, Texas.
SCHW 深度分析
结论
结论
高估适合
成长投资者需注意
溢价估值非零输入
4/5统计价格、P/E、贝塔、宏观风险和收入增长中的非零值；零可能表示缺失，也可能是真实数值。
The Charles Schwab Corporation（SCHW）高于我们的多模型公允价值估算$65.24约33.7%。 Trailing P/E: 17.9x. 盈利能力信号包括利润率38.8%以及净资产收益率20.3%。 最新增长指标显示收入增长20.9%以及盈利增长42.6%。 风险特征：防御性贝塔0.75。 共识：buy。
估值、增长与风险分析
估值
高估
P/E 17.9x
股价高于基本面所暗示的水平。
增长
扩张中
Rev 20.9%
收入增长超过市场。
风险
低
Beta 0.75
走势可能跟随整体市场。
估值概览
The Charles Schwab Corporation（SCHW）高于我们的多模型公允价值估算$65.24约33.7%。 滚动市盈率为17.9倍。 远期市盈率12.6倍暗示未来盈利压缩。 市销率为6.5倍。 市净率为3.9倍。 市值为$170.10B。
为何重要: 支付溢价只有在公司持续超预期增长时才有效。
增长与盈利
收入以20.9%增长（滚动基准）。 盈利以42.6%扩张。 利润率为38.8%。 净资产收益率为20.3%。 总资产收益率为2.1%。
为何重要: 健康的利润率伴随收入增长通常意味着企业正在获得市场份额或定价权。
风险概况
贝塔0.75表明防御性特征。 净债务头寸为$-20580999168.00。
为何重要: 较低的风险意味着更稳定的回报，但通常在牛市中上涨空间较小。
分析师背景
分析师一致目标价$125.45暗示27.5%的上行空间。 目标区间从$91.00到$145.00。 20位分析师覆盖该股票。 一致推荐：buy。
为何重要: 分析师目标价反映了专业人士对未来12个月的预期。股价与目标价之间的大幅差距可能意味着市场与共识意见相左。
投资者适配
溢价估值得到高于平均增长的支撑，可能适合成长导向策略。 自由现金流收益率5.2%对现金流导向投资者具有吸引力。
要点: 将股票的风险收益特征与您自己的目标和投资期限相匹配。没有任何单一指标能说明全部情况。
数据方法论与来源
市场数据（事实）
- 价格、成交量和市值：Yahoo Finance（可能延迟）
- P/E、EPS、收入和债务：Yahoo Finance基本面数据
- 分析师预测：Yahoo Finance（覆盖范围和更新时间不一）
- 内部人交易：Yahoo Finance（申报数据可能延迟）
QuantSoar模型（推导）
- 公允价值：使用七种模型中可用的结果；通过MAD（k=3.5）筛除异常值后，按各模型固定权重合并。
- 安全边际 = (公允价值 − 页面显示价格) / 页面显示价格 × 100
- 综合评分：40% 价值 + 30% 动量 + 30% 风险
- 判定仪表：基础50 + 估值（最高±25）+ 机构情绪（最高±10）+ 内部人买入（+5）+ 宏观风险（最高±10）+ 技术信号（最高±10）。分析师共识单独显示。
模型输出是基于可用数据的估算，不构成投资建议。在做出投资决定前，请核实主要来源。
SCHW 高估
The Charles Schwab Corporation（SCHW）高于我们的多模型公允价值估算$65.24约33.7%。
常见问题
估值SCHW股票目前是否被高估？
估值基于当前基本面，SCHW的公允价值是多少？
风险与其他股票相比，SCHW的风险有多大？
增长SCHW是否仍在增长？
分析师分析师如何看待SCHW？
股息SCHW是否支付股息？
催化剂什么可能改变SCHW的投资逻辑？
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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