Regions金融 (RF)股票分析
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$27.44
-0.18 (-0.65%)
RF 交互式价格图表与交易信号
RF 股票快照 — 估值、风险与技术面信号
RF 关键基本面、分析师目标价与公司概况
关键财务比率
Marktkapitalisierung
$23.38B
P/E
11.15
Forward P/E
9.65
PEG
1.44
P/B
1.34
EPS
$2.46
Dividendenrendite
3.96%
52W Spanne
$22.70 – $32.47
Beta
1.00
Volumen
0.2M
ROE
11.9%
Gewinnmarge
30.8%
Umsatzwachstum
3.4%
Bruttomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystenziel
$32.71
滚动市盈率为11.2倍。 远期市盈率9.6倍暗示预期盈利扩张。 市净率为1.34倍。 市值为$23.38B。 收入以3.4%增长（滚动基准）。 盈利以8.5%扩张。 利润率为30.8%。 净资产收益率为11.9%。 贝塔1.00表明接近市场平均波动率。
分析师共识
Empfehlung
Hold
Ziel niedrig
$28.00
Ziel Mittel
$32.71
Ziel hoch
$36.00
Basierend auf 20 Analysten
Über Regions金融
Regions Financial Corporation, a financial holding company, provides various banking and related products and services to individual and corporate customers. It operates through three segments: Corporate Bank, Consumer Bank, and Wealth Management. The Corporate Bank segment offers commercial banking services, such as commercial and industrial, commercial real estate, and investor real estate lending; equipment lease financing; deposit products; capital markets activities, such as securities underwriting and placement; and loan syndication and placement, foreign exchange, derivatives, merger and acquisition, and other advisory services to corporate, middle market, and commercial real estate developers and investors. The Consumer Bank segment provides consumer banking products and services related to residential first mortgages, home equity lines and loans, consumer credit cards, and other consumer loans, as well as the corresponding deposit relationships. The Wealth Management segment offers credit related products, and retirement and savings solutions; and trust and investment management, asset management, and estate planning to individuals, businesses, governmental institutions, and non-profit entities. It also provides investment and insurance products; home improvement lending, investment advisory services, equipment financing for commercial clients, small business customers, low-income housing tax credit corporate fund syndication services, financing to CRA-qualified customers, and broker-dealer services to commercial clients, as well as other specialty financing services. The company was founded in 1971 and is headquartered in Birmingham, Alabama.
RF 深度分析
结论
结论
低估适合
价值投资者需注意
无警告非零输入
4/5统计价格、P/E、贝塔、宏观风险和收入增长中的非零值；零可能表示缺失，也可能是真实数值。
Regions Financial Corporation（RF）低于我们的多模型公允价值估算$36.09约31.5%。 Trailing P/E: 11.2x. 盈利能力信号包括利润率30.8%以及净资产收益率11.9%。 最新增长指标显示收入增长3.4%以及盈利增长8.5%。 风险特征：贝塔1.00。 共识：hold。
估值、增长与风险分析
估值
低估
P/E 11.2x
股价低于我们的公允价值估算。
增长
稳定
Rev 3.4%
收入横向移动。
估值概览
Regions Financial Corporation（RF）低于我们的多模型公允价值估算$36.09约31.5%。 滚动市盈率为11.2倍。 远期市盈率9.6倍暗示未来盈利压缩。 市销率为3.2倍。 市净率为1.3倍。 市值为$23.38B。
为何重要: 低于公允价值买入可以创造安全边际，但务必检查盈利质量。
增长与盈利
收入以3.4%增长（滚动基准）。 盈利以8.5%扩张。 利润率为30.8%。 净资产收益率为11.9%。 总资产收益率为1.4%。
为何重要: 收入稳定是好事，但要关注可能限制盈利增长的利润率压力。
风险概况
贝塔1.00表明接近市场平均波动率。 净债务头寸为$4.48B。
为何重要: 较低的风险意味着更稳定的回报，但通常在牛市中上涨空间较小。
分析师背景
分析师一致目标价$32.71暗示19.2%的上行空间。 目标区间从$28.00到$36.00。 20位分析师覆盖该股票。 一致推荐：hold。
为何重要: 分析师目标价反映了专业人士对未来12个月的预期。股价与目标价之间的大幅差距可能意味着市场与共识意见相左。
投资者适配
低估与中等风险的组合可能适合价值导向投资者。 自由现金流收益率9.2%对现金流导向投资者具有吸引力。
要点: 将股票的风险收益特征与您自己的目标和投资期限相匹配。没有任何单一指标能说明全部情况。
数据方法论与来源
市场数据（事实）
- 价格、成交量和市值：Yahoo Finance（可能延迟）
- P/E、EPS、收入和债务：Yahoo Finance基本面数据
- 分析师预测：Yahoo Finance（覆盖范围和更新时间不一）
- 内部人交易：Yahoo Finance（申报数据可能延迟）
QuantSoar模型（推导）
- 公允价值：使用七种模型中可用的结果；通过MAD（k=3.5）筛除异常值后，按各模型固定权重合并。
- 安全边际 = (公允价值 − 页面显示价格) / 页面显示价格 × 100
- 综合评分：40% 价值 + 30% 动量 + 30% 风险
- 判定仪表：基础50 + 估值（最高±25）+ 机构情绪（最高±10）+ 内部人买入（+5）+ 宏观风险（最高±10）+ 技术信号（最高±10）。分析师共识单独显示。
模型输出是基于可用数据的估算，不构成投资建议。在做出投资决定前，请核实主要来源。
RF 低估
Regions Financial Corporation（RF）低于我们的多模型公允价值估算$36.09约31.5%。
常见问题
估值RF股票目前是否被高估？
估值基于当前基本面，RF的公允价值是多少？
风险与其他股票相比，RF的风险有多大？
增长RF是否仍在增长？
分析师分析师如何看待RF？
股息RF是否支付股息？
催化剂什么可能改变RF的投资逻辑？
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Daten: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub