保德信 (PRU)股票分析
NYQ · Financial Services · Insurance - Life
$117.22
-2.23 (-1.87%)
PRU 交互式价格图表与交易信号
PRU 股票快照 — 估值、风险与技术面信号
PRU 关键基本面、分析师目标价与公司概况
关键财务比率
市值
$40.44B
P/E
10.63
远期P/E
7.89
PEG
0.69
P/B
1.28
EPS
$11.03
股息收益率
4.69%
52周区间
$91.89 – $127.72
贝塔
0.82
成交量
0.3M
ROE
12.0%
利润率
6.0%
收入增长
14.1%
毛利率
29.0%
EV/EBITDA
11.87
分析师目标价
$113.40
滚动市盈率为10.6倍。 远期市盈率7.9倍暗示预期盈利扩张。 市净率为1.28倍。 EV/EBITDA为11.87倍。 市值为$40.44B。 收入以14.1%增长（滚动基准）。 盈利以89.2%扩张。 利润率为6.0%。 净资产收益率为12.0%。 贝塔0.82表明接近市场平均波动率。
分析师共识
推荐
Hold
目标价（低）
$92.00
目标价（平均）
$113.40
目标价（高）
$131.00
基于15位分析师
关于保德信
Prudential Financial, Inc., together with its subsidiaries, provides financial products and services in the United States, Japan and internationally. It operates through PGIM, Retirement Strategies, Group Insurance, Individual Life, and International Businesses segments. The PGIM segment offers investment management services and solutions related to public fixed income, public equity, real estate debt and equity, private credit and other alternatives, and multi-asset class strategies to institutional and retail clients, as well as its insurance and retirement businesses. The Retirement Strategies segment provides a range of retirement investment, and income products and services to retirement plan sponsors in the public, private, and not-for-profit sectors; group annuities and other products; international reinsurance; investment only products; and FlexGuard suite, Fixed annuities, and variable annuities, as well as develops and distributes individual variable and fixed annuity products. The Group Insurance segment offers various group life, and long-term and short-term group disability, as well as group corporate-, bank-, and trust-owned life insurance; and supplemental health solutions including accident, critical illness, and hospital indemnity. The Individual Life segment develops and distributes variable life, universal life, and term life insurance products. The International Businesses segment develops and distributes life insurance, retirement products, investment products, and certain accident and health products. The company provides its products and services to individual and institutional customers through its proprietary and third-party distribution networks, financial professionals, and trusted partnerships. Prudential Financial, Inc. was founded in 1875 and is headquartered in Newark, New Jersey.
PRU 深度分析
结论
结论
合理估值适合
一般投资者需注意
无警告非零输入
4/5统计价格、P/E、贝塔、宏观风险和收入增长中的非零值；零可能表示缺失，也可能是真实数值。
Prudential Financial, Inc.（PRU）接近我们的多模型公允价值估算$120.96约3.2%。 Trailing P/E: 10.6x. 盈利能力信号包括利润率6.0%以及净资产收益率12.0%。 最新增长指标显示收入增长14.1%以及盈利增长89.2%。 风险特征：贝塔0.82。 共识：hold。
估值、增长与风险分析
估值
合理估值
P/E 10.6x
股价接近公允价值估算。
增长
扩张中
Rev 14.1%
收入增长超过市场。
估值概览
Prudential Financial, Inc.（PRU）接近我们的多模型公允价值估算$120.96约3.2%。 滚动市盈率为10.6倍。 远期市盈率7.9倍暗示未来盈利压缩。 市销率为0.6倍。 市净率为1.3倍。 EV/EBITDA为11.9倍。 市值为$40.44B。
为何重要: 公允估值意味着您支付的价格大致等于企业当前价值。
增长与盈利
收入以14.1%增长（滚动基准）。 盈利以89.2%扩张。 利润率为6.0%。 净资产收益率为12.0%。 总资产收益率为0.4%。
为何重要: 健康的利润率伴随收入增长通常意味着企业正在获得市场份额或定价权。
风险概况
贝塔0.82表明接近市场平均波动率。 净债务头寸为$17.55B。
为何重要: 较低的风险意味着更稳定的回报，但通常在牛市中上涨空间较小。
分析师背景
分析师一致目标价$113.40暗示3.3%的下行风险。 目标区间从$92.00到$131.00。 15位分析师覆盖该股票。 一致推荐：hold。
为何重要: 分析师目标价反映了专业人士对未来12个月的预期。股价与目标价之间的大幅差距可能意味着市场与共识意见相左。
投资者适配
自由现金流收益率15.5%对现金流导向投资者具有吸引力。
要点: 将股票的风险收益特征与您自己的目标和投资期限相匹配。没有任何单一指标能说明全部情况。
数据方法论与来源
市场数据（事实）
- 价格、成交量和市值：Yahoo Finance（可能延迟）
- P/E、EPS、收入和债务：Yahoo Finance基本面数据
- 分析师预测：Yahoo Finance（覆盖范围和更新时间不一）
- 内部人交易：Yahoo Finance（申报数据可能延迟）
QuantSoar模型（推导）
- 公允价值：使用七种模型中可用的结果；通过MAD（k=3.5）筛除异常值后，按各模型固定权重合并。
- 安全边际 = (公允价值 − 页面显示价格) / 页面显示价格 × 100
- 综合评分：40% 价值 + 30% 动量 + 30% 风险
- 判定仪表：基础50 + 估值（最高±25）+ 机构情绪（最高±10）+ 内部人买入（+5）+ 宏观风险（最高±10）+ 技术信号（最高±10）。分析师共识单独显示。
模型输出是基于可用数据的估算，不构成投资建议。在做出投资决定前，请核实主要来源。
PRU 合理估值
Prudential Financial, Inc.（PRU）接近我们的多模型公允价值估算$120.96约3.2%。
常见问题
估值PRU股票目前是否被高估？
估值基于当前基本面，PRU的公允价值是多少？
风险与其他股票相比，PRU的风险有多大？
增长PRU是否仍在增长？
分析师分析师如何看待PRU？
股息PRU是否支付股息？
催化剂什么可能改变PRU的投资逻辑？
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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数据来源: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub