PNC金融服务 (PNC)股票分析
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$224.41
-1.24 (-0.55%)
PNC 交互式价格图表与交易信号
PNC 股票快照 — 估值、风险与技术面信号
PNC 关键基本面、分析师目标价与公司概况
关键财务比率
市值
$89.52B
P/E
12.36
远期P/E
10.47
PEG
1.58
P/B
1.54
EPS
$18.16
股息收益率
3.55%
52周区间
$176.88 – $258.96
贝塔
0.89
成交量
0.1M
ROE
12.6%
利润率
31.4%
收入增长
23.6%
毛利率
—
EV/EBITDA
—
分析师目标价
$276.98
滚动市盈率为12.4倍。 远期市盈率10.5倍暗示预期盈利扩张。 市净率为1.54倍。 市值为$89.52B。 收入以23.6%增长（滚动基准）。 盈利以24.9%扩张。 利润率为31.4%。 净资产收益率为12.6%。 贝塔0.89表明接近市场平均波动率。
分析师共识
推荐
Buy
目标价（低）
$253.00
目标价（平均）
$276.98
目标价（高）
$291.00
基于20位分析师
关于PNC金融服务
The PNC Financial Services Group, Inc. operates as a diversified financial services company in the United States. It operates through three segments: Retail Banking, Corporate & Institutional Banking, and Asset Management Group segments. The Retail Banking segment offers checking, savings, and money market accounts, and time deposit; residential mortgages, home equity loans and lines of credit, auto loans, credit cards, education loans, and personal and small business loans and lines of credit; and brokerage, insurance, and investment and cash management services. This segment serves consumer and small business customers through a network of branches, digital channels, ATMs, and through phone-based customer contact centers. The Corporate & Institutional Banking segment provides secured and unsecured loans, letters of credit, and equipment leases; cash and investment management, receivables and disbursement management, funds transfer, international payment, and access to online/mobile information management and reporting services; asset-backed financing, securities underwriting, loan syndications, mergers and acquisitions and equity capital markets advisory, and customer related services; and commercial loan servicing and technology solutions. It serves mid-sized and large corporations, and government and not-for-profit entities. The Asset Management Group segment offers investment and retirement planning, customized investment management, credit and cash management solutions, and trust management and administration services for high net worth and ultra high net worth individuals, and their families; and multi-generational family planning services. It also offers outsourced chief investment officer, custody, cash and fixed income client solutions, and retirement plan fiduciary investment services for institutional clients. The company was founded in 1865 and is headquartered in Pittsburgh, Pennsylvania.
PNC 深度分析
结论
结论
合理估值适合
一般投资者需注意
无警告非零输入
4/5统计价格、P/E、贝塔、宏观风险和收入增长中的非零值；零可能表示缺失，也可能是真实数值。
The PNC Financial Services Group, Inc.（PNC）接近我们的多模型公允价值估算$214.55约4.4%。 Trailing P/E: 12.4x. 盈利能力信号包括利润率31.4%以及净资产收益率12.6%。 最新增长指标显示收入增长23.6%以及盈利增长24.9%。 风险特征：贝塔0.89。 共识：buy。
估值、增长与风险分析
估值
合理估值
P/E 12.4x
股价接近公允价值估算。
增长
扩张中
Rev 23.6%
收入增长超过市场。
估值概览
The PNC Financial Services Group, Inc.（PNC）接近我们的多模型公允价值估算$214.55约4.4%。 滚动市盈率为12.4倍。 远期市盈率10.5倍暗示未来盈利压缩。 市销率为3.7倍。 市净率为1.5倍。 市值为$89.52B。
为何重要: 公允估值意味着您支付的价格大致等于企业当前价值。
增长与盈利
收入以23.6%增长（滚动基准）。 盈利以24.9%扩张。 利润率为31.4%。 净资产收益率为12.6%。 总资产收益率为1.3%。
为何重要: 健康的利润率伴随收入增长通常意味着企业正在获得市场份额或定价权。
风险概况
贝塔0.89表明接近市场平均波动率。 净债务头寸为$74.50B。
为何重要: 较低的风险意味着更稳定的回报，但通常在牛市中上涨空间较小。
分析师背景
分析师一致目标价$276.98暗示23.4%的上行空间。 目标区间从$253.00到$291.00。 20位分析师覆盖该股票。 一致推荐：buy。
为何重要: 分析师目标价反映了专业人士对未来12个月的预期。股价与目标价之间的大幅差距可能意味着市场与共识意见相左。
数据方法论与来源
市场数据（事实）
- 价格、成交量和市值：Yahoo Finance（可能延迟）
- P/E、EPS、收入和债务：Yahoo Finance基本面数据
- 分析师预测：Yahoo Finance（覆盖范围和更新时间不一）
- 内部人交易：Yahoo Finance（申报数据可能延迟）
QuantSoar模型（推导）
- 公允价值：使用七种模型中可用的结果；通过MAD（k=3.5）筛除异常值后，按各模型固定权重合并。
- 安全边际 = (公允价值 − 页面显示价格) / 页面显示价格 × 100
- 综合评分：40% 价值 + 30% 动量 + 30% 风险
- 判定仪表：基础50 + 估值（最高±25）+ 机构情绪（最高±10）+ 内部人买入（+5）+ 宏观风险（最高±10）+ 技术信号（最高±10）。分析师共识单独显示。
模型输出是基于可用数据的估算，不构成投资建议。在做出投资决定前，请核实主要来源。
PNC 合理估值
The PNC Financial Services Group, Inc.（PNC）接近我们的多模型公允价值估算$214.55约4.4%。
常见问题
估值PNC股票目前是否被高估？
估值基于当前基本面，PNC的公允价值是多少？
风险与其他股票相比，PNC的风险有多大？
增长PNC是否仍在增长？
分析师分析师如何看待PNC？
股息PNC是否支付股息？
催化剂什么可能改变PNC的投资逻辑？
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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数据来源: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub