Cincinnati Financial (CINF)股票分析
NMS · Financial Services · Insurance - Property & Casualty
$161.93
-0.61 (-0.38%)
CINF 交互式价格图表与交易信号
CINF 股票快照 — 估值、风险与技术面信号
CINF 关键基本面、分析师目标价与公司概况
关键财务比率
市值
$24.85B
P/E
7.65
远期P/E
17.93
PEG
2.19
P/B
1.49
EPS
$21.18
股息收益率
2.31%
52周区间
$150.00 – $194.81
贝塔
0.55
成交量
0.1M
ROE
21.5%
利润率
23.8%
收入增长
31.6%
毛利率
31.1%
EV/EBITDA
5.48
分析师目标价
$191.67
滚动市盈率为7.6倍。 远期市盈率17.9倍暗示未来盈利压缩。 市净率为1.49倍。 EV/EBITDA为5.48倍。 市值为$24.85B。 收入以31.6%增长（滚动基准）。 盈利以85.5%扩张。 利润率为23.8%。 净资产收益率为21.5%。 贝塔0.55表明防御性特征。
分析师共识
推荐
none
目标价（低）
$177.00
目标价（平均）
$191.67
目标价（高）
$200.00
基于6位分析师
关于Cincinnati Financial
Cincinnati Financial Corporation provides property casualty insurance products in the United States. The company operates through five segments: Commercial Lines Insurance, Personal Lines Insurance, Excess and Surplus Lines Insurance, Life Insurance, and Investments. The Commercial Lines Insurance segment offers coverage for commercial casualty and property, commercial auto, and workers' compensation. This segment also provides contract and commercial surety bonds, and fidelity bonds; management liability; and machinery and equipment insurance products. The Personal Lines Insurance segment offers personal auto; homeowner; and other personal lines insurance, such as dwelling fire, inland marine, personal umbrella liability, and watercraft coverages. The Excess and Surplus Lines Insurance segment offers commercial casualty insurance that covers businesses for third-party liability from accidents occurring on their premises or arising out of their operations, such as injuries sustained from products, as well as other coverages comprising miscellaneous errors and omissions, professional liability, and excess liability; and commercial property insurance, which insures buildings, inventory, equipment, and business income from loss or damage due to various causes, such as fire, wind, hail, water, theft, and vandalism. The Life Insurance segment provides term life insurance; universal life insurance; and worksite and whole life insurance products, as well as annuities. The Investments segment invests in fixed-maturity investments, including taxable and tax-exempt bonds, and redeemable preferred stocks; and equity investments comprising common and nonredeemable preferred stocks. The company also offers commercial leasing and financing services; and insurance brokerage services. The company was founded in 1950 and is headquartered in Fairfield, Ohio.
CINF 深度分析
结论
结论
低估适合
价值投资者需注意
无警告非零输入
4/5统计价格、P/E、贝塔、宏观风险和收入增长中的非零值；零可能表示缺失，也可能是真实数值。
Cincinnati Financial Corporation（CINF）低于我们的多模型公允价值估算$219.50约35.6%。 Trailing P/E: 7.6x. 盈利能力信号包括利润率23.8%以及净资产收益率21.5%。 最新增长指标显示收入增长31.6%以及盈利增长85.5%。 风险特征：防御性贝塔0.55。 共识：none。
估值、增长与风险分析
估值
低估
P/E 7.6x
股价低于我们的公允价值估算。
增长
扩张中
Rev 31.6%
收入增长超过市场。
风险
低
Beta 0.55
走势可能跟随整体市场。
估值概览
Cincinnati Financial Corporation（CINF）低于我们的多模型公允价值估算$219.50约35.6%。 滚动市盈率为7.6倍。 远期市盈率17.9倍暗示预期盈利扩张。 市销率为1.8倍。 市净率为1.5倍。 EV/EBITDA为5.5倍。 市值为$24.85B。
为何重要: 低于公允价值买入可以创造安全边际，但务必检查盈利质量。
增长与盈利
收入以31.6%增长（滚动基准）。 盈利以85.5%扩张。 利润率为23.8%。 净资产收益率为21.5%。 总资产收益率为6.4%。
为何重要: 健康的利润率伴随收入增长通常意味着企业正在获得市场份额或定价权。
风险概况
贝塔0.55表明防御性特征。 净债务头寸为$-1016000000.00。
为何重要: 较低的风险意味着更稳定的回报，但通常在牛市中上涨空间较小。
分析师背景
分析师一致目标价$191.67暗示18.4%的上行空间。 目标区间从$177.00到$200.00。 6位分析师覆盖该股票。 一致推荐：none。
为何重要: 分析师目标价反映了专业人士对未来12个月的预期。股价与目标价之间的大幅差距可能意味着市场与共识意见相左。
投资者适配
低估与中等风险的组合可能适合价值导向投资者。 自由现金流收益率12.4%对现金流导向投资者具有吸引力。
要点: 将股票的风险收益特征与您自己的目标和投资期限相匹配。没有任何单一指标能说明全部情况。
数据方法论与来源
市场数据（事实）
- 价格、成交量和市值：Yahoo Finance（可能延迟）
- P/E、EPS、收入和债务：Yahoo Finance基本面数据
- 分析师预测：Yahoo Finance（覆盖范围和更新时间不一）
- 内部人交易：Yahoo Finance（申报数据可能延迟）
QuantSoar模型（推导）
- 公允价值：使用七种模型中可用的结果；通过MAD（k=3.5）筛除异常值后，按各模型固定权重合并。
- 安全边际 = (公允价值 − 页面显示价格) / 页面显示价格 × 100
- 综合评分：40% 价值 + 30% 动量 + 30% 风险
- 判定仪表：基础50 + 估值（最高±25）+ 机构情绪（最高±10）+ 内部人买入（+5）+ 宏观风险（最高±10）+ 技术信号（最高±10）。分析师共识单独显示。
模型输出是基于可用数据的估算，不构成投资建议。在做出投资决定前，请核实主要来源。
CINF 低估
Cincinnati Financial Corporation（CINF）低于我们的多模型公允价值估算$219.50约35.6%。
常见问题
估值CINF股票目前是否被高估？
估值基于当前基本面，CINF的公允价值是多少？
风险与其他股票相比，CINF的风险有多大？
增长CINF是否仍在增长？
分析师分析师如何看待CINF？
股息CINF是否支付股息？
催化剂什么可能改变CINF的投资逻辑？
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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数据来源: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub