วิเคราะห์หุ้น ซิติเซนส์ ไฟแนนเชียล (CFG)
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$65.25
-0.28 (-0.43%)
กราฟราคา CFG และสัญญาณการเทรด
สรุปหุ้น CFG — ประเมินมูลค่า ความเสี่ยง และสัญญาณเทคนิค
พื้นฐานสำคัญ CFG เป้าราคานักวิเคราะห์ และโปรไฟล์บริษัท
อัตราส่วนทางการเงินหลัก
시가총액
$27.48B
P/E 비율
14.22
선행 P/E
9.99
PEG 비율
1.65
P/B 비율
1.15
EPS
$4.59
배당수익률
2.81%
52주 범위
$47.95 – $75.33
베타
1.00
거래량
0.3M
ROE
8.3%
수익률
26.1%
매출 성장
14.7%
매출총이익률
—
EV/EBITDA
—
애널리스트 목표가
$80.65
อัตราส่วนราคาต่อกำไร Trailing อยู่ที่ 14.2x. Forward P/E 10.0x บ่งชี้ว่ากำไรอาจขยายตัวตามที่คาด. Price-to-book อยู่ที่ 1.15x. มูลค่าตลาดคือ $27.48B. รายได้เติบโต 14.7% ในช่วง Trailing. กำไรขยายตัว 41.3%. อัตรากำไรขั้นต้นอยู่ที่ 26.1%. ผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นอยู่ที่ 8.3%. Beta 1.00 บ่งชี้ ความผันผวนใกล้ค่าเฉลี่ยตลาด.
ความเห็นฝ่ายวิเคราะห์
추천
ซื้อ
최저 목표가
$70.00
평균 목표가
$80.65
최고 목표가
$89.00
17명 애널리스트 기준
ซิติเซนส์ ไฟแนนเชียล 소개
Citizens Financial Group, Inc. operates as the bank holding company that provides retail and commercial banking products and services to individuals, small businesses, middle-market companies, large corporations, and institutions in the United States. The company operates through two segments, Consumer Banking and Commercial Banking. The Consumer Banking segment offers deposit products, mortgage and home equity lending products, credit cards, business loans, and wealth management services; and education and point-of-sale finance loans, as well as digital deposit products. This segment serves its customers through telephone service centers, as well as through its online and mobile platforms. The Commercial Banking segment provides various financial products and solutions, including lending and leasing, deposit and treasury management services, foreign exchange, and interest rate and commodity risk management solutions, as well as syndicated loans, corporate finance, mergers and acquisitions, and debt and equity capital markets services. The company serves customers and small businesses, high- and ultra-high-net-worth individuals and families, as well as investors, entrepreneurs, and companies and institutions, as well as multifamily, office, industrial, retail, healthcare, and hospitality sectors. The company was formerly known as RBS Citizens Financial Group, Inc. and changed its name to Citizens Financial Group, Inc. in April 2014. Citizens Financial Group, Inc. was founded in 1828 and is headquartered in Providence, Rhode Island.
วิเคราะห์เชิงลึก CFG
สรุป
คำตัดสิน
ราคาสูงกว่ามูลค่าเหมาะสำหรับ
นักลงทุนทั่วไประวัง
การประเมินราคาสูงอินพุตที่ไม่เป็นศูนย์
4/5นับค่าที่ไม่เป็นศูนย์ของราคา P/E เบตา ความเสี่ยงมหภาค และการเติบโตของรายได้ ค่า 0 อาจหมายถึงไม่มีข้อมูลหรือเป็นค่าจริง
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) ซื้อขายสูงกว่า มูลค่าที่แท้จริงจากโมเดลหลายรูปแบบ $46.00 ประมาณ 29.5%. Trailing P/E: 14.2x. สัญญาณความสามารถในการทำกำไรรวมถึง อัตรากำไรขั้นต้น 26.1% และ ผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้น 8.3%. ตัวชี้วัดการเติบโตล่าสุดแสดง การเติบโตของรายได้ 14.7% และ การเติบโตของกำไร 41.3%. โปรไฟล์ความเสี่ยง: beta 1.00. ฉันทมติ: buy.
มูลค่า การเติบโต และความเสี่ยง
การประเมินมูลค่า
ราคาสูงกว่ามูลค่า
P/E 14.2x
ราคาสูงกว่าที่พื้นฐานบ่งชี้.
การเติบโต
ขยายตัว
Rev 14.7%
รายได้เติบโตเร็วกว่าตลาด.
สรุปการประเมินมูลค่า
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) ซื้อขายสูงกว่า มูลค่าที่แท้จริงจากโมเดลหลายรูปแบบ $46.00 ประมาณ 29.5%. อัตราส่วนราคาต่อกำไร Trailing อยู่ที่ 14.2x. Forward P/E 10.0x บ่งชี้ว่ากำไรอาจหดตัวในอนาคต. Price-to-sales อยู่ที่ 3.4x. Price-to-book อยู่ที่ 1.1x. มูลค่าตลาดคือ $27.48B.
ทำไมถึงสำคัญ: จ่ายราคาพรีเมี่ยมได้ผลเฉพาะเมื่อบริษัทเติบโตเร็วกว่าที่คาดอย่างต่อเนื่อง.
การเติบโตและกำไร
รายได้เติบโต 14.7% ในช่วง Trailing. กำไรขยายตัว 41.3%. อัตรากำไรขั้นต้นอยู่ที่ 26.1%. ผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นอยู่ที่ 8.3%. ผลตอบแทนต่อสินทรัพย์อยู่ที่ 0.9%.
ทำไมถึงสำคัญ: รายได้ที่เติบโตพร้อมอัตรากำไรที่ดีมักหมายถึงการเพิ่มส่วนแบ่งตลาดหรือพลังต่อรองราคา.
โปรไฟล์ความเสี่ยง
Beta 1.00 บ่งชี้ ความผันผวนใกล้ค่าเฉลี่ยตลาด. สภาพหนี้สุทธิอยู่ที่ $2.48B.
ทำไมถึงสำคัญ: ความเสี่ยงต่ำหมายถึงผลตอบแทนที่มั่นคงกว่า แต่มักมี upside น้อยกว่าในตลาดขาขึ้น.
บริบทนักวิเคราะห์
เป้าหมายฉันทมติของนักวิเคราะห์ $80.65 บ่งชี้ 23.6% upside. ช่วงเป้าหมายระหว่าง $70.00 ถึง $89.00. นักวิเคราะห์ 17 รายครอบคลุมหุ้นนี้. คำแนะนำฉันทมติ: buy.
ทำไมถึงสำคัญ: เป้าหมายของนักวิเคราะห์สะท้อนสิ่งที่มืออาชีพคาดหวังใน 12 เดือน ช่องว่างระหว่างราคาและเป้าหมายที่กว้างอาจหมายความว่าตลาดไม่เห็นด้วยกับฉันทมติ.
เหมาะกับนักลงทุน
อัตราผลตอบแทนกระแสเงินสดอิสระ 7.4% น่าสนใจสำหรับนักลงทุนเน้นกระแสเงินสด.
สรุป: จับคู่โปรไฟล์ความเสี่ยง-ผลตอบแทนของหุ้นกับเป้าหมายและระยะเวลาของคุณเอง ไม่มีตัวชี้วัดใดเดียวที่เล่าเรื่องทั้งหมด.
ระเบียบวิธีและแหล่งที่มาของข้อมูล
ข้อมูลตลาด (ข้อเท็จจริง)
- ราคา ปริมาณซื้อขาย และมูลค่าตลาด: Yahoo Finance (อาจล่าช้า)
- P/E, EPS, รายได้ และหนี้: ข้อมูลพื้นฐานจาก Yahoo Finance
- ประมาณการนักวิเคราะห์: Yahoo Finance (ความครอบคลุมและเวลาอัปเดตแตกต่างกัน)
- ธุรกรรมผู้บริหาร: Yahoo Finance (ข้อมูลรายงานอาจล่าช้า)
โมเดล QuantSoar (คำนวณ)
- มูลค่ายุติธรรม: ใช้ผลลัพธ์ที่มีจาก 7 โมเดล คัดค่าผิดปกติด้วย MAD (k=3.5) แล้วรวมด้วยน้ำหนักคงที่ของแต่ละโมเดล
- ส่วนเผื่อความปลอดภัย = (มูลค่ายุติธรรม − ราคาที่แสดง) / ราคาที่แสดง × 100
- คะแนนรวม: 40% มูลค่า + 30% โมเมนตัม + 30% ความเสี่ยง
- เกจวัด: ฐาน 50 + มูลค่า (สูงสุด ±25) + ความเชื่อมั่นสถาบัน (สูงสุด ±10) + การซื้อของผู้บริหาร (+5) + ความเสี่ยงมหภาค (สูงสุด ±10) + สัญญาณเทคนิค (สูงสุด ±10) โดยแสดงฉันทามตินักวิเคราะห์แยกต่างหาก
ผลลัพธ์ของโมเดลเป็นการประมาณตามข้อมูลที่มี และไม่ใช่คำแนะนำการลงทุน ตรวจสอบกับแหล่งที่มาหลักก่อนตัดสินใจลงทุน
CFG ราคาสูงกว่ามูลค่า
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) ซื้อขายสูงกว่า มูลค่าที่แท้จริงจากโมเดลหลายรูปแบบ $46.00 ประมาณ 29.5%.
คำถามที่พบบ่อย
การประเมินมูลค่าหุ้น CFG ราคาสูงเกินไปหรือยัง?
การประเมินมูลค่ามูลค่าที่แท้จริงของ CFG จากพื้นฐานปัจจุบันคือเท่าไร?
ความเสี่ยงCFG มีความเสี่ยงมากน้อยแค่ไหนเมื่อเทียบกับหุ้นอื่น?
การเติบโตCFG ยังคงเติบโตอยู่หรือไม่?
นักวิเคราะห์นักวิเคราะห์คิดอย่างไรกับ CFG?
เงินปันผลCFG จ่ายเงินปันผลหรือไม่?
ปัจจัยสำคัญอะไรอาจเปลี่ยนแปลงการลงทุนใน CFG?
หุ้นที่เกี่ยวข้อง
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInข้อจำกัดความรับผิดชอบด้านการลงทุน: กฎภาษีขึ้นกับถิ่นที่อยู่ ประเภทบัญชี และปีภาษี ข้อมูลนี้เป็นข้อมูลทั่วไป ไม่ใช่คำแนะนำด้านภาษีหรือการลงทุนเฉพาะบุคคล ก.ล.ต. (SEC Thailand)
แหล่งที่มาข้อมูล: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub