ZION aandelenanalyse
NMS · Financial Services · Banks - Regional
$63.83
+1.01 (+1.61%)
ZION Interactieve Prijsgrafiek & Trading Signalen
ZION Aandelen Snapshot — Waardering, Risico & Technische Signalen
ZION Belangrijke Fundamentals, Analystendoelen & Bedrijfsprofiel
Belangrijke financiële ratio's
Marktkapitalisatie
$9.32B
P/E
8.13
Forward P/E
9.33
PEG
3.45
P/B
1.22
EPS
$7.85
Dividendrendement
3.01%
52W bereik
$46.19 – $73.34
Beta
0.77
Volume
1.2M
ROE
16.4%
Winstmarge
31.8%
Omzetgroei
35.2%
Brutomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystendoel
$74.77
De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 8.1x. Forward P/E van 9.3x wijst op stabiele voorwaartse verwachtingen. Price-to-book is 1.22x. De marktkapitalisatie bedraagt $9.32B. De omzet groeit met 35.2% op Trailing-basis. De winst expandeert met 87.1%. De winstmarges zijn 31.8%. Het rendement op eigen vermogen is 16.4%. Een bêta van 0.77 duidt op defensief profiel.
Analistenconsensus
Aanbeveling
Hold
Doel laag
$68.00
Doel gemiddeld
$74.77
Doel hoog
$84.00
Gebaseerd op 22 analisten
Over ZION
Zions Bancorporation, National Association provides various banking products and related services primarily in the states of Arizona, California, Colorado, Idaho, Nevada, New Mexico, Oregon, Texas, Utah, Washington, and Wyoming. The company operates through Zions Bank, California Bank & Trust, Amegy Bank, National Bank of Arizona, Nevada State Bank, Vectra Bank Colorado, and The Commerce Bank of Washington segments. It offers commercial and small business banking services to small- and medium-sized businesses, such as commercial, industrial, and owner-occupied lending and leasing; municipal and public finance services; depository account and cash management services; commercial and small business cards; merchant processing services; corporate trust services; and correspondent banking and international lending services. The company also provides capital markets and investment banking services, including loan syndications, foreign exchange services, interest rate derivatives, fixed income securities underwriting, mergers and acquisitions advisory services, advisory and capital raising, commercial mortgage-backed security conduit lending, and power and project financing; and commercial real estate lending services consisting of term and construction/land development financing for commercial and residential purposes. In addition, it offers retail banking services comprising residential mortgages lending, home equity lines of credit, personal lines of credit, installment consumer loans, depository account services, consumer cards, and personal trust services; and wealth management services consisting of investment management, fiduciary and estate, and advanced business succession and estate planning services. The company was formerly known as ZB, National Association and changed its name to Zions Bancorporation, National Association in September 2018. Zions Bancorporation, National Association was founded in 1873 and is headquartered in Salt Lake City, Utah.
ZION Diepgaande Analyse
Conclusie
Oordeel
OvergewaardeerdGeschikt voor
Groei-beleggersLet op
Premium waarderingNiet-nulwaarden
4/5Telt niet-nulwaarden voor prijs, P/E, bèta, macrorisico en omzetgroei. Nul kan ontbreken of een echte waarde zijn.
Zions Bancorporation, National Association (ZION) handelt boven onze multi-model fair value schatting van $54.03 met ongeveer 15.4%. Trailing P/E: 8.1x. Rentabiliteitssignalen omvatten winstmarge van 31.8% en rendement op eigen vermogen van 16.4%. Recente groeicijfers tonen omzetgroei van 35.2% en winstgroei van 87.1%. Risicoprofiel: defensieve bêta van 0.77. Consensus: hold.
Waardering, groei en risico
Waardering
Overgewaardeerd
P/E 8.1x
De prijs ligt boven wat de fundamentals suggereren.
Groei
Uitbreidend
Rev 35.2%
De omzet groeit sneller dan de markt.
Risico
Laag
Beta 0.77
De beweging zal waarschijnlijk de bredere markt volgen.
Waarderingsoverzicht
Zions Bancorporation, National Association (ZION) handelt boven onze multi-model fair value schatting van $54.03 met ongeveer 15.4%. De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 8.1x. Forward P/E van 9.3x impliceert verwachte winstexpansie. Price-to-sales is 2.5x. Price-to-book is 1.2x. De marktkapitalisatie bedraagt $9.32B.
Waarom het belangrijk is: Een premie betalen werkt alleen als het bedrijf sneller blijft groeien dan verwacht.
Groei & winstgevendheid
De omzet groeit met 35.2% op Trailing-basis. De winst expandeert met 87.1%. De winstmarges zijn 31.8%. Het rendement op eigen vermogen is 16.4%. Het rendement op activa is 1.3%.
Waarom het belangrijk is: Groeiende omzet met gezonde marges betekent meestal dat het bedrijf marktaandeel of prijszettingsmacht wint.
Risicoprofiel
Een bêta van 0.77 duidt op defensief profiel. De netto-schuldpositie bedraagt $-36000256.00.
Waarom het belangrijk is: Lager risico betekent stabielere rendementen, maar vaak met minder opwaarts potentieel in stierenmarkten.
Analystcontext
Het consensusdoelwit van $74.77 impliceert 17.1% stijgingspotentieel. Het doelbereik loopt van $68.00 tot $84.00. 22 analisten dekken het aandeel. Consensusaanbeveling: hold.
Waarom het belangrijk is: Analistentargets weerspiegelen wat professionals over 12 maanden verwachten. Een groot verschil tussen koers en target kan betekenen dat de markt het oneens is met de consensus.
Beleggerspassendheid
De premie waardering wordt ondersteund door bovengemiddelde groei en past mogelijk bij groeigerichte strategieën. Het vrije kasstroomrendement van 10.2% is aantrekkelijk voor kasstroomgerichte beleggers.
Samenvatting: Stem het risico-rendement-profiel van het aandeel af op uw eigen doelen en tijdshorizon. Geen enkele indicator vertelt het hele verhaal.
Datamethodologie & Bronnen
Marktdata (Feiten)
- Prijs, volume en marktkapitalisatie: Yahoo Finance (kan vertraagd zijn)
- P/E, EPS, omzet en schuld: Yahoo Finance-fundamentals
- Analistenramingen: Yahoo Finance (dekking en actualisatiemoment verschillen)
- Insidertransacties: Yahoo Finance (meldingsgegevens kunnen vertraagd zijn)
QuantSoar-model (afgeleid)
- Reële waarde: beschikbare uitkomsten van zeven modellen; uitschieters worden met MAD (k=3,5) gefilterd en daarna met vaste modelgewichten gecombineerd.
- Veiligheidsmarge = (Reële waarde − Weergegeven prijs) / Weergegeven prijs × 100
- Samengestelde score: 40% Waarde + 30% Momentum + 30% Risico
- Oordeelmeter: basis 50 + waardering (tot ±25) + institutioneel sentiment (tot ±10) + insideraankopen (+5) + macrorisico (tot ±10) + technisch signaal (tot ±10). Analistenconsensus wordt apart getoond.
Modeluitvoer zijn schattingen op basis van beschikbare gegevens en zijn geen investeringsadvies. Controleer met primaire bronnen voordat u investeringsbeslissingen neemt.
ZION Overgewaardeerd
Zions Bancorporation, National Association (ZION) handelt boven onze multi-model fair value schatting van $54.03 met ongeveer 15.4%.
Veelgestelde vragen
WaarderingIs het aandeel ZION momenteel overgewaardeerd?
WaarderingWat is de fair value van ZION op basis van huidige fundamentals?
RisicoHoe riskant is ZION vergeleken met andere aandelen?
GroeiGroei ZION nog steeds?
AnalystWat denken analisten over ZION?
DividendBetaalt ZION een dividend?
KatalysatorWat zou het beleggingscase voor ZION kunnen veranderen?
Gerelateerde aandelen
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInBeleggingsdisclaimer: De fiscale behandeling hangt af van woonplaats, rekening en belastingjaar. Deze algemene informatie is geen persoonlijk belasting- of beleggingsadvies. AFM
Gegevens: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub