U.S. Bancorp (USB) aandelenanalyse
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$58.91
-0.42 (-0.71%)
USB Interactieve Prijsgrafiek & Trading Signalen
USB Aandelen Snapshot — Waardering, Risico & Technische Signalen
USB Belangrijke Fundamentals, Analystendoelen & Bedrijfsprofiel
Belangrijke financiële ratio's
Marktkapitalisatie
$91.78B
P/E
11.76
Forward P/E
10.17
PEG
1.79
P/B
1.51
EPS
$5.01
Dividendrendement
3.64%
52W bereik
$45.02 – $66.08
Beta
0.97
Volume
1.7M
ROE
12.6%
Winstmarge
29.9%
Omzetgroei
10.4%
Brutomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystendoel
$70.43
De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 11.8x. Forward P/E van 10.2x impliceert verwachte winstexpansie. Price-to-book is 1.51x. De marktkapitalisatie bedraagt $91.78B. De omzet groeit met 10.4% op Trailing-basis. De winst expandeert met 21.6%. De winstmarges zijn 29.9%. Het rendement op eigen vermogen is 12.6%. Een bêta van 0.97 duidt op volatiliteit dicht bij marktgemiddelde.
Analistenconsensus
Aanbeveling
Buy
Doel laag
$65.00
Doel gemiddeld
$70.43
Doel hoog
$77.00
Gebaseerd op 21 analisten
Over U.S. Bancorp
U.S. Bancorp, a financial services holding company, provides various financial services to individuals, businesses, institutional organizations, governmental entities, and other financial institutions in the United States. The company operates through Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking; Consumer and Business Banking; Payment Services; and Treasury and Corporate Support segments. It offers depository services, including checking accounts, savings accounts, and time certificate contracts; and lending services, such as traditional credit products and credit card services, lease financing and import/export trade, agricultural finance, asset-backed lending, and other products. The company also provides cash management, capital markets, and trust and investment management services; and ancillary services comprising capital markets, treasury management, and receivable lock-box collection services to corporate and governmental entity customers. In addition, it offers asset management and fiduciary services for individuals, estates, foundations, business corporations, and charitable organizations; and investment and insurance products to its customers principally within its domestic markets, as well as fund administration services to mutual and other funds. Further, the company provides corporate and purchasing card, and corporate trust services; and credit card services, merchant and ATM processing, mortgage banking, insurance, brokerage and leasing services. U.S. Bancorp was founded in 1863 and is headquartered in Minneapolis, Minnesota.
USB Diepgaande Analyse
Conclusie
Oordeel
OvergewaardeerdGeschikt voor
Algemene beleggerLet op
Premium waarderingNiet-nulwaarden
4/5Telt niet-nulwaarden voor prijs, P/E, bèta, macrorisico en omzetgroei. Nul kan ontbreken of een echte waarde zijn.
U.S. Bancorp (USB) handelt boven onze multi-model fair value schatting van $47.01 met ongeveer 20.2%. Trailing P/E: 11.8x. Rentabiliteitssignalen omvatten winstmarge van 29.9% en rendement op eigen vermogen van 12.6%. Recente groeicijfers tonen omzetgroei van 10.4% en winstgroei van 21.6%. Risicoprofiel: bêta van 0.97. Consensus: buy.
Waardering, groei en risico
Waardering
Overgewaardeerd
P/E 11.8x
De prijs ligt boven wat de fundamentals suggereren.
Groei
Uitbreidend
Rev 10.4%
De omzet groeit sneller dan de markt.
Waarderingsoverzicht
U.S. Bancorp (USB) handelt boven onze multi-model fair value schatting van $47.01 met ongeveer 20.2%. De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 11.8x. Forward P/E van 10.2x suggereert winstcompressie vooruit. Price-to-sales is 3.4x. Price-to-book is 1.5x. De marktkapitalisatie bedraagt $91.78B.
Waarom het belangrijk is: Een premie betalen werkt alleen als het bedrijf sneller blijft groeien dan verwacht.
Groei & winstgevendheid
De omzet groeit met 10.4% op Trailing-basis. De winst expandeert met 21.6%. De winstmarges zijn 29.9%. Het rendement op eigen vermogen is 12.6%. Het rendement op activa is 1.2%.
Waarom het belangrijk is: Groeiende omzet met gezonde marges betekent meestal dat het bedrijf marktaandeel of prijszettingsmacht wint.
Risicoprofiel
Een bêta van 0.97 duidt op volatiliteit dicht bij marktgemiddelde. De netto-schuldpositie bedraagt $29.32B.
Waarom het belangrijk is: Lager risico betekent stabielere rendementen, maar vaak met minder opwaarts potentieel in stierenmarkten.
Analystcontext
Het consensusdoelwit van $70.43 impliceert 19.6% stijgingspotentieel. Het doelbereik loopt van $65.00 tot $77.00. 21 analisten dekken het aandeel. Consensusaanbeveling: buy.
Waarom het belangrijk is: Analistentargets weerspiegelen wat professionals over 12 maanden verwachten. Een groot verschil tussen koers en target kan betekenen dat de markt het oneens is met de consensus.
Beleggerspassendheid
Het vrije kasstroomrendement van 8.7% is aantrekkelijk voor kasstroomgerichte beleggers.
Samenvatting: Stem het risico-rendement-profiel van het aandeel af op uw eigen doelen en tijdshorizon. Geen enkele indicator vertelt het hele verhaal.
Datamethodologie & Bronnen
Marktdata (Feiten)
- Prijs, volume en marktkapitalisatie: Yahoo Finance (kan vertraagd zijn)
- P/E, EPS, omzet en schuld: Yahoo Finance-fundamentals
- Analistenramingen: Yahoo Finance (dekking en actualisatiemoment verschillen)
- Insidertransacties: Yahoo Finance (meldingsgegevens kunnen vertraagd zijn)
QuantSoar-model (afgeleid)
- Reële waarde: beschikbare uitkomsten van zeven modellen; uitschieters worden met MAD (k=3,5) gefilterd en daarna met vaste modelgewichten gecombineerd.
- Veiligheidsmarge = (Reële waarde − Weergegeven prijs) / Weergegeven prijs × 100
- Samengestelde score: 40% Waarde + 30% Momentum + 30% Risico
- Oordeelmeter: basis 50 + waardering (tot ±25) + institutioneel sentiment (tot ±10) + insideraankopen (+5) + macrorisico (tot ±10) + technisch signaal (tot ±10). Analistenconsensus wordt apart getoond.
Modeluitvoer zijn schattingen op basis van beschikbare gegevens en zijn geen investeringsadvies. Controleer met primaire bronnen voordat u investeringsbeslissingen neemt.
USB Overgewaardeerd
U.S. Bancorp (USB) handelt boven onze multi-model fair value schatting van $47.01 met ongeveer 20.2%.
Veelgestelde vragen
WaarderingIs het aandeel USB momenteel overgewaardeerd?
WaarderingWat is de fair value van USB op basis van huidige fundamentals?
RisicoHoe riskant is USB vergeleken met andere aandelen?
GroeiGroei USB nog steeds?
AnalystWat denken analisten over USB?
DividendBetaalt USB een dividend?
KatalysatorWat zou het beleggingscase voor USB kunnen veranderen?
Gerelateerde aandelen
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInBeleggingsdisclaimer: De fiscale behandeling hangt af van woonplaats, rekening en belastingjaar. Deze algemene informatie is geen persoonlijk belasting- of beleggingsadvies. AFM
Gegevens: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub