Synchrony (SYF) aandelenanalyse
NYQ · Financial Services · Credit Services
$71.69
-1.25 (-1.71%)
SYF Interactieve Prijsgrafiek & Trading Signalen
SYF Aandelen Snapshot — Waardering, Risico & Technische Signalen
SYF Belangrijke Fundamentals, Analystendoelen & Bedrijfsprofiel
Belangrijke financiële ratio's
Marktkapitalisatie
$23.33B
P/E
7.35
Forward P/E
6.86
PEG
0.89
P/B
1.53
EPS
$9.75
Dividendrendement
1.86%
52W bereik
$63.08 – $88.77
Beta
1.31
Volume
0.5M
ROE
20.8%
Winstmarge
35.5%
Omzetgroei
0.6%
Brutomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystendoel
$89.43
De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 7.4x. Forward P/E van 6.9x impliceert verwachte winstexpansie. Price-to-book is 1.53x. De marktkapitalisatie bedraagt $23.33B. De omzet groeit met 0.6% op Trailing-basis. De winst expandeert met 3.6%. De winstmarges zijn 35.5%. Het rendement op eigen vermogen is 20.8%. Een bêta van 1.31 duidt op bovengemiddelde marktgevoeligheid.
Analistenconsensus
Aanbeveling
Buy
Doel laag
$78.00
Doel gemiddeld
$89.43
Doel hoog
$104.00
Gebaseerd op 23 analisten
Over Synchrony
Synchrony Financial, together with its subsidiaries, operates as a consumer financial services company in the United States. The company provides credit products, such as credit cards, commercial credit products, and consumer installment loans. It also offers private label credit cards, dual and general purpose co-branded cards, short- and long-term installment loans, and consumer banking products; and deposit products, including certificates of deposit, individual retirement accounts, money market accounts, savings accounts, and sweep and affinity deposits, as well as accepts deposits through third-party firms. In addition, the company provides debt cancellation products to its credit card customers through online and mobile channels; and healthcare payments and financing solutions under the CareCredit and Walgreens brands; payments and financing solutions in the apparel, specialty retail, outdoor, music, and luxury industries, such as American Eagle, Dick's Sporting Goods, Guitar Center, Pandora, Polaris, Suzuki, and Sweetwater. It offers its credit products through programs established with a group of national and regional retailers, local merchants, manufacturers, buying groups, industry associations, and healthcare service providers; and deposit products through various channels, such as digital and print. It serves digital, health and wellness, retail, home, auto, telecommunications, pet, outdoor, and other industries. The company was founded in 1932 and is headquartered in Stamford, Connecticut.
SYF Diepgaande Analyse
Conclusie
Oordeel
OndergewaardeerdGeschikt voor
Kwaliteitsgerichte portefeuillesLet op
Hoge volatiliteitNiet-nulwaarden
4/5Telt niet-nulwaarden voor prijs, P/E, bèta, macrorisico en omzetgroei. Nul kan ontbreken of een echte waarde zijn.
Synchrony Financial (SYF) handelt onder onze multi-model fair value schatting van $155.82 met ongeveer 117.3%. Trailing P/E: 7.4x. Rentabiliteitssignalen omvatten winstmarge van 35.5% en rendement op eigen vermogen van 20.8%. Recente groeicijfers tonen omzetgroei van 0.6% en winstgroei van 3.6%. Risicoprofiel: verhoogde bêta van 1.31. Consensus: buy.
Waardering, groei en risico
Waardering
Ondergewaardeerd
P/E 7.4x
De prijs ligt onder onze fair value schatting.
Groei
Stabiel
Rev 0.6%
De omzet beweegt zijwaarts.
Risico
Verhoogd
Beta 1.31
Verwacht grotere schommelingen dan de markt.
Waarderingsoverzicht
Synchrony Financial (SYF) handelt onder onze multi-model fair value schatting van $155.82 met ongeveer 117.3%. De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 7.4x. Forward P/E van 6.9x wijst op stabiele voorwaartse verwachtingen. Price-to-sales is 2.4x. Price-to-book is 1.5x. De marktkapitalisatie bedraagt $23.33B.
Waarom het belangrijk is: Onder fair value kopen kan een veiligheidsmarge creëren, maar controleer altijd de winstkwaliteit.
Groei & winstgevendheid
De omzet groeit met 0.6% op Trailing-basis. De winst expandeert met 3.6%. De winstmarges zijn 35.5%. Het rendement op eigen vermogen is 20.8%. Het rendement op activa is 2.9%.
Waarom het belangrijk is: Stabiele omzet is prima, maar let op marge-druk die de winstgroei zou kunnen beperken.
Risicoprofiel
Een bêta van 1.31 duidt op bovengemiddelde marktgevoeligheid. De netto-schuldpositie bedraagt $239.00M.
Waarom het belangrijk is: Een risicovoller aandeel kan meer dalen in een recessie. Zorg ervoor dat uw portefeuille de volatiliteit aankan.
Analystcontext
Het consensusdoelwit van $89.43 impliceert 24.8% stijgingspotentieel. Het doelbereik loopt van $78.00 tot $104.00. 23 analisten dekken het aandeel. Consensusaanbeveling: buy.
Waarom het belangrijk is: Analistentargets weerspiegelen wat professionals over 12 maanden verwachten. Een groot verschil tussen koers en target kan betekenen dat de markt het oneens is met de consensus.
Beleggerspassendheid
De veiligheidsmarge bestaat maar verhoogde volatiliteit vereist mogelijk een hogere risicotolerantie. Het vrije kasstroomrendement van 42.2% is aantrekkelijk voor kasstroomgerichte beleggers.
Samenvatting: Stem het risico-rendement-profiel van het aandeel af op uw eigen doelen en tijdshorizon. Geen enkele indicator vertelt het hele verhaal.
Datamethodologie & Bronnen
Marktdata (Feiten)
- Prijs, volume en marktkapitalisatie: Yahoo Finance (kan vertraagd zijn)
- P/E, EPS, omzet en schuld: Yahoo Finance-fundamentals
- Analistenramingen: Yahoo Finance (dekking en actualisatiemoment verschillen)
- Insidertransacties: Yahoo Finance (meldingsgegevens kunnen vertraagd zijn)
QuantSoar-model (afgeleid)
- Reële waarde: beschikbare uitkomsten van zeven modellen; uitschieters worden met MAD (k=3,5) gefilterd en daarna met vaste modelgewichten gecombineerd.
- Veiligheidsmarge = (Reële waarde − Weergegeven prijs) / Weergegeven prijs × 100
- Samengestelde score: 40% Waarde + 30% Momentum + 30% Risico
- Oordeelmeter: basis 50 + waardering (tot ±25) + institutioneel sentiment (tot ±10) + insideraankopen (+5) + macrorisico (tot ±10) + technisch signaal (tot ±10). Analistenconsensus wordt apart getoond.
Modeluitvoer zijn schattingen op basis van beschikbare gegevens en zijn geen investeringsadvies. Controleer met primaire bronnen voordat u investeringsbeslissingen neemt.
SYF Ondergewaardeerd
Synchrony Financial (SYF) handelt onder onze multi-model fair value schatting van $155.82 met ongeveer 117.3%.
Veelgestelde vragen
WaarderingIs het aandeel SYF momenteel overgewaardeerd?
WaarderingWat is de fair value van SYF op basis van huidige fundamentals?
RisicoHoe riskant is SYF vergeleken met andere aandelen?
GroeiGroei SYF nog steeds?
AnalystWat denken analisten over SYF?
DividendBetaalt SYF een dividend?
KatalysatorWat zou het beleggingscase voor SYF kunnen veranderen?
Gerelateerde aandelen
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInBeleggingsdisclaimer: De fiscale behandeling hangt af van woonplaats, rekening en belastingjaar. Deze algemene informatie is geen persoonlijk belasting- of beleggingsadvies. AFM
Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub