Regions Financial (RF) aandelenanalyse
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$27.44
-0.18 (-0.65%)
RF Interactieve Prijsgrafiek & Trading Signalen
RF Aandelen Snapshot — Waardering, Risico & Technische Signalen
RF Belangrijke Fundamentals, Analystendoelen & Bedrijfsprofiel
Belangrijke financiële ratio's
Marktkapitalisatie
$23.38B
P/E
11.15
Forward P/E
9.65
PEG
1.44
P/B
1.34
EPS
$2.46
Dividendrendement
3.96%
52W bereik
$22.70 – $32.47
Beta
1.00
Volume
0.2M
ROE
11.9%
Winstmarge
30.8%
Omzetgroei
3.4%
Brutomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystendoel
$32.71
De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 11.2x. Forward P/E van 9.6x impliceert verwachte winstexpansie. Price-to-book is 1.34x. De marktkapitalisatie bedraagt $23.38B. De omzet groeit met 3.4% op Trailing-basis. De winst expandeert met 8.5%. De winstmarges zijn 30.8%. Het rendement op eigen vermogen is 11.9%. Een bêta van 1.00 duidt op volatiliteit dicht bij marktgemiddelde.
Analistenconsensus
Aanbeveling
Hold
Doel laag
$28.00
Doel gemiddeld
$32.71
Doel hoog
$36.00
Gebaseerd op 20 analisten
Over Regions Financial
Regions Financial Corporation, a financial holding company, provides various banking and related products and services to individual and corporate customers. It operates through three segments: Corporate Bank, Consumer Bank, and Wealth Management. The Corporate Bank segment offers commercial banking services, such as commercial and industrial, commercial real estate, and investor real estate lending; equipment lease financing; deposit products; capital markets activities, such as securities underwriting and placement; and loan syndication and placement, foreign exchange, derivatives, merger and acquisition, and other advisory services to corporate, middle market, and commercial real estate developers and investors. The Consumer Bank segment provides consumer banking products and services related to residential first mortgages, home equity lines and loans, consumer credit cards, and other consumer loans, as well as the corresponding deposit relationships. The Wealth Management segment offers credit related products, and retirement and savings solutions; and trust and investment management, asset management, and estate planning to individuals, businesses, governmental institutions, and non-profit entities. It also provides investment and insurance products; home improvement lending, investment advisory services, equipment financing for commercial clients, small business customers, low-income housing tax credit corporate fund syndication services, financing to CRA-qualified customers, and broker-dealer services to commercial clients, as well as other specialty financing services. The company was founded in 1971 and is headquartered in Birmingham, Alabama.
RF Diepgaande Analyse
Conclusie
Oordeel
OndergewaardeerdGeschikt voor
Value-beleggersLet op
Geen waarschuwingenNiet-nulwaarden
4/5Telt niet-nulwaarden voor prijs, P/E, bèta, macrorisico en omzetgroei. Nul kan ontbreken of een echte waarde zijn.
Regions Financial Corporation (RF) handelt onder onze multi-model fair value schatting van $36.09 met ongeveer 31.5%. Trailing P/E: 11.2x. Rentabiliteitssignalen omvatten winstmarge van 30.8% en rendement op eigen vermogen van 11.9%. Recente groeicijfers tonen omzetgroei van 3.4% en winstgroei van 8.5%. Risicoprofiel: bêta van 1.00. Consensus: hold.
Waardering, groei en risico
Waardering
Ondergewaardeerd
P/E 11.2x
De prijs ligt onder onze fair value schatting.
Groei
Stabiel
Rev 3.4%
De omzet beweegt zijwaarts.
Waarderingsoverzicht
Regions Financial Corporation (RF) handelt onder onze multi-model fair value schatting van $36.09 met ongeveer 31.5%. De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 11.2x. Forward P/E van 9.6x suggereert winstcompressie vooruit. Price-to-sales is 3.2x. Price-to-book is 1.3x. De marktkapitalisatie bedraagt $23.38B.
Waarom het belangrijk is: Onder fair value kopen kan een veiligheidsmarge creëren, maar controleer altijd de winstkwaliteit.
Groei & winstgevendheid
De omzet groeit met 3.4% op Trailing-basis. De winst expandeert met 8.5%. De winstmarges zijn 30.8%. Het rendement op eigen vermogen is 11.9%. Het rendement op activa is 1.4%.
Waarom het belangrijk is: Stabiele omzet is prima, maar let op marge-druk die de winstgroei zou kunnen beperken.
Risicoprofiel
Een bêta van 1.00 duidt op volatiliteit dicht bij marktgemiddelde. De netto-schuldpositie bedraagt $4.48B.
Waarom het belangrijk is: Lager risico betekent stabielere rendementen, maar vaak met minder opwaarts potentieel in stierenmarkten.
Analystcontext
Het consensusdoelwit van $32.71 impliceert 19.2% stijgingspotentieel. Het doelbereik loopt van $28.00 tot $36.00. 20 analisten dekken het aandeel. Consensusaanbeveling: hold.
Waarom het belangrijk is: Analistentargets weerspiegelen wat professionals over 12 maanden verwachten. Een groot verschil tussen koers en target kan betekenen dat de markt het oneens is met de consensus.
Beleggerspassendheid
De combinatie van onderwaardering en matig risico kan geschikt zijn voor waardegerichte beleggers. Het vrije kasstroomrendement van 9.2% is aantrekkelijk voor kasstroomgerichte beleggers.
Samenvatting: Stem het risico-rendement-profiel van het aandeel af op uw eigen doelen en tijdshorizon. Geen enkele indicator vertelt het hele verhaal.
Datamethodologie & Bronnen
Marktdata (Feiten)
- Prijs, volume en marktkapitalisatie: Yahoo Finance (kan vertraagd zijn)
- P/E, EPS, omzet en schuld: Yahoo Finance-fundamentals
- Analistenramingen: Yahoo Finance (dekking en actualisatiemoment verschillen)
- Insidertransacties: Yahoo Finance (meldingsgegevens kunnen vertraagd zijn)
QuantSoar-model (afgeleid)
- Reële waarde: beschikbare uitkomsten van zeven modellen; uitschieters worden met MAD (k=3,5) gefilterd en daarna met vaste modelgewichten gecombineerd.
- Veiligheidsmarge = (Reële waarde − Weergegeven prijs) / Weergegeven prijs × 100
- Samengestelde score: 40% Waarde + 30% Momentum + 30% Risico
- Oordeelmeter: basis 50 + waardering (tot ±25) + institutioneel sentiment (tot ±10) + insideraankopen (+5) + macrorisico (tot ±10) + technisch signaal (tot ±10). Analistenconsensus wordt apart getoond.
Modeluitvoer zijn schattingen op basis van beschikbare gegevens en zijn geen investeringsadvies. Controleer met primaire bronnen voordat u investeringsbeslissingen neemt.
RF Ondergewaardeerd
Regions Financial Corporation (RF) handelt onder onze multi-model fair value schatting van $36.09 met ongeveer 31.5%.
Veelgestelde vragen
WaarderingIs het aandeel RF momenteel overgewaardeerd?
WaarderingWat is de fair value van RF op basis van huidige fundamentals?
RisicoHoe riskant is RF vergeleken met andere aandelen?
GroeiGroei RF nog steeds?
AnalystWat denken analisten over RF?
DividendBetaalt RF een dividend?
KatalysatorWat zou het beleggingscase voor RF kunnen veranderen?
Gerelateerde aandelen
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInBeleggingsdisclaimer: De fiscale behandeling hangt af van woonplaats, rekening en belastingjaar. Deze algemene informatie is geen persoonlijk belasting- of beleggingsadvies. AFM
Gegevens: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub