Cincinnati Financial (CINF) aandelenanalyse
NMS · Financial Services · Insurance - Property & Casualty
$161.93
-0.61 (-0.38%)
CINF Interactieve Prijsgrafiek & Trading Signalen
CINF Aandelen Snapshot — Waardering, Risico & Technische Signalen
CINF Belangrijke Fundamentals, Analystendoelen & Bedrijfsprofiel
Belangrijke financiële ratio's
Marktkapitalisatie
$24.85B
P/E
7.65
Forward P/E
17.93
PEG
2.19
P/B
1.49
EPS
$21.18
Dividendrendement
2.31%
52W bereik
$150.00 – $194.81
Beta
0.55
Volume
0.1M
ROE
21.5%
Winstmarge
23.8%
Omzetgroei
31.6%
Brutomarge
31.1%
EV/EBITDA
5.48
Analystendoel
$191.67
De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 7.6x. Forward P/E van 17.9x suggereert winstcompressie vooruit. Price-to-book is 1.49x. EV/EBITDA staat op 5.48x. De marktkapitalisatie bedraagt $24.85B. De omzet groeit met 31.6% op Trailing-basis. De winst expandeert met 85.5%. De winstmarges zijn 23.8%. Het rendement op eigen vermogen is 21.5%. Een bêta van 0.55 duidt op defensief profiel.
Analistenconsensus
Aanbeveling
none
Doel laag
$177.00
Doel gemiddeld
$191.67
Doel hoog
$200.00
Gebaseerd op 6 analisten
Over Cincinnati Financial
Cincinnati Financial Corporation provides property casualty insurance products in the United States. The company operates through five segments: Commercial Lines Insurance, Personal Lines Insurance, Excess and Surplus Lines Insurance, Life Insurance, and Investments. The Commercial Lines Insurance segment offers coverage for commercial casualty and property, commercial auto, and workers' compensation. This segment also provides contract and commercial surety bonds, and fidelity bonds; management liability; and machinery and equipment insurance products. The Personal Lines Insurance segment offers personal auto; homeowner; and other personal lines insurance, such as dwelling fire, inland marine, personal umbrella liability, and watercraft coverages. The Excess and Surplus Lines Insurance segment offers commercial casualty insurance that covers businesses for third-party liability from accidents occurring on their premises or arising out of their operations, such as injuries sustained from products, as well as other coverages comprising miscellaneous errors and omissions, professional liability, and excess liability; and commercial property insurance, which insures buildings, inventory, equipment, and business income from loss or damage due to various causes, such as fire, wind, hail, water, theft, and vandalism. The Life Insurance segment provides term life insurance; universal life insurance; and worksite and whole life insurance products, as well as annuities. The Investments segment invests in fixed-maturity investments, including taxable and tax-exempt bonds, and redeemable preferred stocks; and equity investments comprising common and nonredeemable preferred stocks. The company also offers commercial leasing and financing services; and insurance brokerage services. The company was founded in 1950 and is headquartered in Fairfield, Ohio.
CINF Diepgaande Analyse
Conclusie
Oordeel
OndergewaardeerdGeschikt voor
Value-beleggersLet op
Geen waarschuwingenNiet-nulwaarden
4/5Telt niet-nulwaarden voor prijs, P/E, bèta, macrorisico en omzetgroei. Nul kan ontbreken of een echte waarde zijn.
Cincinnati Financial Corporation (CINF) handelt onder onze multi-model fair value schatting van $219.50 met ongeveer 35.6%. Trailing P/E: 7.6x. Rentabiliteitssignalen omvatten winstmarge van 23.8% en rendement op eigen vermogen van 21.5%. Recente groeicijfers tonen omzetgroei van 31.6% en winstgroei van 85.5%. Risicoprofiel: defensieve bêta van 0.55. Consensus: none.
Waardering, groei en risico
Waardering
Ondergewaardeerd
P/E 7.6x
De prijs ligt onder onze fair value schatting.
Groei
Uitbreidend
Rev 31.6%
De omzet groeit sneller dan de markt.
Risico
Laag
Beta 0.55
De beweging zal waarschijnlijk de bredere markt volgen.
Waarderingsoverzicht
Cincinnati Financial Corporation (CINF) handelt onder onze multi-model fair value schatting van $219.50 met ongeveer 35.6%. De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 7.6x. Forward P/E van 17.9x impliceert verwachte winstexpansie. Price-to-sales is 1.8x. Price-to-book is 1.5x. EV/EBITDA staat op 5.5x. De marktkapitalisatie bedraagt $24.85B.
Waarom het belangrijk is: Onder fair value kopen kan een veiligheidsmarge creëren, maar controleer altijd de winstkwaliteit.
Groei & winstgevendheid
De omzet groeit met 31.6% op Trailing-basis. De winst expandeert met 85.5%. De winstmarges zijn 23.8%. Het rendement op eigen vermogen is 21.5%. Het rendement op activa is 6.4%.
Waarom het belangrijk is: Groeiende omzet met gezonde marges betekent meestal dat het bedrijf marktaandeel of prijszettingsmacht wint.
Risicoprofiel
Een bêta van 0.55 duidt op defensief profiel. De netto-schuldpositie bedraagt $-1016000000.00.
Waarom het belangrijk is: Lager risico betekent stabielere rendementen, maar vaak met minder opwaarts potentieel in stierenmarkten.
Analystcontext
Het consensusdoelwit van $191.67 impliceert 18.4% stijgingspotentieel. Het doelbereik loopt van $177.00 tot $200.00. 6 analisten dekken het aandeel. Consensusaanbeveling: none.
Waarom het belangrijk is: Analistentargets weerspiegelen wat professionals over 12 maanden verwachten. Een groot verschil tussen koers en target kan betekenen dat de markt het oneens is met de consensus.
Beleggerspassendheid
De combinatie van onderwaardering en matig risico kan geschikt zijn voor waardegerichte beleggers. Het vrije kasstroomrendement van 12.4% is aantrekkelijk voor kasstroomgerichte beleggers.
Samenvatting: Stem het risico-rendement-profiel van het aandeel af op uw eigen doelen en tijdshorizon. Geen enkele indicator vertelt het hele verhaal.
Datamethodologie & Bronnen
Marktdata (Feiten)
- Prijs, volume en marktkapitalisatie: Yahoo Finance (kan vertraagd zijn)
- P/E, EPS, omzet en schuld: Yahoo Finance-fundamentals
- Analistenramingen: Yahoo Finance (dekking en actualisatiemoment verschillen)
- Insidertransacties: Yahoo Finance (meldingsgegevens kunnen vertraagd zijn)
QuantSoar-model (afgeleid)
- Reële waarde: beschikbare uitkomsten van zeven modellen; uitschieters worden met MAD (k=3,5) gefilterd en daarna met vaste modelgewichten gecombineerd.
- Veiligheidsmarge = (Reële waarde − Weergegeven prijs) / Weergegeven prijs × 100
- Samengestelde score: 40% Waarde + 30% Momentum + 30% Risico
- Oordeelmeter: basis 50 + waardering (tot ±25) + institutioneel sentiment (tot ±10) + insideraankopen (+5) + macrorisico (tot ±10) + technisch signaal (tot ±10). Analistenconsensus wordt apart getoond.
Modeluitvoer zijn schattingen op basis van beschikbare gegevens en zijn geen investeringsadvies. Controleer met primaire bronnen voordat u investeringsbeslissingen neemt.
CINF Ondergewaardeerd
Cincinnati Financial Corporation (CINF) handelt onder onze multi-model fair value schatting van $219.50 met ongeveer 35.6%.
Veelgestelde vragen
WaarderingIs het aandeel CINF momenteel overgewaardeerd?
WaarderingWat is de fair value van CINF op basis van huidige fundamentals?
RisicoHoe riskant is CINF vergeleken met andere aandelen?
GroeiGroei CINF nog steeds?
AnalystWat denken analisten over CINF?
DividendBetaalt CINF een dividend?
KatalysatorWat zou het beleggingscase voor CINF kunnen veranderen?
Gerelateerde aandelen
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInBeleggingsdisclaimer: De fiscale behandeling hangt af van woonplaats, rekening en belastingjaar. Deze algemene informatie is geen persoonlijk belasting- of beleggingsadvies. AFM
Gegevens: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub