Citizens Financial (CFG) aandelenanalyse
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$65.25
-0.28 (-0.43%)
CFG Interactieve Prijsgrafiek & Trading Signalen
CFG Aandelen Snapshot — Waardering, Risico & Technische Signalen
CFG Belangrijke Fundamentals, Analystendoelen & Bedrijfsprofiel
Belangrijke financiële ratio's
Marktkapitalisatie
$27.48B
P/E
14.22
Forward P/E
9.99
PEG
1.65
P/B
1.15
EPS
$4.59
Dividendrendement
2.81%
52W bereik
$47.95 – $75.33
Beta
1.00
Volume
0.3M
ROE
8.3%
Winstmarge
26.1%
Omzetgroei
14.7%
Brutomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystendoel
$80.65
De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 14.2x. Forward P/E van 10.0x impliceert verwachte winstexpansie. Price-to-book is 1.15x. De marktkapitalisatie bedraagt $27.48B. De omzet groeit met 14.7% op Trailing-basis. De winst expandeert met 41.3%. De winstmarges zijn 26.1%. Het rendement op eigen vermogen is 8.3%. Een bêta van 1.00 duidt op volatiliteit dicht bij marktgemiddelde.
Analistenconsensus
Aanbeveling
Buy
Doel laag
$70.00
Doel gemiddeld
$80.65
Doel hoog
$89.00
Gebaseerd op 17 analisten
Over Citizens Financial
Citizens Financial Group, Inc. operates as the bank holding company that provides retail and commercial banking products and services to individuals, small businesses, middle-market companies, large corporations, and institutions in the United States. The company operates through two segments, Consumer Banking and Commercial Banking. The Consumer Banking segment offers deposit products, mortgage and home equity lending products, credit cards, business loans, and wealth management services; and education and point-of-sale finance loans, as well as digital deposit products. This segment serves its customers through telephone service centers, as well as through its online and mobile platforms. The Commercial Banking segment provides various financial products and solutions, including lending and leasing, deposit and treasury management services, foreign exchange, and interest rate and commodity risk management solutions, as well as syndicated loans, corporate finance, mergers and acquisitions, and debt and equity capital markets services. The company serves customers and small businesses, high- and ultra-high-net-worth individuals and families, as well as investors, entrepreneurs, and companies and institutions, as well as multifamily, office, industrial, retail, healthcare, and hospitality sectors. The company was formerly known as RBS Citizens Financial Group, Inc. and changed its name to Citizens Financial Group, Inc. in April 2014. Citizens Financial Group, Inc. was founded in 1828 and is headquartered in Providence, Rhode Island.
CFG Diepgaande Analyse
Conclusie
Oordeel
OvergewaardeerdGeschikt voor
Algemene beleggerLet op
Premium waarderingNiet-nulwaarden
4/5Telt niet-nulwaarden voor prijs, P/E, bèta, macrorisico en omzetgroei. Nul kan ontbreken of een echte waarde zijn.
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) handelt boven onze multi-model fair value schatting van $46.00 met ongeveer 29.5%. Trailing P/E: 14.2x. Rentabiliteitssignalen omvatten winstmarge van 26.1% en rendement op eigen vermogen van 8.3%. Recente groeicijfers tonen omzetgroei van 14.7% en winstgroei van 41.3%. Risicoprofiel: bêta van 1.00. Consensus: buy.
Waardering, groei en risico
Waardering
Overgewaardeerd
P/E 14.2x
De prijs ligt boven wat de fundamentals suggereren.
Groei
Uitbreidend
Rev 14.7%
De omzet groeit sneller dan de markt.
Waarderingsoverzicht
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) handelt boven onze multi-model fair value schatting van $46.00 met ongeveer 29.5%. De Trailing koers-winstverhouding bedraagt 14.2x. Forward P/E van 10.0x suggereert winstcompressie vooruit. Price-to-sales is 3.4x. Price-to-book is 1.1x. De marktkapitalisatie bedraagt $27.48B.
Waarom het belangrijk is: Een premie betalen werkt alleen als het bedrijf sneller blijft groeien dan verwacht.
Groei & winstgevendheid
De omzet groeit met 14.7% op Trailing-basis. De winst expandeert met 41.3%. De winstmarges zijn 26.1%. Het rendement op eigen vermogen is 8.3%. Het rendement op activa is 0.9%.
Waarom het belangrijk is: Groeiende omzet met gezonde marges betekent meestal dat het bedrijf marktaandeel of prijszettingsmacht wint.
Risicoprofiel
Een bêta van 1.00 duidt op volatiliteit dicht bij marktgemiddelde. De netto-schuldpositie bedraagt $2.48B.
Waarom het belangrijk is: Lager risico betekent stabielere rendementen, maar vaak met minder opwaarts potentieel in stierenmarkten.
Analystcontext
Het consensusdoelwit van $80.65 impliceert 23.6% stijgingspotentieel. Het doelbereik loopt van $70.00 tot $89.00. 17 analisten dekken het aandeel. Consensusaanbeveling: buy.
Waarom het belangrijk is: Analistentargets weerspiegelen wat professionals over 12 maanden verwachten. Een groot verschil tussen koers en target kan betekenen dat de markt het oneens is met de consensus.
Beleggerspassendheid
Het vrije kasstroomrendement van 7.4% is aantrekkelijk voor kasstroomgerichte beleggers.
Samenvatting: Stem het risico-rendement-profiel van het aandeel af op uw eigen doelen en tijdshorizon. Geen enkele indicator vertelt het hele verhaal.
Datamethodologie & Bronnen
Marktdata (Feiten)
- Prijs, volume en marktkapitalisatie: Yahoo Finance (kan vertraagd zijn)
- P/E, EPS, omzet en schuld: Yahoo Finance-fundamentals
- Analistenramingen: Yahoo Finance (dekking en actualisatiemoment verschillen)
- Insidertransacties: Yahoo Finance (meldingsgegevens kunnen vertraagd zijn)
QuantSoar-model (afgeleid)
- Reële waarde: beschikbare uitkomsten van zeven modellen; uitschieters worden met MAD (k=3,5) gefilterd en daarna met vaste modelgewichten gecombineerd.
- Veiligheidsmarge = (Reële waarde − Weergegeven prijs) / Weergegeven prijs × 100
- Samengestelde score: 40% Waarde + 30% Momentum + 30% Risico
- Oordeelmeter: basis 50 + waardering (tot ±25) + institutioneel sentiment (tot ±10) + insideraankopen (+5) + macrorisico (tot ±10) + technisch signaal (tot ±10). Analistenconsensus wordt apart getoond.
Modeluitvoer zijn schattingen op basis van beschikbare gegevens en zijn geen investeringsadvies. Controleer met primaire bronnen voordat u investeringsbeslissingen neemt.
CFG Overgewaardeerd
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) handelt boven onze multi-model fair value schatting van $46.00 met ongeveer 29.5%.
Veelgestelde vragen
WaarderingIs het aandeel CFG momenteel overgewaardeerd?
WaarderingWat is de fair value van CFG op basis van huidige fundamentals?
RisicoHoe riskant is CFG vergeleken met andere aandelen?
GroeiGroei CFG nog steeds?
AnalystWat denken analisten over CFG?
DividendBetaalt CFG een dividend?
KatalysatorWat zou het beleggingscase voor CFG kunnen veranderen?
Gerelateerde aandelen
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInBeleggingsdisclaimer: De fiscale behandeling hangt af van woonplaats, rekening en belastingjaar. Deze algemene informatie is geen persoonlijk belasting- of beleggingsadvies. AFM
Gegevens: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub