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ZI

Analyse de ZION

NMS · Financial Services · Banks - Regional

$63.83

+1.01 (+1.61%)

Vue d'ensembleTechniqueRisqueInstitutionnelsRésultatsOptionsVentes à découvertESG

Graphique de prix ZION et signaux de trading

Aperçu de ZION — valorisation, risque et signaux techniques

Fondamentaux clés de ZION, objectifs d'analystes et profil

Principaux ratios financiers

Marktkapitalisatie

$9.32B

P/E

8.13

Forward P/E

9.33

PEG

3.45

P/B

1.22

EPS

$7.85

Dividendrendement

3.01%

52W bereik

$46.19 – $73.34

Beta

0.77

Volume

1.2M

ROE

16.4%

Winstmarge

31.8%

Omzetgroei

35.2%

Brutomarge

—

EV/EBITDA

—

Analystendoel

$74.77

Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 8.1x. Forward P/E de 9.3x indique des attentes stables à l'avenir. Le price-to-book est de 1.22x. La capitalisation boursière est de $9.32B. Les revenus croissent de 35.2% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 87.1%. Les marges bénéficiaires sont de 31.8%. La rentabilité des fonds propres est de 16.4%. Un bêta de 0.77 indique profil défensif.

Consensus des analystes

Aanbeveling

Hold

Doel laag

$68.00

Doel gemiddeld

$74.77

Doel hoog

$84.00

Gebaseerd op 22 analisten

Over ZION

Zions Bancorporation, National Association provides various banking products and related services primarily in the states of Arizona, California, Colorado, Idaho, Nevada, New Mexico, Oregon, Texas, Utah, Washington, and Wyoming. The company operates through Zions Bank, California Bank & Trust, Amegy Bank, National Bank of Arizona, Nevada State Bank, Vectra Bank Colorado, and The Commerce Bank of Washington segments. It offers commercial and small business banking services to small- and medium-sized businesses, such as commercial, industrial, and owner-occupied lending and leasing; municipal and public finance services; depository account and cash management services; commercial and small business cards; merchant processing services; corporate trust services; and correspondent banking and international lending services. The company also provides capital markets and investment banking services, including loan syndications, foreign exchange services, interest rate derivatives, fixed income securities underwriting, mergers and acquisitions advisory services, advisory and capital raising, commercial mortgage-backed security conduit lending, and power and project financing; and commercial real estate lending services consisting of term and construction/land development financing for commercial and residential purposes. In addition, it offers retail banking services comprising residential mortgages lending, home equity lines of credit, personal lines of credit, installment consumer loans, depository account services, consumer cards, and personal trust services; and wealth management services consisting of investment management, fiduciary and estate, and advanced business succession and estate planning services. The company was formerly known as ZB, National Association and changed its name to Zions Bancorporation, National Association in September 2018. Zions Bancorporation, National Association was founded in 1873 and is headquartered in Salt Lake City, Utah.

United States9,039 medewerkersWebsite ↗

Handel ZION op Interactive Brokers

Lagekosten wereldhandel

Analyse approfondie de ZION

Conclusion

Verdict

Surévalué

Idéal pour

Investisseurs de croissance

Attention à

Valorisation premium

Valeurs non nulles

4/5

Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.

Zions Bancorporation, National Association (ZION) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $54.03 d'environ 15.4%. Trailing P/E: 8.1x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 31.8% et rentabilité des fonds propres de 16.4%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 35.2% et croissance des bénéfices de 87.1%. Profil de risque : bêta défensif de 0.77. Consensus : hold.

Valorisation, croissance et risques

Valorisation

Surévalué

P/E 8.1x

Le prix dépasse ce que les fondamentaux suggèrent.

Croissance

En expansion

Rev 35.2%

Les revenus dépassent le marché.

Risque

Faible

Beta 0.77

Le mouvement suivra probablement le marché au sens large.

Aperçu de la valorisation

Zions Bancorporation, National Association (ZION) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $54.03 d'environ 15.4%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 8.1x. Forward P/E de 9.3x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-sales est de 2.5x. Le price-to-book est de 1.2x. La capitalisation boursière est de $9.32B.

Pourquoi c'est important: Payer une prime ne fonctionne que si l'entreprise continue de croître plus vite que prévu.

Croissance et rentabilité

Les revenus croissent de 35.2% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 87.1%. Les marges bénéficiaires sont de 31.8%. La rentabilité des fonds propres est de 16.4%. La rentabilité des actifs est de 1.3%.

Pourquoi c'est important: Une croissance des revenus avec des marges saines signifie généralement que l'entreprise gagne des parts de marché ou un pouvoir de tarification.

Profil de risque

Un bêta de 0.77 indique profil défensif. La position de dette nette est de $-36000256.00.

Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.

Contexte analystes

L'objectif de consensus des analystes de $74.77 implique un 17.1% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $68.00 à $84.00. 22 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : hold.

Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.

Adéquation investisseur

Une valorisation premium est soutenue par une croissance supérieure à la moyenne, s'adaptant potentiellement aux stratégies axées sur la croissance. Le rendement du free cash flow de 10.2% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.

Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.

Méthodologie et Sources de Données

Données de Marché (Faits)

  • Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
  • P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
  • Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
  • Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)

Modèle QuantSoar (Dérivé)

  • Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
  • Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
  • Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
  • Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.

Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.

ZION Surévalué

Zions Bancorporation, National Association (ZION) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $54.03 d'environ 15.4%.

Questions fréquentes

ValorisationL'action ZION est-elle surévaluée actuellement ?
Selon nos modèles d'actualisation des flux de trésorerie et de valorisation relative, ZION semble se négocier au-dessus de la juste valeur d'environ 15.4%. Cela suggère que le marché intègre peut-être des attentes de croissance élevées ou des primes de sentiment.
ValorisationQuelle est la juste valeur de ZION sur la base des fondamentaux actuels ?
Notre estimation de juste valeur pour ZION est $54.03, dérivée de l'actualisation des flux de trésorerie, du dividende et des multiples de valorisation relatifs. L'estimation suppose un taux d'actualisation de 9.0% et une croissance terminale de 2.5%.
RisqueQuel est le niveau de risque de ZION comparé à d'autres actions ?
Profil de risque de ZION : un bêta de 0.77 suggère un profil défensif. Les investisseurs doivent évaluer l'exposition macro par rapport à leur propre tolérance au risque.
CroissanceZION continue-t-elle de croître ?
Les dernières métriques montrent une croissance des revenus de 35.2% et une croissance des bénéfices de 87.1%. Les marges bénéficiaires sont 31.8%.
AnalysteQue pensent les analystes de ZION ?
L'objectif de consensus des analystes est $74.77, ce qui implique un potentiel haussier de 17.1%. La recommandation du consensus est "hold".
DividendeZION paie-t-elle un dividende ?
Oui. ZION offre actuellement un rendement de dividende de 3.0%.
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de ZION ?
Les catalyseurs clés incluent la dynamique du secteur Financial Services, les variations des taux d'intérêt et les surprises de résultats spécifiques à l'entreprise. Surveillez les scores de risque macro et les révisions des estimations d'analystes pour des signaux précoces.

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Phasakorn Traklang (Peach)

เกี่ยวกับผู้เขียน

Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง

ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก

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Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub