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US

Analyse de U.S. Bancorp (USB)

NYQ · Financial Services · Banks - Regional

$58.91

-0.42 (-0.71%)

Vue d'ensembleTechniqueRisqueInstitutionnelsRésultatsOptionsVentes à découvertESG

Graphique de prix USB et signaux de trading

Aperçu de USB — valorisation, risque et signaux techniques

Fondamentaux clés de USB, objectifs d'analystes et profil

Principaux ratios financiers

Capitalisation

$91.78B

P/E

11.76

Forward P/E

10.17

PEG

1.79

P/B

1.51

EPS

$5.01

Rendement dividende

3.64%

52 sem.

$45.02 – $66.08

Beta

0.97

Volume

1.7M

ROE

12.6%

Marge bénéficiaire

29.9%

Croissance CA

10.4%

Marge brute

—

EV/EBITDA

—

Objectif analystes

$70.43

Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 11.8x. Forward P/E de 10.2x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 1.51x. La capitalisation boursière est de $91.78B. Les revenus croissent de 10.4% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 21.6%. Les marges bénéficiaires sont de 29.9%. La rentabilité des fonds propres est de 12.6%. Un bêta de 0.97 indique volatilité proche de la moyenne du marché.

Consensus des analystes

Recommandation

Buy

Objectif bas

$65.00

Objectif moyen

$70.43

Objectif haut

$77.00

Basé sur 21 analystes

À propos de U.S. Bancorp

U.S. Bancorp, a financial services holding company, provides various financial services to individuals, businesses, institutional organizations, governmental entities, and other financial institutions in the United States. The company operates through Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking; Consumer and Business Banking; Payment Services; and Treasury and Corporate Support segments. It offers depository services, including checking accounts, savings accounts, and time certificate contracts; and lending services, such as traditional credit products and credit card services, lease financing and import/export trade, agricultural finance, asset-backed lending, and other products. The company also provides cash management, capital markets, and trust and investment management services; and ancillary services comprising capital markets, treasury management, and receivable lock-box collection services to corporate and governmental entity customers. In addition, it offers asset management and fiduciary services for individuals, estates, foundations, business corporations, and charitable organizations; and investment and insurance products to its customers principally within its domestic markets, as well as fund administration services to mutual and other funds. Further, the company provides corporate and purchasing card, and corporate trust services; and credit card services, merchant and ATM processing, mortgage banking, insurance, brokerage and leasing services. U.S. Bancorp was founded in 1863 and is headquartered in Minneapolis, Minnesota.

United States70,000 employésSite web ↗

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Trading mondial à faible coût

Analyse approfondie de USB

Conclusion

Verdict

Surévalué

Idéal pour

Investisseur général

Attention à

Valorisation premium

Valeurs non nulles

4/5

Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.

U.S. Bancorp (USB) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $47.01 d'environ 20.2%. Trailing P/E: 11.8x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 29.9% et rentabilité des fonds propres de 12.6%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 10.4% et croissance des bénéfices de 21.6%. Profil de risque : bêta de 0.97. Consensus : buy.

Valorisation, croissance et risques

Valorisation

Surévalué

P/E 11.8x

Le prix dépasse ce que les fondamentaux suggèrent.

Croissance

En expansion

Rev 10.4%

Les revenus dépassent le marché.

Aperçu de la valorisation

U.S. Bancorp (USB) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $47.01 d'environ 20.2%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 11.8x. Forward P/E de 10.2x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-sales est de 3.4x. Le price-to-book est de 1.5x. La capitalisation boursière est de $91.78B.

Pourquoi c'est important: Payer une prime ne fonctionne que si l'entreprise continue de croître plus vite que prévu.

Croissance et rentabilité

Les revenus croissent de 10.4% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 21.6%. Les marges bénéficiaires sont de 29.9%. La rentabilité des fonds propres est de 12.6%. La rentabilité des actifs est de 1.2%.

Pourquoi c'est important: Une croissance des revenus avec des marges saines signifie généralement que l'entreprise gagne des parts de marché ou un pouvoir de tarification.

Profil de risque

Un bêta de 0.97 indique volatilité proche de la moyenne du marché. La position de dette nette est de $29.32B.

Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.

Contexte analystes

L'objectif de consensus des analystes de $70.43 implique un 19.6% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $65.00 à $77.00. 21 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : buy.

Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.

Adéquation investisseur

Le rendement du free cash flow de 8.7% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.

Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.

Méthodologie et Sources de Données

Données de Marché (Faits)

  • Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
  • P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
  • Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
  • Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)

Modèle QuantSoar (Dérivé)

  • Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
  • Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
  • Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
  • Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.

Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.

USB Surévalué

U.S. Bancorp (USB) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $47.01 d'environ 20.2%.

Questions fréquentes

ValorisationL'action USB est-elle surévaluée actuellement ?
Selon nos modèles d'actualisation des flux de trésorerie et de valorisation relative, USB semble se négocier au-dessus de la juste valeur d'environ 20.2%. Cela suggère que le marché intègre peut-être des attentes de croissance élevées ou des primes de sentiment.
ValorisationQuelle est la juste valeur de USB sur la base des fondamentaux actuels ?
Notre estimation de juste valeur pour USB est $47.01, dérivée de l'actualisation des flux de trésorerie, du dividende et des multiples de valorisation relatifs. L'estimation suppose un taux d'actualisation de 9.0% et une croissance terminale de 2.5%.
RisqueQuel est le niveau de risque de USB comparé à d'autres actions ?
Profil de risque de USB : un bêta de 0.97 est proche de la moyenne du marché. Les investisseurs doivent évaluer l'exposition macro par rapport à leur propre tolérance au risque.
CroissanceUSB continue-t-elle de croître ?
Les dernières métriques montrent une croissance des revenus de 10.4% et une croissance des bénéfices de 21.6%. Les marges bénéficiaires sont 29.9%.
AnalysteQue pensent les analystes de USB ?
L'objectif de consensus des analystes est $70.43, ce qui implique un potentiel haussier de 19.6%. La recommandation du consensus est "buy".
DividendeUSB paie-t-elle un dividende ?
Oui. USB offre actuellement un rendement de dividende de 3.6%.
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de USB ?
Les catalyseurs clés incluent la dynamique du secteur Financial Services, les variations des taux d'intérêt et les surprises de résultats spécifiques à l'entreprise. Surveillez les scores de risque macro et les révisions des estimations d'analystes pour des signaux précoces.

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Phasakorn Traklang (Peach)

เกี่ยวกับผู้เขียน

Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง

ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก

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Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub