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TR

Analyse de Travelers (TRV)

NYQ · Financial Services · Insurance - Property & Casualty

$363.20

+0.16 (+0.05%)

Vue d'ensembleTechniqueRisqueInstitutionnelsRésultatsOptionsVentes à découvertESG

Graphique de prix TRV et signaux de trading

Aperçu de TRV — valorisation, risque et signaux techniques

Fondamentaux clés de TRV, objectifs d'analystes et profil

Principaux ratios financiers

Capitalisation

$75.76B

P/E

9.76

Forward P/E

12.00

PEG

2.36

P/B

2.29

EPS

$37.21

Rendement dividende

1.38%

52 sem.

$252.26 – $398.70

Beta

0.45

Volume

0.1M

ROE

26.5%

Marge bénéficiaire

17.0%

Croissance CA

0.3%

Marge brute

34.7%

EV/EBITDA

6.95

Objectif analystes

$360.71

Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 9.8x. Forward P/E de 12.0x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-book est de 2.29x. L'EV/EBITDA se situe à 6.95x. La capitalisation boursière est de $75.76B. Les revenus croissent de 0.3% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 57.1%. Les marges bénéficiaires sont de 17.0%. La rentabilité des fonds propres est de 26.5%. Un bêta de 0.45 indique profil défensif.

Consensus des analystes

Recommandation

Hold

Objectif bas

$262.00

Objectif moyen

$360.71

Objectif haut

$430.00

Basé sur 24 analystes

À propos de Travelers

The Travelers Companies, Inc., through its subsidiaries, provides a range of commercial and personal property, and casualty insurance products and services to businesses, government units, associations, and individuals in the United States, Canada, and internationally. It operates through three segments: Business Insurance, Bond & Specialty Insurance, and Personal Insurance. The Business Insurance segment offers workers' compensation, commercial automobile and property, general liability, commercial multi-peril, employers' liability, public and product liability, professional indemnity, marine, aviation, commercial property and automobile, onshore and offshore energy, construction, terrorism, personal accident, and kidnap and ransom insurance products. This segment operates through select accounts, which serve small businesses; middle accounts that serve mid-sized businesses; national accounts, which serve large companies; and national property and others that serve large and mid-sized customers, commercial trucking industry, and agricultural businesses, as well as markets and distributes its products through brokers, wholesale agents, and program managers. The Bond & Specialty Insurance segment provides surety, fidelity, management and professional liability, and other property and casualty coverages and related risk management services through independent agencies and brokers. The Personal Insurance segment offers property and casualty insurance covering personal risks, primarily automobile and homeowners' insurance to individuals. The Travelers Companies, Inc. was founded in 1853 and is based in New York, New York.

United States34,000 employésSite web ↗

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Trading mondial à faible coût

Analyse approfondie de TRV

Conclusion

Verdict

Sous-évalué

Idéal pour

Investisseurs value

Attention à

Aucune alerte

Valeurs non nulles

4/5

Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.

The Travelers Companies, Inc. (TRV) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $448.09 d'environ 23.4%. Trailing P/E: 9.8x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 17.0% et rentabilité des fonds propres de 26.5%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 0.3% et croissance des bénéfices de 57.1%. Profil de risque : bêta défensif de 0.45. Consensus : hold.

Valorisation, croissance et risques

Valorisation

Sous-évalué

P/E 9.8x

Le prix se situe en dessous de notre estimation de juste valeur.

Croissance

Stable

Rev 0.3%

Les revenus évoluent latéralement.

Risque

Faible

Beta 0.45

Le mouvement suivra probablement le marché au sens large.

Aperçu de la valorisation

The Travelers Companies, Inc. (TRV) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $448.09 d'environ 23.4%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 9.8x. Forward P/E de 12.0x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-sales est de 1.5x. Le price-to-book est de 2.3x. L'EV/EBITDA se situe à 6.9x. La capitalisation boursière est de $75.76B.

Pourquoi c'est important: Acheter en dessous de la juste valeur peut créer une marge de sécurité, mais vérifiez toujours la qualité des bénéfices.

Croissance et rentabilité

Les revenus croissent de 0.3% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 57.1%. Les marges bénéficiaires sont de 17.0%. La rentabilité des fonds propres est de 26.5%. La rentabilité des actifs est de 4.8%.

Pourquoi c'est important: Des revenus stables vont bien, mais surveillez la pression sur les marges qui pourrait limiter la croissance des bénéfices.

Profil de risque

Un bêta de 0.45 indique profil défensif. La position de dette nette est de $4.01B.

Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.

Contexte analystes

L'objectif de consensus des analystes de $360.71 implique un 0.7% de potentiel baissier. La fourchette d'objectifs s'étend de $262.00 à $430.00. 24 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : hold.

Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.

Adéquation investisseur

La combinaison de sous-évaluation et de risque modéré peut convenir aux investisseurs axés sur la valeur. Le rendement du free cash flow de 14.0% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.

Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.

Méthodologie et Sources de Données

Données de Marché (Faits)

  • Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
  • P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
  • Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
  • Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)

Modèle QuantSoar (Dérivé)

  • Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
  • Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
  • Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
  • Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.

Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.

TRV Sous-évalué

The Travelers Companies, Inc. (TRV) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $448.09 d'environ 23.4%.

Questions fréquentes

ValorisationL'action TRV est-elle surévaluée actuellement ?
Notre estimation de juste valeur multimoèle de $448.09 suggère que TRV pourrait être sous-évalué d'environ 23.4% au prix actuel de $363.20.
ValorisationQuelle est la juste valeur de TRV sur la base des fondamentaux actuels ?
Notre estimation de juste valeur pour TRV est $448.09, dérivée de l'actualisation des flux de trésorerie, du dividende et des multiples de valorisation relatifs. L'estimation suppose un taux d'actualisation de 9.0% et une croissance terminale de 2.5%.
RisqueQuel est le niveau de risque de TRV comparé à d'autres actions ?
Profil de risque de TRV : un bêta de 0.45 suggère un profil défensif. Les investisseurs doivent évaluer l'exposition macro par rapport à leur propre tolérance au risque.
CroissanceTRV continue-t-elle de croître ?
Les dernières métriques montrent une croissance des revenus de 0.3% et une croissance des bénéfices de 57.1%. Les marges bénéficiaires sont 17.0%.
AnalysteQue pensent les analystes de TRV ?
L'objectif de consensus des analystes est $360.71, ce qui implique un potentiel baissier de 0.7%. La recommandation du consensus est "hold".
DividendeTRV paie-t-elle un dividende ?
Oui. TRV offre actuellement un rendement de dividende de 1.4%.
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de TRV ?
Les catalyseurs clés incluent la dynamique du secteur Financial Services, les variations des taux d'intérêt et les surprises de résultats spécifiques à l'entreprise. Surveillez les scores de risque macro et les révisions des estimations d'analystes pour des signaux précoces.

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เกี่ยวกับผู้เขียน

Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง

ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก

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Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub