QuantSoar
Instantané QuantSoar généré·Source des données: Yahoo Finance·Les données de marché peuvent être retardées
TF

Analyse de Truist Financial (TFC)

NYQ · Financial Services · Banks - Regional

$47.35

-0.31 (-0.65%)

Vue d'ensembleTechniqueRisqueInstitutionnelsRésultatsOptionsVentes à découvertESG

Graphique de prix TFC et signaux de trading

Aperçu de TFC — valorisation, risque et signaux techniques

Fondamentaux clés de TFC, objectifs d'analystes et profil

Principaux ratios financiers

Capitalisation

$57.84B

P/E

10.89

Forward P/E

9.52

PEG

1.08

P/B

0.99

EPS

$4.35

Rendement dividende

4.36%

52 sem.

$40.78 – $56.20

Beta

0.86

Volume

0.4M

ROE

9.1%

Marge bénéficiaire

30.7%

Croissance CA

8.2%

Marge brute

—

EV/EBITDA

—

Objectif analystes

$54.90

Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 10.9x. Forward P/E de 9.5x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 0.99x. La capitalisation boursière est de $57.84B. Les revenus croissent de 8.2% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 36.7%. Les marges bénéficiaires sont de 30.7%. La rentabilité des fonds propres est de 9.1%. Un bêta de 0.86 indique volatilité proche de la moyenne du marché.

Consensus des analystes

Recommandation

Hold

Objectif bas

$45.00

Objectif moyen

$54.90

Objectif haut

$61.00

Basé sur 18 analystes

À propos de Truist Financial

Truist Financial Corporation, a financial services company, provides banking and trust services in the Southeastern and Mid-Atlantic United States. The company operates through two segments, Consumer and Small Business Banking; and Wholesale Banking. Its deposit products include noninterest-bearing checking, interest-bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts. The company also provides funding; asset management; credit card lending; home equity and mortgage lending; other direct retail lending; home mortgage lending; Investment brokerage services; mobile/online banking; payment solutions; point-of-sale lending; retail and small business deposit products; and small business lending. In addition, it offers asset-based lending, commercial deposit and treasury services; commercial lending; floor plan lending; derivatives; institutional trust services; insurance premium finance; international banking; investment banking and capital markets services; leasing; merchant services; mortgage warehouse lending; real estate lending; supply chain financing; and wealth management/private banking. The company was formerly known as BB&T Corporation and changed its name to Truist Financial Corporation in December 2019. Truist Financial Corporation was founded in 1872 and is headquartered in Charlotte, North Carolina.

United States37,849 employésSite web ↗

Tradez TFC sur Interactive Brokers

Trading mondial à faible coût

Analyse approfondie de TFC

Conclusion

Verdict

Surévalué

Idéal pour

Investisseur général

Attention à

Valorisation premium

Valeurs non nulles

4/5

Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.

Truist Financial Corporation (TFC) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $38.07 d'environ 19.6%. Trailing P/E: 10.9x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 30.7% et rentabilité des fonds propres de 9.1%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 8.2% et croissance des bénéfices de 36.7%. Profil de risque : bêta de 0.86. Consensus : hold.

Valorisation, croissance et risques

Valorisation

Surévalué

P/E 10.9x

Le prix dépasse ce que les fondamentaux suggèrent.

Croissance

En expansion

Rev 8.2%

Les revenus dépassent le marché.

Aperçu de la valorisation

Truist Financial Corporation (TFC) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $38.07 d'environ 19.6%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 10.9x. Forward P/E de 9.5x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-sales est de 3.0x. Le price-to-book est de 1.0x. La capitalisation boursière est de $57.84B.

Pourquoi c'est important: Payer une prime ne fonctionne que si l'entreprise continue de croître plus vite que prévu.

Croissance et rentabilité

Les revenus croissent de 8.2% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 36.7%. Les marges bénéficiaires sont de 30.7%. La rentabilité des fonds propres est de 9.1%. La rentabilité des actifs est de 1.1%.

Pourquoi c'est important: Une croissance des revenus avec des marges saines signifie généralement que l'entreprise gagne des parts de marché ou un pouvoir de tarification.

Profil de risque

Un bêta de 0.86 indique volatilité proche de la moyenne du marché. La position de dette nette est de $22.83B.

Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.

Contexte analystes

L'objectif de consensus des analystes de $54.90 implique un 15.9% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $45.00 à $61.00. 18 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : hold.

Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.

Adéquation investisseur

Le rendement du free cash flow de 9.9% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.

Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.

Méthodologie et Sources de Données

Données de Marché (Faits)

  • Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
  • P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
  • Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
  • Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)

Modèle QuantSoar (Dérivé)

  • Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
  • Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
  • Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
  • Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.

Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.

TFC Surévalué

Truist Financial Corporation (TFC) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $38.07 d'environ 19.6%.

Questions fréquentes

ValorisationL'action TFC est-elle surévaluée actuellement ?
Selon nos modèles d'actualisation des flux de trésorerie et de valorisation relative, TFC semble se négocier au-dessus de la juste valeur d'environ 19.6%. Cela suggère que le marché intègre peut-être des attentes de croissance élevées ou des primes de sentiment.
ValorisationQuelle est la juste valeur de TFC sur la base des fondamentaux actuels ?
Notre estimation de juste valeur pour TFC est $38.07, dérivée de l'actualisation des flux de trésorerie, du dividende et des multiples de valorisation relatifs. L'estimation suppose un taux d'actualisation de 9.0% et une croissance terminale de 2.5%.
RisqueQuel est le niveau de risque de TFC comparé à d'autres actions ?
Profil de risque de TFC : un bêta de 0.86 est proche de la moyenne du marché. Les investisseurs doivent évaluer l'exposition macro par rapport à leur propre tolérance au risque.
CroissanceTFC continue-t-elle de croître ?
Les dernières métriques montrent une croissance des revenus de 8.2% et une croissance des bénéfices de 36.7%. Les marges bénéficiaires sont 30.7%.
AnalysteQue pensent les analystes de TFC ?
L'objectif de consensus des analystes est $54.90, ce qui implique un potentiel haussier de 15.9%. La recommandation du consensus est "hold".
DividendeTFC paie-t-elle un dividende ?
Oui. TFC offre actuellement un rendement de dividende de 4.4%.
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de TFC ?
Les catalyseurs clés incluent la dynamique du secteur Financial Services, les variations des taux d'intérêt et les surprises de résultats spécifiques à l'entreprise. Surveillez les scores de risque macro et les révisions des estimations d'analystes pour des signaux précoces.

Actions liées

Financial Services

Explorer les principales actions de ce secteur

Explorer le secteur →

Stock valuation guideMacro risk explained guide
Phasakorn Traklang (Peach)

เกี่ยวกับผู้เขียน

Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง

ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก

เชื่อมต่อ LinkedIn

Clause de non-responsabilité: Le traitement fiscal dépend de la résidence, du compte et de l'année. Ce contenu est général et ne constitue pas un conseil fiscal ou d'investissement personnalisé. AMF

Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub