Analyse de Synchrony (SYF)
NYQ · Financial Services · Credit Services
$71.69
-1.25 (-1.71%)
Graphique de prix SYF et signaux de trading
Aperçu de SYF — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de SYF, objectifs d'analystes et profil
Principaux ratios financiers
Capitalisation
$23.33B
P/E
7.35
Forward P/E
6.86
PEG
0.89
P/B
1.53
EPS
$9.75
Rendement dividende
1.86%
52 sem.
$63.08 – $88.77
Beta
1.31
Volume
0.5M
ROE
20.8%
Marge bénéficiaire
35.5%
Croissance CA
0.6%
Marge brute
—
EV/EBITDA
—
Objectif analystes
$89.43
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 7.4x. Forward P/E de 6.9x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 1.53x. La capitalisation boursière est de $23.33B. Les revenus croissent de 0.6% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 3.6%. Les marges bénéficiaires sont de 35.5%. La rentabilité des fonds propres est de 20.8%. Un bêta de 1.31 indique sensibilité au marché supérieure à la moyenne.
Consensus des analystes
Recommandation
Buy
Objectif bas
$78.00
Objectif moyen
$89.43
Objectif haut
$104.00
Basé sur 23 analystes
À propos de Synchrony
Synchrony Financial, together with its subsidiaries, operates as a consumer financial services company in the United States. The company provides credit products, such as credit cards, commercial credit products, and consumer installment loans. It also offers private label credit cards, dual and general purpose co-branded cards, short- and long-term installment loans, and consumer banking products; and deposit products, including certificates of deposit, individual retirement accounts, money market accounts, savings accounts, and sweep and affinity deposits, as well as accepts deposits through third-party firms. In addition, the company provides debt cancellation products to its credit card customers through online and mobile channels; and healthcare payments and financing solutions under the CareCredit and Walgreens brands; payments and financing solutions in the apparel, specialty retail, outdoor, music, and luxury industries, such as American Eagle, Dick's Sporting Goods, Guitar Center, Pandora, Polaris, Suzuki, and Sweetwater. It offers its credit products through programs established with a group of national and regional retailers, local merchants, manufacturers, buying groups, industry associations, and healthcare service providers; and deposit products through various channels, such as digital and print. It serves digital, health and wellness, retail, home, auto, telecommunications, pet, outdoor, and other industries. The company was founded in 1932 and is headquartered in Stamford, Connecticut.
Analyse approfondie de SYF
Conclusion
Verdict
Sous-évaluéIdéal pour
Portefeuilles qualitéAttention à
Haute volatilitéValeurs non nulles
4/5Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.
Synchrony Financial (SYF) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $155.82 d'environ 117.3%. Trailing P/E: 7.4x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 35.5% et rentabilité des fonds propres de 20.8%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 0.6% et croissance des bénéfices de 3.6%. Profil de risque : bêta élevé de 1.31. Consensus : buy.
Valorisation, croissance et risques
Valorisation
Sous-évalué
P/E 7.4x
Le prix se situe en dessous de notre estimation de juste valeur.
Croissance
Stable
Rev 0.6%
Les revenus évoluent latéralement.
Risque
Élevé
Beta 1.31
Attendez-vous à des mouvements plus importants que le marché.
Aperçu de la valorisation
Synchrony Financial (SYF) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $155.82 d'environ 117.3%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 7.4x. Forward P/E de 6.9x indique des attentes stables à l'avenir. Le price-to-sales est de 2.4x. Le price-to-book est de 1.5x. La capitalisation boursière est de $23.33B.
Pourquoi c'est important: Acheter en dessous de la juste valeur peut créer une marge de sécurité, mais vérifiez toujours la qualité des bénéfices.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 0.6% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 3.6%. Les marges bénéficiaires sont de 35.5%. La rentabilité des fonds propres est de 20.8%. La rentabilité des actifs est de 2.9%.
Pourquoi c'est important: Des revenus stables vont bien, mais surveillez la pression sur les marges qui pourrait limiter la croissance des bénéfices.
Profil de risque
Un bêta de 1.31 indique sensibilité au marché supérieure à la moyenne. La position de dette nette est de $239.00M.
Pourquoi c'est important: Une action plus risquée peut chuter davantage en période de ralentissement. Assurez-vous que votre portefeuille peut gérer la volatilité.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $89.43 implique un 24.8% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $78.00 à $104.00. 23 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : buy.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Adéquation investisseur
La marge de sécurité existe mais la volatilité élevée peut nécessiter une tolérance au risque plus élevée. Le rendement du free cash flow de 42.2% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.
Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
- P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
- Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
- Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
SYF Sous-évalué
Synchrony Financial (SYF) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $155.82 d'environ 117.3%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action SYF est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de SYF sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de SYF comparé à d'autres actions ?
CroissanceSYF continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de SYF ?
DividendeSYF paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de SYF ?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub