Analyse de Charles Schwab (SCHW)
NYQ · Financial Services · Capital Markets
$98.36
-0.67 (-0.68%)
Graphique de prix SCHW et signaux de trading
Aperçu de SCHW — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de SCHW, objectifs d'analystes et profil
Principaux ratios financiers
Capitalisation
$170.10B
P/E
17.92
Forward P/E
12.56
PEG
0.84
P/B
3.87
EPS
$5.49
Rendement dividende
1.29%
52 sem.
$83.96 – $114.53
Beta
0.75
Volume
0.8M
ROE
20.3%
Marge bénéficiaire
38.8%
Croissance CA
20.9%
Marge brute
97.5%
EV/EBITDA
—
Objectif analystes
$125.45
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 17.9x. Forward P/E de 12.6x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 3.87x. La capitalisation boursière est de $170.10B. Les revenus croissent de 20.9% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 42.6%. Les marges bénéficiaires sont de 38.8%. La rentabilité des fonds propres est de 20.3%. Un bêta de 0.75 indique profil défensif.
Consensus des analystes
Recommandation
Buy
Objectif bas
$91.00
Objectif moyen
$125.45
Objectif haut
$145.00
Basé sur 20 analystes
À propos de Charles Schwab
The Charles Schwab Corporation, together with its subsidiaries, operates as a savings and loan holding company that provides wealth management, securities brokerage, banking, asset management, custody, and financial advisory services in the United States and internationally. The company operates in two segments, Investor Services and Advisor Services. It offers brokerage accounts with equity and fixed income trading, margin lending, options trading, futures and forex trading, and cash management capabilities, including money market funds, and certificates of deposit; third-party mutual funds through the Mutual Fund Marketplace and Mutual Fund OneSource service, as well as mutual fund trading and clearing services to broker-dealers; exchange-traded funds; advisory solutions for managed portfolios, separately managed accounts, customized personal advice for tailored portfolios, specialized planning, and full-time portfolio management; banking products comprising checking and savings accounts, first lien residential real estate mortgage loans, home equity lines of credit, and pledged asset lines; and trust custody services, personal trust reporting services, and administrative trustee services. It provides digital and software based trading platforms; research tools, and multichannel support, real-time market data, options trading; equity compensation plan sponsors full-service recordkeeping for stock plans, stock options, restricted stock, performance shares, and stock appreciation rights; retirement plan services; mutual fund clearing services; and advisor services, including interactive tools and educational content. The Company operates through branch offices. The Charles Schwab Corporation was founded in 1971 and is headquartered in Westlake, Texas.
Analyse approfondie de SCHW
Conclusion
Verdict
SurévaluéIdéal pour
Investisseurs de croissanceAttention à
Valorisation premiumValeurs non nulles
4/5Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.
The Charles Schwab Corporation (SCHW) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $65.24 d'environ 33.7%. Trailing P/E: 17.9x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 38.8% et rentabilité des fonds propres de 20.3%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 20.9% et croissance des bénéfices de 42.6%. Profil de risque : bêta défensif de 0.75. Consensus : buy.
Valorisation, croissance et risques
Valorisation
Surévalué
P/E 17.9x
Le prix dépasse ce que les fondamentaux suggèrent.
Croissance
En expansion
Rev 20.9%
Les revenus dépassent le marché.
Risque
Faible
Beta 0.75
Le mouvement suivra probablement le marché au sens large.
Aperçu de la valorisation
The Charles Schwab Corporation (SCHW) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $65.24 d'environ 33.7%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 17.9x. Forward P/E de 12.6x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-sales est de 6.5x. Le price-to-book est de 3.9x. La capitalisation boursière est de $170.10B.
Pourquoi c'est important: Payer une prime ne fonctionne que si l'entreprise continue de croître plus vite que prévu.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 20.9% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 42.6%. Les marges bénéficiaires sont de 38.8%. La rentabilité des fonds propres est de 20.3%. La rentabilité des actifs est de 2.1%.
Pourquoi c'est important: Une croissance des revenus avec des marges saines signifie généralement que l'entreprise gagne des parts de marché ou un pouvoir de tarification.
Profil de risque
Un bêta de 0.75 indique profil défensif. La position de dette nette est de $-20580999168.00.
Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $125.45 implique un 27.5% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $91.00 à $145.00. 20 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : buy.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Adéquation investisseur
Une valorisation premium est soutenue par une croissance supérieure à la moyenne, s'adaptant potentiellement aux stratégies axées sur la croissance. Le rendement du free cash flow de 5.2% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.
Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
- P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
- Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
- Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
SCHW Surévalué
The Charles Schwab Corporation (SCHW) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $65.24 d'environ 33.7%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action SCHW est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de SCHW sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de SCHW comparé à d'autres actions ?
CroissanceSCHW continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de SCHW ?
DividendeSCHW paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de SCHW ?
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Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub