Analyse de Regions Financial (RF)
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$27.44
-0.18 (-0.65%)
Graphique de prix RF et signaux de trading
Aperçu de RF — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de RF, objectifs d'analystes et profil
Principaux ratios financiers
Marktkapitalisierung
$23.38B
P/E
11.15
Forward P/E
9.65
PEG
1.44
P/B
1.34
EPS
$2.46
Dividendenrendite
3.96%
52W Spanne
$22.70 – $32.47
Beta
1.00
Volumen
0.2M
ROE
11.9%
Gewinnmarge
30.8%
Umsatzwachstum
3.4%
Bruttomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystenziel
$32.71
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 11.2x. Forward P/E de 9.6x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 1.34x. La capitalisation boursière est de $23.38B. Les revenus croissent de 3.4% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 8.5%. Les marges bénéficiaires sont de 30.8%. La rentabilité des fonds propres est de 11.9%. Un bêta de 1.00 indique volatilité proche de la moyenne du marché.
Consensus des analystes
Empfehlung
Hold
Ziel niedrig
$28.00
Ziel Mittel
$32.71
Ziel hoch
$36.00
Basierend auf 20 Analysten
Über Regions Financial
Regions Financial Corporation, a financial holding company, provides various banking and related products and services to individual and corporate customers. It operates through three segments: Corporate Bank, Consumer Bank, and Wealth Management. The Corporate Bank segment offers commercial banking services, such as commercial and industrial, commercial real estate, and investor real estate lending; equipment lease financing; deposit products; capital markets activities, such as securities underwriting and placement; and loan syndication and placement, foreign exchange, derivatives, merger and acquisition, and other advisory services to corporate, middle market, and commercial real estate developers and investors. The Consumer Bank segment provides consumer banking products and services related to residential first mortgages, home equity lines and loans, consumer credit cards, and other consumer loans, as well as the corresponding deposit relationships. The Wealth Management segment offers credit related products, and retirement and savings solutions; and trust and investment management, asset management, and estate planning to individuals, businesses, governmental institutions, and non-profit entities. It also provides investment and insurance products; home improvement lending, investment advisory services, equipment financing for commercial clients, small business customers, low-income housing tax credit corporate fund syndication services, financing to CRA-qualified customers, and broker-dealer services to commercial clients, as well as other specialty financing services. The company was founded in 1971 and is headquartered in Birmingham, Alabama.
Analyse approfondie de RF
Conclusion
Verdict
Sous-évaluéIdéal pour
Investisseurs valueAttention à
Aucune alerteValeurs non nulles
4/5Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.
Regions Financial Corporation (RF) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $36.09 d'environ 31.5%. Trailing P/E: 11.2x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 30.8% et rentabilité des fonds propres de 11.9%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 3.4% et croissance des bénéfices de 8.5%. Profil de risque : bêta de 1.00. Consensus : hold.
Valorisation, croissance et risques
Valorisation
Sous-évalué
P/E 11.2x
Le prix se situe en dessous de notre estimation de juste valeur.
Croissance
Stable
Rev 3.4%
Les revenus évoluent latéralement.
Aperçu de la valorisation
Regions Financial Corporation (RF) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $36.09 d'environ 31.5%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 11.2x. Forward P/E de 9.6x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-sales est de 3.2x. Le price-to-book est de 1.3x. La capitalisation boursière est de $23.38B.
Pourquoi c'est important: Acheter en dessous de la juste valeur peut créer une marge de sécurité, mais vérifiez toujours la qualité des bénéfices.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 3.4% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 8.5%. Les marges bénéficiaires sont de 30.8%. La rentabilité des fonds propres est de 11.9%. La rentabilité des actifs est de 1.4%.
Pourquoi c'est important: Des revenus stables vont bien, mais surveillez la pression sur les marges qui pourrait limiter la croissance des bénéfices.
Profil de risque
Un bêta de 1.00 indique volatilité proche de la moyenne du marché. La position de dette nette est de $4.48B.
Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $32.71 implique un 19.2% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $28.00 à $36.00. 20 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : hold.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Adéquation investisseur
La combinaison de sous-évaluation et de risque modéré peut convenir aux investisseurs axés sur la valeur. Le rendement du free cash flow de 9.2% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.
Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
- P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
- Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
- Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
RF Sous-évalué
Regions Financial Corporation (RF) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $36.09 d'environ 31.5%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action RF est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de RF sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de RF comparé à d'autres actions ?
CroissanceRF continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de RF ?
DividendeRF paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de RF ?
Actions liées
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInClause de non-responsabilité: Le traitement fiscal dépend de la résidence, du compte et de l'année. Ce contenu est général et ne constitue pas un conseil fiscal ou d'investissement personnalisé. AMF
Daten: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub