Analyse de PYPL
NMS · Financial Services · Credit Services
$54.02
-1.02 (-1.85%)
Graphique de prix PYPL et signaux de trading
Aperçu de PYPL — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de PYPL, objectifs d'analystes et profil
Principaux ratios financiers
Capitalisation
$46.21B
P/E
10.21
Forward P/E
9.34
PEG
0.97
P/B
2.35
EPS
$5.29
Rendement dividende
1.02%
52 sem.
$38.46 – $79.22
Beta
1.29
Volume
4.4M
ROE
24.5%
Marge bénéficiaire
14.4%
Croissance CA
4.8%
Marge brute
40.5%
EV/EBITDA
7.75
Objectif analystes
$56.92
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 10.2x. Forward P/E de 9.3x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 2.35x. L'EV/EBITDA se situe à 7.75x. La capitalisation boursière est de $46.21B. Les revenus croissent de 4.8% sur une base Trailing. Les bénéfices se compressent de -3.1%. Les marges bénéficiaires sont de 14.4%. La rentabilité des fonds propres est de 24.5%. Un bêta de 1.29 indique sensibilité au marché supérieure à la moyenne.
Consensus des analystes
Recommandation
Hold
Objectif bas
$36.00
Objectif moyen
$56.92
Objectif haut
$80.00
Basé sur 32 analystes
À propos de PYPL
PayPal Holdings, Inc. operates a technology platform that enables digital payments for merchants and consumers worldwide. The company operates a two-sided network at scale that connects merchants and consumers that enables its customers to connect, transact, and send and receive payments through online and in person, as well as transfer and withdraw funds using various funding sources, such as bank accounts, PayPal or Venmo account balance, consumer credit and debit products, credit and debit cards, and cryptocurrencies, as well as other stored value products, including gift cards and eligible rewards. It provides payment solutions under the PayPal, PayPal Credit, Braintree, Venmo, Xoom, Hyperwallet, Honey, and Paidy names. The company was founded in 1998 and is headquartered in San Jose, California.
Analyse approfondie de PYPL
Conclusion
Verdict
Sous-évaluéIdéal pour
Investisseurs tolérants au risqueAttention à
Haute volatilité, Baisse des bénéficesValeurs non nulles
4/5Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $73.59 d'environ 36.2%. Trailing P/E: 10.2x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 14.4% et rentabilité des fonds propres de 24.5%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 4.8% et croissance des bénéfices de -3.1%. Profil de risque : bêta élevé de 1.29. Consensus : hold.
Valorisation, croissance et risques
Valorisation
Sous-évalué
P/E 10.2x
Le prix se situe en dessous de notre estimation de juste valeur.
Croissance
Stable
Rev 4.8%
Les revenus évoluent latéralement.
Risque
Élevé
Beta 1.29
Attendez-vous à des mouvements plus importants que le marché.
Aperçu de la valorisation
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $73.59 d'environ 36.2%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 10.2x. Forward P/E de 9.3x indique des attentes stables à l'avenir. Le price-to-sales est de 1.4x. Le price-to-book est de 2.3x. L'EV/EBITDA se situe à 7.8x. La capitalisation boursière est de $46.21B.
Pourquoi c'est important: Acheter en dessous de la juste valeur peut créer une marge de sécurité, mais vérifiez toujours la qualité des bénéfices.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 4.8% sur une base Trailing. Les bénéfices se compressent de -3.1%. Les marges bénéficiaires sont de 14.4%. La rentabilité des fonds propres est de 24.5%. La rentabilité des actifs est de 4.6%.
Pourquoi c'est important: Des revenus stables vont bien, mais surveillez la pression sur les marges qui pourrait limiter la croissance des bénéfices.
Profil de risque
Un bêta de 1.29 indique sensibilité au marché supérieure à la moyenne. La position de dette nette est de $2.96B.
Pourquoi c'est important: Une action plus risquée peut chuter davantage en période de ralentissement. Assurez-vous que votre portefeuille peut gérer la volatilité.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $56.92 implique un 5.4% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $36.00 à $80.00. 32 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : hold.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Adéquation investisseur
La marge de sécurité existe mais la volatilité élevée peut nécessiter une tolérance au risque plus élevée. Le rendement du free cash flow de 12.0% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.
Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
- P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
- Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
- Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
PYPL Sous-évalué
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $73.59 d'environ 36.2%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action PYPL est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de PYPL sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de PYPL comparé à d'autres actions ?
CroissancePYPL continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de PYPL ?
DividendePYPL paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de PYPL ?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInClause de non-responsabilité: Le traitement fiscal dépend de la résidence, du compte et de l'année. Ce contenu est général et ne constitue pas un conseil fiscal ou d'investissement personnalisé. AMF
Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub