Analyse de PNC Financial (PNC)
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$224.41
-1.24 (-0.55%)
Graphique de prix PNC et signaux de trading
Aperçu de PNC — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de PNC, objectifs d'analystes et profil
Principaux ratios financiers
Capitalisation
$89.52B
P/E
12.36
Forward P/E
10.47
PEG
1.58
P/B
1.54
EPS
$18.16
Rendement dividende
3.55%
52 sem.
$176.88 – $258.96
Beta
0.89
Volume
0.1M
ROE
12.6%
Marge bénéficiaire
31.4%
Croissance CA
23.6%
Marge brute
—
EV/EBITDA
—
Objectif analystes
$276.98
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 12.4x. Forward P/E de 10.5x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 1.54x. La capitalisation boursière est de $89.52B. Les revenus croissent de 23.6% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 24.9%. Les marges bénéficiaires sont de 31.4%. La rentabilité des fonds propres est de 12.6%. Un bêta de 0.89 indique volatilité proche de la moyenne du marché.
Consensus des analystes
Recommandation
Buy
Objectif bas
$253.00
Objectif moyen
$276.98
Objectif haut
$291.00
Basé sur 20 analystes
À propos de PNC Financial
The PNC Financial Services Group, Inc. operates as a diversified financial services company in the United States. It operates through three segments: Retail Banking, Corporate & Institutional Banking, and Asset Management Group segments. The Retail Banking segment offers checking, savings, and money market accounts, and time deposit; residential mortgages, home equity loans and lines of credit, auto loans, credit cards, education loans, and personal and small business loans and lines of credit; and brokerage, insurance, and investment and cash management services. This segment serves consumer and small business customers through a network of branches, digital channels, ATMs, and through phone-based customer contact centers. The Corporate & Institutional Banking segment provides secured and unsecured loans, letters of credit, and equipment leases; cash and investment management, receivables and disbursement management, funds transfer, international payment, and access to online/mobile information management and reporting services; asset-backed financing, securities underwriting, loan syndications, mergers and acquisitions and equity capital markets advisory, and customer related services; and commercial loan servicing and technology solutions. It serves mid-sized and large corporations, and government and not-for-profit entities. The Asset Management Group segment offers investment and retirement planning, customized investment management, credit and cash management solutions, and trust management and administration services for high net worth and ultra high net worth individuals, and their families; and multi-generational family planning services. It also offers outsourced chief investment officer, custody, cash and fixed income client solutions, and retirement plan fiduciary investment services for institutional clients. The company was founded in 1865 and is headquartered in Pittsburgh, Pennsylvania.
Analyse approfondie de PNC
Conclusion
Verdict
Juste valoriséIdéal pour
Investisseur généralAttention à
Aucune alerteValeurs non nulles
4/5Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.
The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) négocie près de notre estimation de juste valeur multimodèle de $214.55 d'environ 4.4%. Trailing P/E: 12.4x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 31.4% et rentabilité des fonds propres de 12.6%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 23.6% et croissance des bénéfices de 24.9%. Profil de risque : bêta de 0.89. Consensus : buy.
Valorisation, croissance et risques
Valorisation
Juste valorisé
P/E 12.4x
Le prix est proche de l'estimation de juste valeur.
Croissance
En expansion
Rev 23.6%
Les revenus dépassent le marché.
Aperçu de la valorisation
The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) négocie près de notre estimation de juste valeur multimodèle de $214.55 d'environ 4.4%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 12.4x. Forward P/E de 10.5x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-sales est de 3.7x. Le price-to-book est de 1.5x. La capitalisation boursière est de $89.52B.
Pourquoi c'est important: Une action valorisée équitablement signifie que vous payez à peu près ce que vaut l'entreprise aujourd'hui.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 23.6% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 24.9%. Les marges bénéficiaires sont de 31.4%. La rentabilité des fonds propres est de 12.6%. La rentabilité des actifs est de 1.3%.
Pourquoi c'est important: Une croissance des revenus avec des marges saines signifie généralement que l'entreprise gagne des parts de marché ou un pouvoir de tarification.
Profil de risque
Un bêta de 0.89 indique volatilité proche de la moyenne du marché. La position de dette nette est de $74.50B.
Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $276.98 implique un 23.4% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $253.00 à $291.00. 20 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : buy.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
- P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
- Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
- Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
PNC Juste valorisé
The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) négocie près de notre estimation de juste valeur multimodèle de $214.55 d'environ 4.4%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action PNC est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de PNC sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de PNC comparé à d'autres actions ?
CroissancePNC continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de PNC ?
DividendePNC paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de PNC ?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub