Analyse de Principal Financial (PFG)
NMS · Financial Services · Asset Management
$115.51
+0.74 (+0.64%)
Graphique de prix PFG et signaux de trading
Aperçu de PFG — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de PFG, objectifs d'analystes et profil
Principaux ratios financiers
市值
$24.73B
P/E
16.45
远期P/E
11.09
PEG
1.06
P/B
2.04
EPS
$7.02
股息收益率
2.93%
52周区间
$77.90 – $121.18
贝塔
0.87
成交量
0.4M
ROE
12.9%
利润率
9.9%
收入增长
6.4%
毛利率
47.3%
EV/EBITDA
10.92
分析师目标价
$112.08
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 16.5x. Forward P/E de 11.1x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 2.04x. L'EV/EBITDA se situe à 10.92x. La capitalisation boursière est de $24.73B. Les revenus croissent de 6.4% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 2.8%. Les marges bénéficiaires sont de 9.9%. La rentabilité des fonds propres est de 12.9%. Un bêta de 0.87 indique volatilité proche de la moyenne du marché.
Consensus des analystes
推荐
none
目标价（低）
$92.00
目标价（平均）
$112.08
目标价（高）
$128.00
基于12位分析师
关于Principal Financial
Principal Financial Group, Inc. provides retirement, asset management, and insurance products and services to businesses, individuals, and institutional clients worldwide. The company operates through Retirement and Income Solutions, Principal Asset Management, and Benefits and Protection segments. The Retirement and Income Solutions segment provides retirement, and related financial products and services. This segment offers products and services for defined contribution plans, including 401(k) and 403(b) plans, defined benefit plans, nonqualified executive benefit plans, employee stock ownership plans, equity compensation, and pension risk transfer services; individual retirement accounts; investment only products; and mutual funds, individual variable annuities, registered index-linked annuities, and bank products, as well as trust and custody services. The Principal Asset Management segment provides equity, fixed income, real estate, and other alternative investments, as well as fund offerings. This segment also offers pension accumulation products and services, mutual funds, asset management, income annuities, and life insurance accumulation products, as well as voluntary savings plans. The Benefits and Protection segment provides specialty benefits, such as specialty benefits group dental and vision insurance, group life and other insurance, and group and individual disability insurance, as well as administers group dental, disability, and vision benefits; and individual life insurance products comprising universal, variable universal, indexed universal, and term life insurance products. This segment serves insurance solutions for small and medium-sized businesses and their owners, as well as employees. The company was founded in 1879 and is based in Des Moines, Iowa.
Analyse approfondie de PFG
Conclusion
Verdict
Juste valoriséIdéal pour
Investisseur généralAttention à
Aucune alerteValeurs non nulles
4/5Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.
Principal Financial Group, Inc. (PFG) négocie près de notre estimation de juste valeur multimodèle de $128.49 d'environ 11.2%. Trailing P/E: 16.5x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 9.9% et rentabilité des fonds propres de 12.9%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 6.4% et croissance des bénéfices de 2.8%. Profil de risque : bêta de 0.87. Consensus : none.
Valorisation, croissance et risques
Valorisation
Juste valorisé
P/E 16.5x
Le prix est proche de l'estimation de juste valeur.
Croissance
En expansion
Rev 6.4%
Les revenus dépassent le marché.
Aperçu de la valorisation
Principal Financial Group, Inc. (PFG) négocie près de notre estimation de juste valeur multimodèle de $128.49 d'environ 11.2%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 16.5x. Forward P/E de 11.1x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-sales est de 1.6x. Le price-to-book est de 2.0x. L'EV/EBITDA se situe à 10.9x. La capitalisation boursière est de $24.73B.
Pourquoi c'est important: Une action valorisée équitablement signifie que vous payez à peu près ce que vaut l'entreprise aujourd'hui.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 6.4% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 2.8%. Les marges bénéficiaires sont de 9.9%. La rentabilité des fonds propres est de 12.9%. La rentabilité des actifs est de 0.4%.
Pourquoi c'est important: Une croissance des revenus avec des marges saines signifie généralement que l'entreprise gagne des parts de marché ou un pouvoir de tarification.
Profil de risque
Un bêta de 0.87 indique volatilité proche de la moyenne du marché. La position de dette nette est de $-1816799744.00.
Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $112.08 implique un 3.0% de potentiel baissier. La fourchette d'objectifs s'étend de $92.00 à $128.00. 12 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : none.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Adéquation investisseur
Le rendement du free cash flow de 17.9% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.
Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
- P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
- Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
- Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
PFG Juste valorisé
Principal Financial Group, Inc. (PFG) négocie près de notre estimation de juste valeur multimodèle de $128.49 d'environ 11.2%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action PFG est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de PFG sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de PFG comparé à d'autres actions ?
CroissancePFG continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de PFG ?
DividendePFG paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de PFG ?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInClause de non-responsabilité: Le traitement fiscal dépend de la résidence, du compte et de l'année. Ce contenu est général et ne constitue pas un conseil fiscal ou d'investissement personnalisé. AMF
数据来源: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub