Analyse de Cincinnati Financial (CINF)
NMS · Financial Services · Insurance - Property & Casualty
$161.93
-0.61 (-0.38%)
Graphique de prix CINF et signaux de trading
Aperçu de CINF — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de CINF, objectifs d'analystes et profil
Principaux ratios financiers
市值
$24.85B
P/E
7.65
远期P/E
17.93
PEG
2.19
P/B
1.49
EPS
$21.18
股息收益率
2.31%
52周区间
$150.00 – $194.81
贝塔
0.55
成交量
0.1M
ROE
21.5%
利润率
23.8%
收入增长
31.6%
毛利率
31.1%
EV/EBITDA
5.48
分析师目标价
$191.67
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 7.6x. Forward P/E de 17.9x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-book est de 1.49x. L'EV/EBITDA se situe à 5.48x. La capitalisation boursière est de $24.85B. Les revenus croissent de 31.6% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 85.5%. Les marges bénéficiaires sont de 23.8%. La rentabilité des fonds propres est de 21.5%. Un bêta de 0.55 indique profil défensif.
Consensus des analystes
推荐
none
目标价（低）
$177.00
目标价（平均）
$191.67
目标价（高）
$200.00
基于6位分析师
关于Cincinnati Financial
Cincinnati Financial Corporation provides property casualty insurance products in the United States. The company operates through five segments: Commercial Lines Insurance, Personal Lines Insurance, Excess and Surplus Lines Insurance, Life Insurance, and Investments. The Commercial Lines Insurance segment offers coverage for commercial casualty and property, commercial auto, and workers' compensation. This segment also provides contract and commercial surety bonds, and fidelity bonds; management liability; and machinery and equipment insurance products. The Personal Lines Insurance segment offers personal auto; homeowner; and other personal lines insurance, such as dwelling fire, inland marine, personal umbrella liability, and watercraft coverages. The Excess and Surplus Lines Insurance segment offers commercial casualty insurance that covers businesses for third-party liability from accidents occurring on their premises or arising out of their operations, such as injuries sustained from products, as well as other coverages comprising miscellaneous errors and omissions, professional liability, and excess liability; and commercial property insurance, which insures buildings, inventory, equipment, and business income from loss or damage due to various causes, such as fire, wind, hail, water, theft, and vandalism. The Life Insurance segment provides term life insurance; universal life insurance; and worksite and whole life insurance products, as well as annuities. The Investments segment invests in fixed-maturity investments, including taxable and tax-exempt bonds, and redeemable preferred stocks; and equity investments comprising common and nonredeemable preferred stocks. The company also offers commercial leasing and financing services; and insurance brokerage services. The company was founded in 1950 and is headquartered in Fairfield, Ohio.
Analyse approfondie de CINF
Conclusion
Verdict
Sous-évaluéIdéal pour
Investisseurs valueAttention à
Aucune alerteValeurs non nulles
4/5Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.
Cincinnati Financial Corporation (CINF) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $219.50 d'environ 35.6%. Trailing P/E: 7.6x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 23.8% et rentabilité des fonds propres de 21.5%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 31.6% et croissance des bénéfices de 85.5%. Profil de risque : bêta défensif de 0.55. Consensus : none.
Valorisation, croissance et risques
Valorisation
Sous-évalué
P/E 7.6x
Le prix se situe en dessous de notre estimation de juste valeur.
Croissance
En expansion
Rev 31.6%
Les revenus dépassent le marché.
Risque
Faible
Beta 0.55
Le mouvement suivra probablement le marché au sens large.
Aperçu de la valorisation
Cincinnati Financial Corporation (CINF) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $219.50 d'environ 35.6%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 7.6x. Forward P/E de 17.9x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-sales est de 1.8x. Le price-to-book est de 1.5x. L'EV/EBITDA se situe à 5.5x. La capitalisation boursière est de $24.85B.
Pourquoi c'est important: Acheter en dessous de la juste valeur peut créer une marge de sécurité, mais vérifiez toujours la qualité des bénéfices.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 31.6% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 85.5%. Les marges bénéficiaires sont de 23.8%. La rentabilité des fonds propres est de 21.5%. La rentabilité des actifs est de 6.4%.
Pourquoi c'est important: Une croissance des revenus avec des marges saines signifie généralement que l'entreprise gagne des parts de marché ou un pouvoir de tarification.
Profil de risque
Un bêta de 0.55 indique profil défensif. La position de dette nette est de $-1016000000.00.
Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $191.67 implique un 18.4% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $177.00 à $200.00. 6 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : none.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Adéquation investisseur
La combinaison de sous-évaluation et de risque modéré peut convenir aux investisseurs axés sur la valeur. Le rendement du free cash flow de 12.4% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.
Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
- P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
- Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
- Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
CINF Sous-évalué
Cincinnati Financial Corporation (CINF) négocie en dessous de notre estimation de juste valeur multimodèle de $219.50 d'environ 35.6%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action CINF est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de CINF sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de CINF comparé à d'autres actions ?
CroissanceCINF continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de CINF ?
DividendeCINF paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de CINF ?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInClause de non-responsabilité: Le traitement fiscal dépend de la résidence, du compte et de l'année. Ce contenu est général et ne constitue pas un conseil fiscal ou d'investissement personnalisé. AMF
数据来源: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub