Analyse de Citizens Financial (CFG)
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$65.25
-0.28 (-0.43%)
Graphique de prix CFG et signaux de trading
Aperçu de CFG — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de CFG, objectifs d'analystes et profil
Principaux ratios financiers
Market Cap
$27.48B
P/E Ratio
14.22
Forward P/E
9.99
PEG Ratio
1.65
P/B Ratio
1.15
EPS
$4.59
Dividend Yield
2.81%
52W Range
$47.95 – $75.33
Beta
1.00
Volume
0.3M
ROE
8.3%
Profit Margin
26.1%
Revenue Growth
14.7%
Gross Margin
—
EV/EBITDA
—
Analyst Target
$80.65
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 14.2x. Forward P/E de 10.0x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 1.15x. La capitalisation boursière est de $27.48B. Les revenus croissent de 14.7% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 41.3%. Les marges bénéficiaires sont de 26.1%. La rentabilité des fonds propres est de 8.3%. Un bêta de 1.00 indique volatilité proche de la moyenne du marché.
Consensus des analystes
Recommendation
Buy
Low Target
$70.00
Mean Target
$80.65
High Target
$89.00
Based on 17 analysts
About Citizens Financial
Citizens Financial Group, Inc. operates as the bank holding company that provides retail and commercial banking products and services to individuals, small businesses, middle-market companies, large corporations, and institutions in the United States. The company operates through two segments, Consumer Banking and Commercial Banking. The Consumer Banking segment offers deposit products, mortgage and home equity lending products, credit cards, business loans, and wealth management services; and education and point-of-sale finance loans, as well as digital deposit products. This segment serves its customers through telephone service centers, as well as through its online and mobile platforms. The Commercial Banking segment provides various financial products and solutions, including lending and leasing, deposit and treasury management services, foreign exchange, and interest rate and commodity risk management solutions, as well as syndicated loans, corporate finance, mergers and acquisitions, and debt and equity capital markets services. The company serves customers and small businesses, high- and ultra-high-net-worth individuals and families, as well as investors, entrepreneurs, and companies and institutions, as well as multifamily, office, industrial, retail, healthcare, and hospitality sectors. The company was formerly known as RBS Citizens Financial Group, Inc. and changed its name to Citizens Financial Group, Inc. in April 2014. Citizens Financial Group, Inc. was founded in 1828 and is headquartered in Providence, Rhode Island.
Analyse approfondie de CFG
Conclusion
Verdict
SurévaluéIdéal pour
Investisseur généralAttention à
Valorisation premiumValeurs non nulles
4/5Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $46.00 d'environ 29.5%. Trailing P/E: 14.2x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 26.1% et rentabilité des fonds propres de 8.3%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 14.7% et croissance des bénéfices de 41.3%. Profil de risque : bêta de 1.00. Consensus : buy.
Valorisation, croissance et risques
Valorisation
Surévalué
P/E 14.2x
Le prix dépasse ce que les fondamentaux suggèrent.
Croissance
En expansion
Rev 14.7%
Les revenus dépassent le marché.
Aperçu de la valorisation
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $46.00 d'environ 29.5%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 14.2x. Forward P/E de 10.0x suggère une compression des bénéfices à venir. Le price-to-sales est de 3.4x. Le price-to-book est de 1.1x. La capitalisation boursière est de $27.48B.
Pourquoi c'est important: Payer une prime ne fonctionne que si l'entreprise continue de croître plus vite que prévu.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 14.7% sur une base Trailing. Les bénéfices s'étendent de 41.3%. Les marges bénéficiaires sont de 26.1%. La rentabilité des fonds propres est de 8.3%. La rentabilité des actifs est de 0.9%.
Pourquoi c'est important: Une croissance des revenus avec des marges saines signifie généralement que l'entreprise gagne des parts de marché ou un pouvoir de tarification.
Profil de risque
Un bêta de 1.00 indique volatilité proche de la moyenne du marché. La position de dette nette est de $2.48B.
Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $80.65 implique un 23.6% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $70.00 à $89.00. 17 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : buy.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Adéquation investisseur
Le rendement du free cash flow de 7.4% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.
Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
- P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
- Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
- Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
CFG Surévalué
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) négocie au-dessus de notre estimation de juste valeur multimodèle de $46.00 d'environ 29.5%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action CFG est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de CFG sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de CFG comparé à d'autres actions ?
CroissanceCFG continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de CFG ?
DividendeCFG paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de CFG ?
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Phasakorn Traklang (Peach) — Founder
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Data: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub. AI outputs verified against source data.