Analyse de Chubb (CB)
NYQ · Financial Services · Insurance - Property & Casualty
$330.57
-2.79 (-0.84%)
Graphique de prix CB et signaux de trading
Aperçu de CB — valorisation, risque et signaux techniques
Fondamentaux clés de CB, objectifs d'analystes et profil
Principaux ratios financiers
Capitalisation
$127.54B
P/E
11.71
Forward P/E
11.36
PEG
2.51
P/B
1.69
EPS
$28.24
Rendement dividende
1.22%
52 sem.
$265.30 – $365.91
Beta
0.38
Volume
0.7M
ROE
14.8%
Marge bénéficiaire
18.1%
Croissance CA
6.1%
Marge brute
31.1%
EV/EBITDA
10.15
Objectif analystes
$365.91
Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 11.7x. Forward P/E de 11.4x implique une expansion des bénéfices attendue. Le price-to-book est de 1.69x. L'EV/EBITDA se situe à 10.15x. La capitalisation boursière est de $127.54B. Les revenus croissent de 6.1% sur une base Trailing. Les bénéfices se compressent de -0.7%. Les marges bénéficiaires sont de 18.1%. La rentabilité des fonds propres est de 14.8%. Un bêta de 0.38 indique profil défensif.
Consensus des analystes
Recommandation
Buy
Objectif bas
$306.00
Objectif moyen
$365.91
Objectif haut
$425.00
Basé sur 23 analystes
À propos de Chubb
Chubb Limited provides insurance and reinsurance products worldwide. It operates in six segments: North America Commercial Property and Casualty (P&C) Insurance, North America Personal P&C Insurance, North America Agricultural Insurance, Overseas General Insurance, Global Reinsurance, and Life Insurance. The company offers property and general liability, workers' compensation, and umbrella; professional and management liability; environmental, health, and international coverages; and claims and risk management products and services, loss control, and engineering and complex claims management. It also provides homeowners, automobile and collector cars, valuable articles, and personal and excess liability insurance. In addition, the company offers multiple peril crop insurance and crop-hail insurance for farm, ranch, specialty (P&C), and commercial agriculture products; product and employer liability, business interruption, and specialty risk; property insurance products, including traditional commercial fire coverage, energy industry-related, marine, construction, and other technical coverages; personal accident and supplemental medical coverages, such as accidental death, business/holiday travel, specified disease, disability, medical and hospital indemnity, and income protection; and directors and officers, professional indemnity, cyber, surety, aviation, political risk, and specialty personal lines products. Further, it provides property catastrophe reinsurance; traditional and specialty P&C reinsurance; and protection and savings products, which includes individual and group term life, dental, critical illness, dementia, hospital cash, credit life, group employee benefits, whole life, universal life, unit linked contracts, endowment plans, and annuities. The company was formerly known as ACE Limited and changed its name to Chubb Limited in January 2016. Chubb Limited was incorporated in 1985 and is headquartered in Zurich, Switzerland.
Analyse approfondie de CB
Conclusion
Verdict
Juste valoriséIdéal pour
Investisseur généralAttention à
Baisse des bénéficesValeurs non nulles
4/5Compte les valeurs non nulles du prix, du P/E, du bêta, du risque macro et de la croissance des revenus ; zéro peut être absent ou réel.
Chubb Limited (CB) négocie près de notre estimation de juste valeur multimodèle de $378.03 d'environ 14.4%. Trailing P/E: 11.7x. Les signaux de rentabilité incluent marge bénéficiaire de 18.1% et rentabilité des fonds propres de 14.8%. Les métriques récentes de croissance montrent croissance des revenus de 6.1% et croissance des bénéfices de -0.7%. Profil de risque : bêta défensif de 0.38. Consensus : buy.
Valorisation, croissance et risques
Valorisation
Juste valorisé
P/E 11.7x
Le prix est proche de l'estimation de juste valeur.
Croissance
En expansion
Rev 6.1%
Les revenus dépassent le marché.
Risque
Faible
Beta 0.38
Le mouvement suivra probablement le marché au sens large.
Aperçu de la valorisation
Chubb Limited (CB) négocie près de notre estimation de juste valeur multimodèle de $378.03 d'environ 14.4%. Le ratio cours/bénéfice Trailing est de 11.7x. Forward P/E de 11.4x indique des attentes stables à l'avenir. Le price-to-sales est de 2.1x. Le price-to-book est de 1.7x. L'EV/EBITDA se situe à 10.2x. La capitalisation boursière est de $127.54B.
Pourquoi c'est important: Une action valorisée équitablement signifie que vous payez à peu près ce que vaut l'entreprise aujourd'hui.
Croissance et rentabilité
Les revenus croissent de 6.1% sur une base Trailing. Les bénéfices se compressent de -0.7%. Les marges bénéficiaires sont de 18.1%. La rentabilité des fonds propres est de 14.8%. La rentabilité des actifs est de 3.4%.
Pourquoi c'est important: Une croissance des revenus avec des marges saines signifie généralement que l'entreprise gagne des parts de marché ou un pouvoir de tarification.
Profil de risque
Un bêta de 0.38 indique profil défensif. La position de dette nette est de $17.05B.
Pourquoi c'est important: Un risque plus faible signifie des rendements plus stables, mais souvent avec moins de potentiel haussier sur les marchés haussiers.
Contexte analystes
L'objectif de consensus des analystes de $365.91 implique un 10.7% de potentiel haussier. La fourchette d'objectifs s'étend de $306.00 à $425.00. 23 analystes couvrent l'action. Recommandation de consensus : buy.
Pourquoi c'est important: Les objectifs des analystes reflètent ce que les professionnels attendent sur 12 mois. Un écart important entre le prix et l'objectif peut signifier que le marché n'est pas d'accord avec le consensus.
Adéquation investisseur
Le rendement du free cash flow de 10.0% est attrayant pour les investisseurs axés sur le cash-flow.
Conclusion: Alignez le profil risque-rendement de l'action avec vos propres objectifs et horizon temporel. Aucune métrique unique ne raconte toute l'histoire.
Méthodologie et Sources de Données
Données de Marché (Faits)
- Prix, volume et capitalisation : Yahoo Finance (données susceptibles d’être retardées)
- P/E, EPS, revenus et dette : données fondamentales Yahoo Finance
- Estimations des analystes : Yahoo Finance (couverture et dates variables)
- Transactions d’initiés : Yahoo Finance (données de déclaration susceptibles d’être retardées)
Modèle QuantSoar (Dérivé)
- Juste valeur : résultats disponibles de sept modèles ; les valeurs aberrantes sont filtrées avec MAD (k=3,5), puis combinées selon des pondérations fixes par modèle.
- Marge de sécurité = (Juste valeur − Prix affiché) / Prix affiché × 100
- Score composite : 40% Valeur + 30% Momentum + 30% Risque
- Jauge de verdict : base 50 + valorisation (jusqu’à ±25) + sentiment institutionnel (jusqu’à ±10) + achats d’initiés (+5) + risque macro (jusqu’à ±10) + signal technique (jusqu’à ±10). Le consensus des analystes est affiché séparément.
Les résultats du modèle sont des estimations basées sur les données disponibles et ne constituent pas un conseil en investissement. Vérifiez avec les sources primaires avant de prendre des décisions d'investissement.
CB Juste valorisé
Chubb Limited (CB) négocie près de notre estimation de juste valeur multimodèle de $378.03 d'environ 14.4%.
Questions fréquentes
ValorisationL'action CB est-elle surévaluée actuellement ?
ValorisationQuelle est la juste valeur de CB sur la base des fondamentaux actuels ?
RisqueQuel est le niveau de risque de CB comparé à d'autres actions ?
CroissanceCB continue-t-elle de croître ?
AnalysteQue pensent les analystes de CB ?
DividendeCB paie-t-elle un dividende ?
CatalyseurQu'est-ce qui pourrait changer la thèse d'investissement de CB ?
Actions liées
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInClause de non-responsabilité: Le traitement fiscal dépend de la résidence, du compte et de l'année. Ce contenu est général et ne constitue pas un conseil fiscal ou d'investissement personnalisé. AMF
Données: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub