Análisis de ZION
NMS · Financial Services · Banks - Regional
$63.83
+1.01 (+1.61%)
Gráfico de precios ZION y señales de trading
Resumen de ZION — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de ZION, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$9.32B
P/E
8.13
Forward P/E
9.33
PEG
3.45
P/B
1.22
EPS
$7.85
Rendimiento dividendo
3.01%
Rango 52S
$46.19 – $73.34
Beta
0.77
Volumen
1.2M
ROE
16.4%
Margen beneficio
31.8%
Crecimiento ingresos
35.2%
Margen bruto
—
EV/EBITDA
—
Objetivo analistas
$74.77
La relación precio/beneficio Trailing es de 8.1x. Forward P/E de 9.3x indica expectativas futuras estables. Price-to-book es de 1.22x. La capitalización de mercado es de $9.32B. Los ingresos crecen un 35.2% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 87.1%. Los márgenes de beneficio son de 31.8%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 16.4%. Un beta de 0.77 indica perfil defensivo.
Consenso de analistas
Recomendación
Hold
Objetivo bajo
$68.00
Objetivo medio
$74.77
Objetivo alto
$84.00
Basado en 22 analistas
Acerca de ZION
Zions Bancorporation, National Association provides various banking products and related services primarily in the states of Arizona, California, Colorado, Idaho, Nevada, New Mexico, Oregon, Texas, Utah, Washington, and Wyoming. The company operates through Zions Bank, California Bank & Trust, Amegy Bank, National Bank of Arizona, Nevada State Bank, Vectra Bank Colorado, and The Commerce Bank of Washington segments. It offers commercial and small business banking services to small- and medium-sized businesses, such as commercial, industrial, and owner-occupied lending and leasing; municipal and public finance services; depository account and cash management services; commercial and small business cards; merchant processing services; corporate trust services; and correspondent banking and international lending services. The company also provides capital markets and investment banking services, including loan syndications, foreign exchange services, interest rate derivatives, fixed income securities underwriting, mergers and acquisitions advisory services, advisory and capital raising, commercial mortgage-backed security conduit lending, and power and project financing; and commercial real estate lending services consisting of term and construction/land development financing for commercial and residential purposes. In addition, it offers retail banking services comprising residential mortgages lending, home equity lines of credit, personal lines of credit, installment consumer loans, depository account services, consumer cards, and personal trust services; and wealth management services consisting of investment management, fiduciary and estate, and advanced business succession and estate planning services. The company was formerly known as ZB, National Association and changed its name to Zions Bancorporation, National Association in September 2018. Zions Bancorporation, National Association was founded in 1873 and is headquartered in Salt Lake City, Utah.
Análisis profundo de ZION
Conclusión
Veredicto
SobrevaloradoIdeal para
Inversores de crecimientoCuidado con
Valoración premiumValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Zions Bancorporation, National Association (ZION) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $54.03 en aproximadamente un 15.4%. Trailing P/E: 8.1x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 31.8% y rentabilidad sobre patrimonio de 16.4%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 35.2% y crecimiento de beneficios de 87.1%. Perfil de riesgo: beta defensiva de 0.77. Consenso: hold.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Sobrevalorado
P/E 8.1x
El precio supera lo que los fundamentales sugieren.
Crecimiento
En expansión
Rev 35.2%
Los ingresos superan al mercado.
Riesgo
Bajo
Beta 0.77
El movimiento seguirá probablemente al mercado en general.
Resumen de valoración
Zions Bancorporation, National Association (ZION) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $54.03 en aproximadamente un 15.4%. La relación precio/beneficio Trailing es de 8.1x. Forward P/E de 9.3x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-sales es de 2.5x. Price-to-book es de 1.2x. La capitalización de mercado es de $9.32B.
Por qué importa: Pagar una prima solo funciona si la empresa sigue creciendo más rápido de lo esperado.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 35.2% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 87.1%. Los márgenes de beneficio son de 31.8%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 16.4%. La rentabilidad sobre activos es de 1.3%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.77 indica perfil defensivo. La posición de deuda neta es de $-36000256.00.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $74.77 implica un 17.1% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $68.00 hasta $84.00. 22 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: hold.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
La valoración premium se apoya en un crecimiento superior al promedio, encajando potencialmente en estrategias de crecimiento. El rendimiento de flujo de caja libre de 10.2% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
ZION Sobrevalorado
Zions Bancorporation, National Association (ZION) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $54.03 en aproximadamente un 15.4%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción ZION ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de ZION según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es ZION comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo ZION?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre ZION?
Dividendo¿ZION paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de ZION?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub