Análisis de U.S. Bancorp (USB)
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$58.91
-0.42 (-0.71%)
Gráfico de precios USB y señales de trading
Resumen de USB — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de USB, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$91.78B
P/E
11.76
Forward P/E
10.17
PEG
1.79
P/B
1.51
EPS
$5.01
Rendimiento dividendo
3.64%
Rango 52S
$45.02 – $66.08
Beta
0.97
Volumen
1.7M
ROE
12.6%
Margen beneficio
29.9%
Crecimiento ingresos
10.4%
Margen bruto
—
EV/EBITDA
—
Objetivo analistas
$70.43
La relación precio/beneficio Trailing es de 11.8x. Forward P/E de 10.2x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 1.51x. La capitalización de mercado es de $91.78B. Los ingresos crecen un 10.4% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 21.6%. Los márgenes de beneficio son de 29.9%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 12.6%. Un beta de 0.97 indica volatilidad cercana a la media del mercado.
Consenso de analistas
Recomendación
Buy
Objetivo bajo
$65.00
Objetivo medio
$70.43
Objetivo alto
$77.00
Basado en 21 analistas
Acerca de U.S. Bancorp
U.S. Bancorp, a financial services holding company, provides various financial services to individuals, businesses, institutional organizations, governmental entities, and other financial institutions in the United States. The company operates through Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking; Consumer and Business Banking; Payment Services; and Treasury and Corporate Support segments. It offers depository services, including checking accounts, savings accounts, and time certificate contracts; and lending services, such as traditional credit products and credit card services, lease financing and import/export trade, agricultural finance, asset-backed lending, and other products. The company also provides cash management, capital markets, and trust and investment management services; and ancillary services comprising capital markets, treasury management, and receivable lock-box collection services to corporate and governmental entity customers. In addition, it offers asset management and fiduciary services for individuals, estates, foundations, business corporations, and charitable organizations; and investment and insurance products to its customers principally within its domestic markets, as well as fund administration services to mutual and other funds. Further, the company provides corporate and purchasing card, and corporate trust services; and credit card services, merchant and ATM processing, mortgage banking, insurance, brokerage and leasing services. U.S. Bancorp was founded in 1863 and is headquartered in Minneapolis, Minnesota.
Análisis profundo de USB
Conclusión
Veredicto
SobrevaloradoIdeal para
Inversor generalCuidado con
Valoración premiumValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
U.S. Bancorp (USB) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $47.01 en aproximadamente un 20.2%. Trailing P/E: 11.8x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 29.9% y rentabilidad sobre patrimonio de 12.6%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 10.4% y crecimiento de beneficios de 21.6%. Perfil de riesgo: beta de 0.97. Consenso: buy.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Sobrevalorado
P/E 11.8x
El precio supera lo que los fundamentales sugieren.
Crecimiento
En expansión
Rev 10.4%
Los ingresos superan al mercado.
Resumen de valoración
U.S. Bancorp (USB) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $47.01 en aproximadamente un 20.2%. La relación precio/beneficio Trailing es de 11.8x. Forward P/E de 10.2x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 3.4x. Price-to-book es de 1.5x. La capitalización de mercado es de $91.78B.
Por qué importa: Pagar una prima solo funciona si la empresa sigue creciendo más rápido de lo esperado.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 10.4% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 21.6%. Los márgenes de beneficio son de 29.9%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 12.6%. La rentabilidad sobre activos es de 1.2%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.97 indica volatilidad cercana a la media del mercado. La posición de deuda neta es de $29.32B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $70.43 implica un 19.6% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $65.00 hasta $77.00. 21 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: buy.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
El rendimiento de flujo de caja libre de 8.7% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
USB Sobrevalorado
U.S. Bancorp (USB) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $47.01 en aproximadamente un 20.2%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción USB ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de USB según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es USB comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo USB?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre USB?
Dividendo¿USB paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de USB?
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Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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