Análisis de Travelers (TRV)
NYQ · Financial Services · Insurance - Property & Casualty
$363.20
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Gráfico de precios TRV y señales de trading
Resumen de TRV — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de TRV, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$75.76B
P/E
9.76
Forward P/E
12.00
PEG
2.36
P/B
2.29
EPS
$37.21
Rendimiento dividendo
1.38%
Rango 52S
$252.26 – $398.70
Beta
0.45
Volumen
0.1M
ROE
26.5%
Margen beneficio
17.0%
Crecimiento ingresos
0.3%
Margen bruto
34.7%
EV/EBITDA
6.95
Objetivo analistas
$360.71
La relación precio/beneficio Trailing es de 9.8x. Forward P/E de 12.0x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-book es de 2.29x. EV/EBITDA se sitúa en 6.95x. La capitalización de mercado es de $75.76B. Los ingresos crecen un 0.3% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 57.1%. Los márgenes de beneficio son de 17.0%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 26.5%. Un beta de 0.45 indica perfil defensivo.
Consenso de analistas
Recomendación
Hold
Objetivo bajo
$262.00
Objetivo medio
$360.71
Objetivo alto
$430.00
Basado en 24 analistas
Acerca de Travelers
The Travelers Companies, Inc., through its subsidiaries, provides a range of commercial and personal property, and casualty insurance products and services to businesses, government units, associations, and individuals in the United States, Canada, and internationally. It operates through three segments: Business Insurance, Bond & Specialty Insurance, and Personal Insurance. The Business Insurance segment offers workers' compensation, commercial automobile and property, general liability, commercial multi-peril, employers' liability, public and product liability, professional indemnity, marine, aviation, commercial property and automobile, onshore and offshore energy, construction, terrorism, personal accident, and kidnap and ransom insurance products. This segment operates through select accounts, which serve small businesses; middle accounts that serve mid-sized businesses; national accounts, which serve large companies; and national property and others that serve large and mid-sized customers, commercial trucking industry, and agricultural businesses, as well as markets and distributes its products through brokers, wholesale agents, and program managers. The Bond & Specialty Insurance segment provides surety, fidelity, management and professional liability, and other property and casualty coverages and related risk management services through independent agencies and brokers. The Personal Insurance segment offers property and casualty insurance covering personal risks, primarily automobile and homeowners' insurance to individuals. The Travelers Companies, Inc. was founded in 1853 and is based in New York, New York.
Análisis profundo de TRV
Conclusión
Veredicto
InfravaloradoIdeal para
Inversores de valorCuidado con
Sin alertasValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
The Travelers Companies, Inc. (TRV) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $448.09 en aproximadamente un 23.4%. Trailing P/E: 9.8x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 17.0% y rentabilidad sobre patrimonio de 26.5%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 0.3% y crecimiento de beneficios de 57.1%. Perfil de riesgo: beta defensiva de 0.45. Consenso: hold.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Infravalorado
P/E 9.8x
El precio se sitúa por debajo de nuestro valor razonable estimado.
Crecimiento
Estable
Rev 0.3%
Los ingresos evolucionan lateralmente.
Riesgo
Bajo
Beta 0.45
El movimiento seguirá probablemente al mercado en general.
Resumen de valoración
The Travelers Companies, Inc. (TRV) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $448.09 en aproximadamente un 23.4%. La relación precio/beneficio Trailing es de 9.8x. Forward P/E de 12.0x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-sales es de 1.5x. Price-to-book es de 2.3x. EV/EBITDA se sitúa en 6.9x. La capitalización de mercado es de $75.76B.
Por qué importa: Comprar por debajo del valor razonable puede crear un margen de seguridad, pero siempre verifique la calidad de los beneficios.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 0.3% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 57.1%. Los márgenes de beneficio son de 17.0%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 26.5%. La rentabilidad sobre activos es de 4.8%.
Por qué importa: Unos ingresos estables van bien, pero vigile la presión sobre márgenes que podría limitar el crecimiento de beneficios.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.45 indica perfil defensivo. La posición de deuda neta es de $4.01B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $360.71 implica un 0.7% de potencial a la baja. El rango de objetivos abarca desde $262.00 hasta $430.00. 24 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: hold.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
La combinación de infravaloración y riesgo moderado puede atraer a inversores orientados al valor. El rendimiento de flujo de caja libre de 14.0% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
TRV Infravalorado
The Travelers Companies, Inc. (TRV) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $448.09 en aproximadamente un 23.4%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción TRV ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de TRV según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es TRV comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo TRV?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre TRV?
Dividendo¿TRV paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de TRV?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub