Análisis de Truist Financial (TFC)
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$47.35
-0.31 (-0.65%)
Gráfico de precios TFC y señales de trading
Resumen de TFC — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de TFC, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$57.84B
P/E
10.89
Forward P/E
9.52
PEG
1.08
P/B
0.99
EPS
$4.35
Rendimiento dividendo
4.36%
Rango 52S
$40.78 – $56.20
Beta
0.86
Volumen
0.4M
ROE
9.1%
Margen beneficio
30.7%
Crecimiento ingresos
8.2%
Margen bruto
—
EV/EBITDA
—
Objetivo analistas
$54.90
La relación precio/beneficio Trailing es de 10.9x. Forward P/E de 9.5x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 0.99x. La capitalización de mercado es de $57.84B. Los ingresos crecen un 8.2% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 36.7%. Los márgenes de beneficio son de 30.7%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 9.1%. Un beta de 0.86 indica volatilidad cercana a la media del mercado.
Consenso de analistas
Recomendación
Hold
Objetivo bajo
$45.00
Objetivo medio
$54.90
Objetivo alto
$61.00
Basado en 18 analistas
Acerca de Truist Financial
Truist Financial Corporation, a financial services company, provides banking and trust services in the Southeastern and Mid-Atlantic United States. The company operates through two segments, Consumer and Small Business Banking; and Wholesale Banking. Its deposit products include noninterest-bearing checking, interest-bearing checking, savings, and money market deposit accounts, as well as certificates of deposit and individual retirement accounts. The company also provides funding; asset management; credit card lending; home equity and mortgage lending; other direct retail lending; home mortgage lending; Investment brokerage services; mobile/online banking; payment solutions; point-of-sale lending; retail and small business deposit products; and small business lending. In addition, it offers asset-based lending, commercial deposit and treasury services; commercial lending; floor plan lending; derivatives; institutional trust services; insurance premium finance; international banking; investment banking and capital markets services; leasing; merchant services; mortgage warehouse lending; real estate lending; supply chain financing; and wealth management/private banking. The company was formerly known as BB&T Corporation and changed its name to Truist Financial Corporation in December 2019. Truist Financial Corporation was founded in 1872 and is headquartered in Charlotte, North Carolina.
Análisis profundo de TFC
Conclusión
Veredicto
SobrevaloradoIdeal para
Inversor generalCuidado con
Valoración premiumValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Truist Financial Corporation (TFC) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $38.07 en aproximadamente un 19.6%. Trailing P/E: 10.9x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 30.7% y rentabilidad sobre patrimonio de 9.1%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 8.2% y crecimiento de beneficios de 36.7%. Perfil de riesgo: beta de 0.86. Consenso: hold.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Sobrevalorado
P/E 10.9x
El precio supera lo que los fundamentales sugieren.
Crecimiento
En expansión
Rev 8.2%
Los ingresos superan al mercado.
Resumen de valoración
Truist Financial Corporation (TFC) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $38.07 en aproximadamente un 19.6%. La relación precio/beneficio Trailing es de 10.9x. Forward P/E de 9.5x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 3.0x. Price-to-book es de 1.0x. La capitalización de mercado es de $57.84B.
Por qué importa: Pagar una prima solo funciona si la empresa sigue creciendo más rápido de lo esperado.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 8.2% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 36.7%. Los márgenes de beneficio son de 30.7%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 9.1%. La rentabilidad sobre activos es de 1.1%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.86 indica volatilidad cercana a la media del mercado. La posición de deuda neta es de $22.83B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $54.90 implica un 15.9% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $45.00 hasta $61.00. 18 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: hold.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
El rendimiento de flujo de caja libre de 9.9% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
TFC Sobrevalorado
Truist Financial Corporation (TFC) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $38.07 en aproximadamente un 19.6%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción TFC ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de TFC según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es TFC comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo TFC?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre TFC?
Dividendo¿TFC paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de TFC?
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Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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