Análisis de Synchrony (SYF)
NYQ · Financial Services · Credit Services
$71.69
-1.25 (-1.71%)
Gráfico de precios SYF y señales de trading
Resumen de SYF — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de SYF, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$23.33B
P/E
7.35
Forward P/E
6.86
PEG
0.89
P/B
1.53
EPS
$9.75
Rendimiento dividendo
1.86%
Rango 52S
$63.08 – $88.77
Beta
1.31
Volumen
0.5M
ROE
20.8%
Margen beneficio
35.5%
Crecimiento ingresos
0.6%
Margen bruto
—
EV/EBITDA
—
Objetivo analistas
$89.43
La relación precio/beneficio Trailing es de 7.4x. Forward P/E de 6.9x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 1.53x. La capitalización de mercado es de $23.33B. Los ingresos crecen un 0.6% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 3.6%. Los márgenes de beneficio son de 35.5%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 20.8%. Un beta de 1.31 indica sensibilidad al mercado superior al promedio.
Consenso de analistas
Recomendación
Buy
Objetivo bajo
$78.00
Objetivo medio
$89.43
Objetivo alto
$104.00
Basado en 23 analistas
Acerca de Synchrony
Synchrony Financial, together with its subsidiaries, operates as a consumer financial services company in the United States. The company provides credit products, such as credit cards, commercial credit products, and consumer installment loans. It also offers private label credit cards, dual and general purpose co-branded cards, short- and long-term installment loans, and consumer banking products; and deposit products, including certificates of deposit, individual retirement accounts, money market accounts, savings accounts, and sweep and affinity deposits, as well as accepts deposits through third-party firms. In addition, the company provides debt cancellation products to its credit card customers through online and mobile channels; and healthcare payments and financing solutions under the CareCredit and Walgreens brands; payments and financing solutions in the apparel, specialty retail, outdoor, music, and luxury industries, such as American Eagle, Dick's Sporting Goods, Guitar Center, Pandora, Polaris, Suzuki, and Sweetwater. It offers its credit products through programs established with a group of national and regional retailers, local merchants, manufacturers, buying groups, industry associations, and healthcare service providers; and deposit products through various channels, such as digital and print. It serves digital, health and wellness, retail, home, auto, telecommunications, pet, outdoor, and other industries. The company was founded in 1932 and is headquartered in Stamford, Connecticut.
Análisis profundo de SYF
Conclusión
Veredicto
InfravaloradoIdeal para
Carteras de calidadCuidado con
Alta volatilidadValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Synchrony Financial (SYF) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $155.82 en aproximadamente un 117.3%. Trailing P/E: 7.4x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 35.5% y rentabilidad sobre patrimonio de 20.8%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 0.6% y crecimiento de beneficios de 3.6%. Perfil de riesgo: beta elevada de 1.31. Consenso: buy.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Infravalorado
P/E 7.4x
El precio se sitúa por debajo de nuestro valor razonable estimado.
Crecimiento
Estable
Rev 0.6%
Los ingresos evolucionan lateralmente.
Riesgo
Elevado
Beta 1.31
Espere oscilaciones mayores que el mercado.
Resumen de valoración
Synchrony Financial (SYF) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $155.82 en aproximadamente un 117.3%. La relación precio/beneficio Trailing es de 7.4x. Forward P/E de 6.9x indica expectativas futuras estables. Price-to-sales es de 2.4x. Price-to-book es de 1.5x. La capitalización de mercado es de $23.33B.
Por qué importa: Comprar por debajo del valor razonable puede crear un margen de seguridad, pero siempre verifique la calidad de los beneficios.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 0.6% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 3.6%. Los márgenes de beneficio son de 35.5%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 20.8%. La rentabilidad sobre activos es de 2.9%.
Por qué importa: Unos ingresos estables van bien, pero vigile la presión sobre márgenes que podría limitar el crecimiento de beneficios.
Perfil de riesgo
Un beta de 1.31 indica sensibilidad al mercado superior al promedio. La posición de deuda neta es de $239.00M.
Por qué importa: Una acción más riesgosa puede caer más en una recesión. Asegúrese de que su cartera pueda soportar la volatilidad.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $89.43 implica un 24.8% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $78.00 hasta $104.00. 23 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: buy.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
Existe margen de seguridad pero la volatilidad elevada puede requerir mayor tolerancia al riesgo. El rendimiento de flujo de caja libre de 42.2% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
SYF Infravalorado
Synchrony Financial (SYF) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $155.82 en aproximadamente un 117.3%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción SYF ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de SYF según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es SYF comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo SYF?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre SYF?
Dividendo¿SYF paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de SYF?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub