Análisis de Charles Schwab (SCHW)
NYQ · Financial Services · Capital Markets
$98.36
-0.67 (-0.68%)
Gráfico de precios SCHW y señales de trading
Resumen de SCHW — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de SCHW, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$170.10B
P/E
17.92
Forward P/E
12.56
PEG
0.84
P/B
3.87
EPS
$5.49
Rendimiento dividendo
1.29%
Rango 52S
$83.96 – $114.53
Beta
0.75
Volumen
0.8M
ROE
20.3%
Margen beneficio
38.8%
Crecimiento ingresos
20.9%
Margen bruto
97.5%
EV/EBITDA
—
Objetivo analistas
$125.45
La relación precio/beneficio Trailing es de 17.9x. Forward P/E de 12.6x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 3.87x. La capitalización de mercado es de $170.10B. Los ingresos crecen un 20.9% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 42.6%. Los márgenes de beneficio son de 38.8%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 20.3%. Un beta de 0.75 indica perfil defensivo.
Consenso de analistas
Recomendación
Buy
Objetivo bajo
$91.00
Objetivo medio
$125.45
Objetivo alto
$145.00
Basado en 20 analistas
Acerca de Charles Schwab
The Charles Schwab Corporation, together with its subsidiaries, operates as a savings and loan holding company that provides wealth management, securities brokerage, banking, asset management, custody, and financial advisory services in the United States and internationally. The company operates in two segments, Investor Services and Advisor Services. It offers brokerage accounts with equity and fixed income trading, margin lending, options trading, futures and forex trading, and cash management capabilities, including money market funds, and certificates of deposit; third-party mutual funds through the Mutual Fund Marketplace and Mutual Fund OneSource service, as well as mutual fund trading and clearing services to broker-dealers; exchange-traded funds; advisory solutions for managed portfolios, separately managed accounts, customized personal advice for tailored portfolios, specialized planning, and full-time portfolio management; banking products comprising checking and savings accounts, first lien residential real estate mortgage loans, home equity lines of credit, and pledged asset lines; and trust custody services, personal trust reporting services, and administrative trustee services. It provides digital and software based trading platforms; research tools, and multichannel support, real-time market data, options trading; equity compensation plan sponsors full-service recordkeeping for stock plans, stock options, restricted stock, performance shares, and stock appreciation rights; retirement plan services; mutual fund clearing services; and advisor services, including interactive tools and educational content. The Company operates through branch offices. The Charles Schwab Corporation was founded in 1971 and is headquartered in Westlake, Texas.
Análisis profundo de SCHW
Conclusión
Veredicto
SobrevaloradoIdeal para
Inversores de crecimientoCuidado con
Valoración premiumValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
The Charles Schwab Corporation (SCHW) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $65.24 en aproximadamente un 33.7%. Trailing P/E: 17.9x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 38.8% y rentabilidad sobre patrimonio de 20.3%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 20.9% y crecimiento de beneficios de 42.6%. Perfil de riesgo: beta defensiva de 0.75. Consenso: buy.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Sobrevalorado
P/E 17.9x
El precio supera lo que los fundamentales sugieren.
Crecimiento
En expansión
Rev 20.9%
Los ingresos superan al mercado.
Riesgo
Bajo
Beta 0.75
El movimiento seguirá probablemente al mercado en general.
Resumen de valoración
The Charles Schwab Corporation (SCHW) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $65.24 en aproximadamente un 33.7%. La relación precio/beneficio Trailing es de 17.9x. Forward P/E de 12.6x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 6.5x. Price-to-book es de 3.9x. La capitalización de mercado es de $170.10B.
Por qué importa: Pagar una prima solo funciona si la empresa sigue creciendo más rápido de lo esperado.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 20.9% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 42.6%. Los márgenes de beneficio son de 38.8%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 20.3%. La rentabilidad sobre activos es de 2.1%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.75 indica perfil defensivo. La posición de deuda neta es de $-20580999168.00.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $125.45 implica un 27.5% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $91.00 hasta $145.00. 20 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: buy.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
La valoración premium se apoya en un crecimiento superior al promedio, encajando potencialmente en estrategias de crecimiento. El rendimiento de flujo de caja libre de 5.2% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
SCHW Sobrevalorado
The Charles Schwab Corporation (SCHW) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $65.24 en aproximadamente un 33.7%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción SCHW ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de SCHW según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es SCHW comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo SCHW?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre SCHW?
Dividendo¿SCHW paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de SCHW?
Acciones relacionadas
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInDescargo de Responsabilidad de Inversión: El tratamiento fiscal depende de la residencia, el tipo de cuenta y el ejercicio. Esta información es general y no es asesoramiento fiscal o de inversión personalizado. CNMV
Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub