Análisis de Regions Financial (RF)
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$27.44
-0.18 (-0.65%)
Gráfico de precios RF y señales de trading
Resumen de RF — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de RF, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$23.38B
P/E
11.15
Forward P/E
9.65
PEG
1.44
P/B
1.34
EPS
$2.46
Rendimiento dividendo
3.96%
Rango 52S
$22.70 – $32.47
Beta
1.00
Volumen
0.2M
ROE
11.9%
Margen beneficio
30.8%
Crecimiento ingresos
3.4%
Margen bruto
—
EV/EBITDA
—
Objetivo analistas
$32.71
La relación precio/beneficio Trailing es de 11.2x. Forward P/E de 9.6x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 1.34x. La capitalización de mercado es de $23.38B. Los ingresos crecen un 3.4% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 8.5%. Los márgenes de beneficio son de 30.8%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 11.9%. Un beta de 1.00 indica volatilidad cercana a la media del mercado.
Consenso de analistas
Recomendación
Hold
Objetivo bajo
$28.00
Objetivo medio
$32.71
Objetivo alto
$36.00
Basado en 20 analistas
Acerca de Regions Financial
Regions Financial Corporation, a financial holding company, provides various banking and related products and services to individual and corporate customers. It operates through three segments: Corporate Bank, Consumer Bank, and Wealth Management. The Corporate Bank segment offers commercial banking services, such as commercial and industrial, commercial real estate, and investor real estate lending; equipment lease financing; deposit products; capital markets activities, such as securities underwriting and placement; and loan syndication and placement, foreign exchange, derivatives, merger and acquisition, and other advisory services to corporate, middle market, and commercial real estate developers and investors. The Consumer Bank segment provides consumer banking products and services related to residential first mortgages, home equity lines and loans, consumer credit cards, and other consumer loans, as well as the corresponding deposit relationships. The Wealth Management segment offers credit related products, and retirement and savings solutions; and trust and investment management, asset management, and estate planning to individuals, businesses, governmental institutions, and non-profit entities. It also provides investment and insurance products; home improvement lending, investment advisory services, equipment financing for commercial clients, small business customers, low-income housing tax credit corporate fund syndication services, financing to CRA-qualified customers, and broker-dealer services to commercial clients, as well as other specialty financing services. The company was founded in 1971 and is headquartered in Birmingham, Alabama.
Análisis profundo de RF
Conclusión
Veredicto
InfravaloradoIdeal para
Inversores de valorCuidado con
Sin alertasValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Regions Financial Corporation (RF) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $36.09 en aproximadamente un 31.5%. Trailing P/E: 11.2x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 30.8% y rentabilidad sobre patrimonio de 11.9%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 3.4% y crecimiento de beneficios de 8.5%. Perfil de riesgo: beta de 1.00. Consenso: hold.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Infravalorado
P/E 11.2x
El precio se sitúa por debajo de nuestro valor razonable estimado.
Crecimiento
Estable
Rev 3.4%
Los ingresos evolucionan lateralmente.
Resumen de valoración
Regions Financial Corporation (RF) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $36.09 en aproximadamente un 31.5%. La relación precio/beneficio Trailing es de 11.2x. Forward P/E de 9.6x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 3.2x. Price-to-book es de 1.3x. La capitalización de mercado es de $23.38B.
Por qué importa: Comprar por debajo del valor razonable puede crear un margen de seguridad, pero siempre verifique la calidad de los beneficios.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 3.4% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 8.5%. Los márgenes de beneficio son de 30.8%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 11.9%. La rentabilidad sobre activos es de 1.4%.
Por qué importa: Unos ingresos estables van bien, pero vigile la presión sobre márgenes que podría limitar el crecimiento de beneficios.
Perfil de riesgo
Un beta de 1.00 indica volatilidad cercana a la media del mercado. La posición de deuda neta es de $4.48B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $32.71 implica un 19.2% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $28.00 hasta $36.00. 20 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: hold.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
La combinación de infravaloración y riesgo moderado puede atraer a inversores orientados al valor. El rendimiento de flujo de caja libre de 9.2% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
RF Infravalorado
Regions Financial Corporation (RF) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $36.09 en aproximadamente un 31.5%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción RF ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de RF según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es RF comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo RF?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre RF?
Dividendo¿RF paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de RF?
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Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub