Análisis de PYPL
NMS · Financial Services · Credit Services
$54.02
-1.02 (-1.85%)
Gráfico de precios PYPL y señales de trading
Resumen de PYPL — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de PYPL, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$46.21B
P/E
10.21
Forward P/E
9.34
PEG
0.97
P/B
2.35
EPS
$5.29
Rendimiento dividendo
1.02%
Rango 52S
$38.46 – $79.22
Beta
1.29
Volumen
4.4M
ROE
24.5%
Margen beneficio
14.4%
Crecimiento ingresos
4.8%
Margen bruto
40.5%
EV/EBITDA
7.75
Objetivo analistas
$56.92
La relación precio/beneficio Trailing es de 10.2x. Forward P/E de 9.3x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 2.35x. EV/EBITDA se sitúa en 7.75x. La capitalización de mercado es de $46.21B. Los ingresos crecen un 4.8% en base a Trailing. Los beneficios se comprimen un -3.1%. Los márgenes de beneficio son de 14.4%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 24.5%. Un beta de 1.29 indica sensibilidad al mercado superior al promedio.
Consenso de analistas
Recomendación
Hold
Objetivo bajo
$36.00
Objetivo medio
$56.92
Objetivo alto
$80.00
Basado en 32 analistas
Acerca de PYPL
PayPal Holdings, Inc. operates a technology platform that enables digital payments for merchants and consumers worldwide. The company operates a two-sided network at scale that connects merchants and consumers that enables its customers to connect, transact, and send and receive payments through online and in person, as well as transfer and withdraw funds using various funding sources, such as bank accounts, PayPal or Venmo account balance, consumer credit and debit products, credit and debit cards, and cryptocurrencies, as well as other stored value products, including gift cards and eligible rewards. It provides payment solutions under the PayPal, PayPal Credit, Braintree, Venmo, Xoom, Hyperwallet, Honey, and Paidy names. The company was founded in 1998 and is headquartered in San Jose, California.
Análisis profundo de PYPL
Conclusión
Veredicto
InfravaloradoIdeal para
Inversores con alta tolerancia al riesgoCuidado con
Alta volatilidad, Caída de beneficiosValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $73.59 en aproximadamente un 36.2%. Trailing P/E: 10.2x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 14.4% y rentabilidad sobre patrimonio de 24.5%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 4.8% y crecimiento de beneficios de -3.1%. Perfil de riesgo: beta elevada de 1.29. Consenso: hold.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Infravalorado
P/E 10.2x
El precio se sitúa por debajo de nuestro valor razonable estimado.
Crecimiento
Estable
Rev 4.8%
Los ingresos evolucionan lateralmente.
Riesgo
Elevado
Beta 1.29
Espere oscilaciones mayores que el mercado.
Resumen de valoración
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $73.59 en aproximadamente un 36.2%. La relación precio/beneficio Trailing es de 10.2x. Forward P/E de 9.3x indica expectativas futuras estables. Price-to-sales es de 1.4x. Price-to-book es de 2.3x. EV/EBITDA se sitúa en 7.8x. La capitalización de mercado es de $46.21B.
Por qué importa: Comprar por debajo del valor razonable puede crear un margen de seguridad, pero siempre verifique la calidad de los beneficios.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 4.8% en base a Trailing. Los beneficios se comprimen un -3.1%. Los márgenes de beneficio son de 14.4%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 24.5%. La rentabilidad sobre activos es de 4.6%.
Por qué importa: Unos ingresos estables van bien, pero vigile la presión sobre márgenes que podría limitar el crecimiento de beneficios.
Perfil de riesgo
Un beta de 1.29 indica sensibilidad al mercado superior al promedio. La posición de deuda neta es de $2.96B.
Por qué importa: Una acción más riesgosa puede caer más en una recesión. Asegúrese de que su cartera pueda soportar la volatilidad.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $56.92 implica un 5.4% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $36.00 hasta $80.00. 32 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: hold.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
Existe margen de seguridad pero la volatilidad elevada puede requerir mayor tolerancia al riesgo. El rendimiento de flujo de caja libre de 12.0% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
PYPL Infravalorado
PayPal Holdings, Inc. (PYPL) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $73.59 en aproximadamente un 36.2%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción PYPL ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de PYPL según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es PYPL comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo PYPL?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre PYPL?
Dividendo¿PYPL paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de PYPL?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub