Análisis de Prudential (PRU)
NYQ · Financial Services · Insurance - Life
$117.22
-2.23 (-1.87%)
Gráfico de precios PRU y señales de trading
Resumen de PRU — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de PRU, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$40.44B
P/E
10.63
Forward P/E
7.89
PEG
0.69
P/B
1.28
EPS
$11.03
Rendimiento dividendo
4.69%
Rango 52S
$91.89 – $127.72
Beta
0.82
Volumen
0.3M
ROE
12.0%
Margen beneficio
6.0%
Crecimiento ingresos
14.1%
Margen bruto
29.0%
EV/EBITDA
11.87
Objetivo analistas
$113.40
La relación precio/beneficio Trailing es de 10.6x. Forward P/E de 7.9x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 1.28x. EV/EBITDA se sitúa en 11.87x. La capitalización de mercado es de $40.44B. Los ingresos crecen un 14.1% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 89.2%. Los márgenes de beneficio son de 6.0%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 12.0%. Un beta de 0.82 indica volatilidad cercana a la media del mercado.
Consenso de analistas
Recomendación
Hold
Objetivo bajo
$92.00
Objetivo medio
$113.40
Objetivo alto
$131.00
Basado en 15 analistas
Acerca de Prudential
Prudential Financial, Inc., together with its subsidiaries, provides financial products and services in the United States, Japan and internationally. It operates through PGIM, Retirement Strategies, Group Insurance, Individual Life, and International Businesses segments. The PGIM segment offers investment management services and solutions related to public fixed income, public equity, real estate debt and equity, private credit and other alternatives, and multi-asset class strategies to institutional and retail clients, as well as its insurance and retirement businesses. The Retirement Strategies segment provides a range of retirement investment, and income products and services to retirement plan sponsors in the public, private, and not-for-profit sectors; group annuities and other products; international reinsurance; investment only products; and FlexGuard suite, Fixed annuities, and variable annuities, as well as develops and distributes individual variable and fixed annuity products. The Group Insurance segment offers various group life, and long-term and short-term group disability, as well as group corporate-, bank-, and trust-owned life insurance; and supplemental health solutions including accident, critical illness, and hospital indemnity. The Individual Life segment develops and distributes variable life, universal life, and term life insurance products. The International Businesses segment develops and distributes life insurance, retirement products, investment products, and certain accident and health products. The company provides its products and services to individual and institutional customers through its proprietary and third-party distribution networks, financial professionals, and trusted partnerships. Prudential Financial, Inc. was founded in 1875 and is headquartered in Newark, New Jersey.
Análisis profundo de PRU
Conclusión
Veredicto
Valoración justaIdeal para
Inversor generalCuidado con
Sin alertasValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Prudential Financial, Inc. (PRU) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $120.96 en aproximadamente un 3.2%. Trailing P/E: 10.6x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 6.0% y rentabilidad sobre patrimonio de 12.0%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 14.1% y crecimiento de beneficios de 89.2%. Perfil de riesgo: beta de 0.82. Consenso: hold.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Valoración justa
P/E 10.6x
El precio está cerca del valor razonable estimado.
Crecimiento
En expansión
Rev 14.1%
Los ingresos superan al mercado.
Resumen de valoración
Prudential Financial, Inc. (PRU) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $120.96 en aproximadamente un 3.2%. La relación precio/beneficio Trailing es de 10.6x. Forward P/E de 7.9x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 0.6x. Price-to-book es de 1.3x. EV/EBITDA se sitúa en 11.9x. La capitalización de mercado es de $40.44B.
Por qué importa: Una acción valorada de forma justa significa que está pagando aproximadamente lo que vale el negocio hoy.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 14.1% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 89.2%. Los márgenes de beneficio son de 6.0%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 12.0%. La rentabilidad sobre activos es de 0.4%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.82 indica volatilidad cercana a la media del mercado. La posición de deuda neta es de $17.55B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $113.40 implica un 3.3% de potencial a la baja. El rango de objetivos abarca desde $92.00 hasta $131.00. 15 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: hold.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
El rendimiento de flujo de caja libre de 15.5% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
PRU Valoración justa
Prudential Financial, Inc. (PRU) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $120.96 en aproximadamente un 3.2%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción PRU ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de PRU según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es PRU comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo PRU?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre PRU?
Dividendo¿PRU paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de PRU?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub