Análisis de PNC Financial (PNC)
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$224.41
-1.24 (-0.55%)
Gráfico de precios PNC y señales de trading
Resumen de PNC — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de PNC, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$89.52B
P/E
12.36
Forward P/E
10.47
PEG
1.58
P/B
1.54
EPS
$18.16
Rendimiento dividendo
3.55%
Rango 52S
$176.88 – $258.96
Beta
0.89
Volumen
0.1M
ROE
12.6%
Margen beneficio
31.4%
Crecimiento ingresos
23.6%
Margen bruto
—
EV/EBITDA
—
Objetivo analistas
$276.98
La relación precio/beneficio Trailing es de 12.4x. Forward P/E de 10.5x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 1.54x. La capitalización de mercado es de $89.52B. Los ingresos crecen un 23.6% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 24.9%. Los márgenes de beneficio son de 31.4%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 12.6%. Un beta de 0.89 indica volatilidad cercana a la media del mercado.
Consenso de analistas
Recomendación
Buy
Objetivo bajo
$253.00
Objetivo medio
$276.98
Objetivo alto
$291.00
Basado en 20 analistas
Acerca de PNC Financial
The PNC Financial Services Group, Inc. operates as a diversified financial services company in the United States. It operates through three segments: Retail Banking, Corporate & Institutional Banking, and Asset Management Group segments. The Retail Banking segment offers checking, savings, and money market accounts, and time deposit; residential mortgages, home equity loans and lines of credit, auto loans, credit cards, education loans, and personal and small business loans and lines of credit; and brokerage, insurance, and investment and cash management services. This segment serves consumer and small business customers through a network of branches, digital channels, ATMs, and through phone-based customer contact centers. The Corporate & Institutional Banking segment provides secured and unsecured loans, letters of credit, and equipment leases; cash and investment management, receivables and disbursement management, funds transfer, international payment, and access to online/mobile information management and reporting services; asset-backed financing, securities underwriting, loan syndications, mergers and acquisitions and equity capital markets advisory, and customer related services; and commercial loan servicing and technology solutions. It serves mid-sized and large corporations, and government and not-for-profit entities. The Asset Management Group segment offers investment and retirement planning, customized investment management, credit and cash management solutions, and trust management and administration services for high net worth and ultra high net worth individuals, and their families; and multi-generational family planning services. It also offers outsourced chief investment officer, custody, cash and fixed income client solutions, and retirement plan fiduciary investment services for institutional clients. The company was founded in 1865 and is headquartered in Pittsburgh, Pennsylvania.
Análisis profundo de PNC
Conclusión
Veredicto
Valoración justaIdeal para
Inversor generalCuidado con
Sin alertasValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $214.55 en aproximadamente un 4.4%. Trailing P/E: 12.4x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 31.4% y rentabilidad sobre patrimonio de 12.6%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 23.6% y crecimiento de beneficios de 24.9%. Perfil de riesgo: beta de 0.89. Consenso: buy.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Valoración justa
P/E 12.4x
El precio está cerca del valor razonable estimado.
Crecimiento
En expansión
Rev 23.6%
Los ingresos superan al mercado.
Resumen de valoración
The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $214.55 en aproximadamente un 4.4%. La relación precio/beneficio Trailing es de 12.4x. Forward P/E de 10.5x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 3.7x. Price-to-book es de 1.5x. La capitalización de mercado es de $89.52B.
Por qué importa: Una acción valorada de forma justa significa que está pagando aproximadamente lo que vale el negocio hoy.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 23.6% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 24.9%. Los márgenes de beneficio son de 31.4%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 12.6%. La rentabilidad sobre activos es de 1.3%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.89 indica volatilidad cercana a la media del mercado. La posición de deuda neta es de $74.50B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $276.98 implica un 23.4% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $253.00 hasta $291.00. 20 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: buy.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
PNC Valoración justa
The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $214.55 en aproximadamente un 4.4%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción PNC ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de PNC según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es PNC comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo PNC?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre PNC?
Dividendo¿PNC paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de PNC?
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ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub