Análisis de Principal Financial (PFG)
NMS · Financial Services · Asset Management
$115.51
+0.74 (+0.64%)
Gráfico de precios PFG y señales de trading
Resumen de PFG — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de PFG, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$24.73B
P/E
16.45
Forward P/E
11.09
PEG
1.06
P/B
2.04
EPS
$7.02
Rendimiento dividendo
2.93%
Rango 52S
$77.90 – $121.18
Beta
0.87
Volumen
0.4M
ROE
12.9%
Margen beneficio
9.9%
Crecimiento ingresos
6.4%
Margen bruto
47.3%
EV/EBITDA
10.92
Objetivo analistas
$112.08
La relación precio/beneficio Trailing es de 16.5x. Forward P/E de 11.1x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 2.04x. EV/EBITDA se sitúa en 10.92x. La capitalización de mercado es de $24.73B. Los ingresos crecen un 6.4% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 2.8%. Los márgenes de beneficio son de 9.9%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 12.9%. Un beta de 0.87 indica volatilidad cercana a la media del mercado.
Consenso de analistas
Recomendación
none
Objetivo bajo
$92.00
Objetivo medio
$112.08
Objetivo alto
$128.00
Basado en 12 analistas
Acerca de Principal Financial
Principal Financial Group, Inc. provides retirement, asset management, and insurance products and services to businesses, individuals, and institutional clients worldwide. The company operates through Retirement and Income Solutions, Principal Asset Management, and Benefits and Protection segments. The Retirement and Income Solutions segment provides retirement, and related financial products and services. This segment offers products and services for defined contribution plans, including 401(k) and 403(b) plans, defined benefit plans, nonqualified executive benefit plans, employee stock ownership plans, equity compensation, and pension risk transfer services; individual retirement accounts; investment only products; and mutual funds, individual variable annuities, registered index-linked annuities, and bank products, as well as trust and custody services. The Principal Asset Management segment provides equity, fixed income, real estate, and other alternative investments, as well as fund offerings. This segment also offers pension accumulation products and services, mutual funds, asset management, income annuities, and life insurance accumulation products, as well as voluntary savings plans. The Benefits and Protection segment provides specialty benefits, such as specialty benefits group dental and vision insurance, group life and other insurance, and group and individual disability insurance, as well as administers group dental, disability, and vision benefits; and individual life insurance products comprising universal, variable universal, indexed universal, and term life insurance products. This segment serves insurance solutions for small and medium-sized businesses and their owners, as well as employees. The company was founded in 1879 and is based in Des Moines, Iowa.
Análisis profundo de PFG
Conclusión
Veredicto
Valoración justaIdeal para
Inversor generalCuidado con
Sin alertasValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Principal Financial Group, Inc. (PFG) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $128.49 en aproximadamente un 11.2%. Trailing P/E: 16.5x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 9.9% y rentabilidad sobre patrimonio de 12.9%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 6.4% y crecimiento de beneficios de 2.8%. Perfil de riesgo: beta de 0.87. Consenso: none.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Valoración justa
P/E 16.5x
El precio está cerca del valor razonable estimado.
Crecimiento
En expansión
Rev 6.4%
Los ingresos superan al mercado.
Resumen de valoración
Principal Financial Group, Inc. (PFG) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $128.49 en aproximadamente un 11.2%. La relación precio/beneficio Trailing es de 16.5x. Forward P/E de 11.1x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 1.6x. Price-to-book es de 2.0x. EV/EBITDA se sitúa en 10.9x. La capitalización de mercado es de $24.73B.
Por qué importa: Una acción valorada de forma justa significa que está pagando aproximadamente lo que vale el negocio hoy.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 6.4% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 2.8%. Los márgenes de beneficio son de 9.9%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 12.9%. La rentabilidad sobre activos es de 0.4%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.87 indica volatilidad cercana a la media del mercado. La posición de deuda neta es de $-1816799744.00.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $112.08 implica un 3.0% de potencial a la baja. El rango de objetivos abarca desde $92.00 hasta $128.00. 12 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: none.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
El rendimiento de flujo de caja libre de 17.9% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
PFG Valoración justa
Principal Financial Group, Inc. (PFG) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $128.49 en aproximadamente un 11.2%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción PFG ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de PFG según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es PFG comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo PFG?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre PFG?
Dividendo¿PFG paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de PFG?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub