Análisis de Huntington (HBAN)
NMS · Financial Services · Banks - Regional
$15.40
-0.24 (-1.50%)
Gráfico de precios HBAN y señales de trading
Resumen de HBAN — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de HBAN, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$31.12B
P/E
11.85
Forward P/E
8.68
PEG
1.87
P/B
1.05
EPS
$1.30
Rendimiento dividendo
3.96%
Rango 52S
$14.89 – $19.46
Beta
0.94
Volumen
8.2M
ROE
9.0%
Margen beneficio
26.1%
Crecimiento ingresos
47.6%
Margen bruto
—
EV/EBITDA
—
Objetivo analistas
$19.75
La relación precio/beneficio Trailing es de 11.8x. Forward P/E de 8.7x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 1.05x. La capitalización de mercado es de $31.12B. Los ingresos crecen un 47.6% en base a Trailing. Los beneficios se comprimen un -2.9%. Los márgenes de beneficio son de 26.1%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 9.0%. Un beta de 0.94 indica volatilidad cercana a la media del mercado.
Consenso de analistas
Recomendación
Buy
Objetivo bajo
$17.00
Objetivo medio
$19.75
Objetivo alto
$22.50
Basado en 19 analistas
Acerca de Huntington
Huntington Bancshares Incorporated operates as the bank holding company for The Huntington National Bank that provides commercial, consumer, and mortgage banking services. It offers financial products and services to consumer and business customers, including deposits, lending, payments, mortgage banking, dealer financing, investment management, trust, brokerage, insurance, and other financial products and services. The company also provides 24-Hour Grace, Asterisk-Free Checking, Money Scout, $50 Safety Zone, Standby Cash, Early Pay, Instant Access, Savings Goal Getter, And Huntington Heads Up; digitally powered consumer and business financial solutions to consumer finance, regional banking, branch banking, and wealth management customers; direct and indirect consumer loans; dealer finance loans and deposits; and private banking, wealth management and legacy planning through investment and portfolio management, fiduciary administration and trust, institutional custody, and full-service retail brokerage investment services. In addition, it offers equipment financing, asset-based lending, distribution finance, structured lending, municipal financing solutions, and Huntington ChoicePay. Additionally, the company provides lending, liquidity, treasury management and other payment services, and capital markets; government and non-profits, healthcare, technology and telecommunications, franchises, financial sponsors, fund finance, Native American financial, and global services; and corporate risk management, institutional sales and trading, debt and equity issuance, and additional advisory services. The company offers its products through a network of channels, including branches and ATMs, online and mobile banking, and through customer call centers to customers in middle market banking, corporate, specialty, and government banking, asset finance, commercial real estate banking, and capital markets. The company was founded in 1866 and is headquartered in Columbus, Ohio.
Análisis profundo de HBAN
Conclusión
Veredicto
SobrevaloradoIdeal para
Inversores de crecimientoCuidado con
Valoración premium, Caída de beneficiosValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $10.82 en aproximadamente un 29.8%. Trailing P/E: 11.8x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 26.1% y rentabilidad sobre patrimonio de 9.0%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 47.6% y crecimiento de beneficios de -2.9%. Perfil de riesgo: beta de 0.94. Consenso: buy.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Sobrevalorado
P/E 11.8x
El precio supera lo que los fundamentales sugieren.
Crecimiento
En expansión
Rev 47.6%
Los ingresos superan al mercado.
Resumen de valoración
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $10.82 en aproximadamente un 29.8%. La relación precio/beneficio Trailing es de 11.8x. Forward P/E de 8.7x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 3.4x. Price-to-book es de 1.0x. La capitalización de mercado es de $31.12B.
Por qué importa: Pagar una prima solo funciona si la empresa sigue creciendo más rápido de lo esperado.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 47.6% en base a Trailing. Los beneficios se comprimen un -2.9%. Los márgenes de beneficio son de 26.1%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 9.0%. La rentabilidad sobre activos es de 1.0%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.94 indica volatilidad cercana a la media del mercado. La posición de deuda neta es de $6.00B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $19.75 implica un 28.2% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $17.00 hasta $22.50. 19 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: buy.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
La valoración premium se apoya en un crecimiento superior al promedio, encajando potencialmente en estrategias de crecimiento. El rendimiento de flujo de caja libre de 7.1% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
HBAN Sobrevalorado
Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $10.82 en aproximadamente un 29.8%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción HBAN ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de HBAN según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es HBAN comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo HBAN?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre HBAN?
Dividendo¿HBAN paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de HBAN?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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