Análisis de Cincinnati Financial (CINF)
NMS · Financial Services · Insurance - Property & Casualty
$161.93
-0.61 (-0.38%)
Gráfico de precios CINF y señales de trading
Resumen de CINF — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de CINF, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$24.85B
P/E
7.65
Forward P/E
17.93
PEG
2.19
P/B
1.49
EPS
$21.18
Rendimiento dividendo
2.31%
Rango 52S
$150.00 – $194.81
Beta
0.55
Volumen
0.1M
ROE
21.5%
Margen beneficio
23.8%
Crecimiento ingresos
31.6%
Margen bruto
31.1%
EV/EBITDA
5.48
Objetivo analistas
$191.67
La relación precio/beneficio Trailing es de 7.6x. Forward P/E de 17.9x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-book es de 1.49x. EV/EBITDA se sitúa en 5.48x. La capitalización de mercado es de $24.85B. Los ingresos crecen un 31.6% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 85.5%. Los márgenes de beneficio son de 23.8%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 21.5%. Un beta de 0.55 indica perfil defensivo.
Consenso de analistas
Recomendación
none
Objetivo bajo
$177.00
Objetivo medio
$191.67
Objetivo alto
$200.00
Basado en 6 analistas
Acerca de Cincinnati Financial
Cincinnati Financial Corporation provides property casualty insurance products in the United States. The company operates through five segments: Commercial Lines Insurance, Personal Lines Insurance, Excess and Surplus Lines Insurance, Life Insurance, and Investments. The Commercial Lines Insurance segment offers coverage for commercial casualty and property, commercial auto, and workers' compensation. This segment also provides contract and commercial surety bonds, and fidelity bonds; management liability; and machinery and equipment insurance products. The Personal Lines Insurance segment offers personal auto; homeowner; and other personal lines insurance, such as dwelling fire, inland marine, personal umbrella liability, and watercraft coverages. The Excess and Surplus Lines Insurance segment offers commercial casualty insurance that covers businesses for third-party liability from accidents occurring on their premises or arising out of their operations, such as injuries sustained from products, as well as other coverages comprising miscellaneous errors and omissions, professional liability, and excess liability; and commercial property insurance, which insures buildings, inventory, equipment, and business income from loss or damage due to various causes, such as fire, wind, hail, water, theft, and vandalism. The Life Insurance segment provides term life insurance; universal life insurance; and worksite and whole life insurance products, as well as annuities. The Investments segment invests in fixed-maturity investments, including taxable and tax-exempt bonds, and redeemable preferred stocks; and equity investments comprising common and nonredeemable preferred stocks. The company also offers commercial leasing and financing services; and insurance brokerage services. The company was founded in 1950 and is headquartered in Fairfield, Ohio.
Análisis profundo de CINF
Conclusión
Veredicto
InfravaloradoIdeal para
Inversores de valorCuidado con
Sin alertasValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Cincinnati Financial Corporation (CINF) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $219.50 en aproximadamente un 35.6%. Trailing P/E: 7.6x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 23.8% y rentabilidad sobre patrimonio de 21.5%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 31.6% y crecimiento de beneficios de 85.5%. Perfil de riesgo: beta defensiva de 0.55. Consenso: none.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Infravalorado
P/E 7.6x
El precio se sitúa por debajo de nuestro valor razonable estimado.
Crecimiento
En expansión
Rev 31.6%
Los ingresos superan al mercado.
Riesgo
Bajo
Beta 0.55
El movimiento seguirá probablemente al mercado en general.
Resumen de valoración
Cincinnati Financial Corporation (CINF) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $219.50 en aproximadamente un 35.6%. La relación precio/beneficio Trailing es de 7.6x. Forward P/E de 17.9x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-sales es de 1.8x. Price-to-book es de 1.5x. EV/EBITDA se sitúa en 5.5x. La capitalización de mercado es de $24.85B.
Por qué importa: Comprar por debajo del valor razonable puede crear un margen de seguridad, pero siempre verifique la calidad de los beneficios.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 31.6% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 85.5%. Los márgenes de beneficio son de 23.8%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 21.5%. La rentabilidad sobre activos es de 6.4%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.55 indica perfil defensivo. La posición de deuda neta es de $-1016000000.00.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $191.67 implica un 18.4% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $177.00 hasta $200.00. 6 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: none.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
La combinación de infravaloración y riesgo moderado puede atraer a inversores orientados al valor. El rendimiento de flujo de caja libre de 12.4% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
CINF Infravalorado
Cincinnati Financial Corporation (CINF) cotiza por debajo de nuestro valor razonable multimodelo de $219.50 en aproximadamente un 35.6%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción CINF ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de CINF según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es CINF comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo CINF?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre CINF?
Dividendo¿CINF paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de CINF?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub