Análisis de Citizens Financial (CFG)
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$65.25
-0.28 (-0.43%)
Gráfico de precios CFG y señales de trading
Resumen de CFG — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de CFG, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$27.48B
P/E
14.22
Forward P/E
9.99
PEG
1.65
P/B
1.15
EPS
$4.59
Rendimiento dividendo
2.81%
Rango 52S
$47.95 – $75.33
Beta
1.00
Volumen
0.3M
ROE
8.3%
Margen beneficio
26.1%
Crecimiento ingresos
14.7%
Margen bruto
—
EV/EBITDA
—
Objetivo analistas
$80.65
La relación precio/beneficio Trailing es de 14.2x. Forward P/E de 10.0x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 1.15x. La capitalización de mercado es de $27.48B. Los ingresos crecen un 14.7% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 41.3%. Los márgenes de beneficio son de 26.1%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 8.3%. Un beta de 1.00 indica volatilidad cercana a la media del mercado.
Consenso de analistas
Recomendación
Buy
Objetivo bajo
$70.00
Objetivo medio
$80.65
Objetivo alto
$89.00
Basado en 17 analistas
Acerca de Citizens Financial
Citizens Financial Group, Inc. operates as the bank holding company that provides retail and commercial banking products and services to individuals, small businesses, middle-market companies, large corporations, and institutions in the United States. The company operates through two segments, Consumer Banking and Commercial Banking. The Consumer Banking segment offers deposit products, mortgage and home equity lending products, credit cards, business loans, and wealth management services; and education and point-of-sale finance loans, as well as digital deposit products. This segment serves its customers through telephone service centers, as well as through its online and mobile platforms. The Commercial Banking segment provides various financial products and solutions, including lending and leasing, deposit and treasury management services, foreign exchange, and interest rate and commodity risk management solutions, as well as syndicated loans, corporate finance, mergers and acquisitions, and debt and equity capital markets services. The company serves customers and small businesses, high- and ultra-high-net-worth individuals and families, as well as investors, entrepreneurs, and companies and institutions, as well as multifamily, office, industrial, retail, healthcare, and hospitality sectors. The company was formerly known as RBS Citizens Financial Group, Inc. and changed its name to Citizens Financial Group, Inc. in April 2014. Citizens Financial Group, Inc. was founded in 1828 and is headquartered in Providence, Rhode Island.
Análisis profundo de CFG
Conclusión
Veredicto
SobrevaloradoIdeal para
Inversor generalCuidado con
Valoración premiumValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $46.00 en aproximadamente un 29.5%. Trailing P/E: 14.2x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 26.1% y rentabilidad sobre patrimonio de 8.3%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 14.7% y crecimiento de beneficios de 41.3%. Perfil de riesgo: beta de 1.00. Consenso: buy.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Sobrevalorado
P/E 14.2x
El precio supera lo que los fundamentales sugieren.
Crecimiento
En expansión
Rev 14.7%
Los ingresos superan al mercado.
Resumen de valoración
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $46.00 en aproximadamente un 29.5%. La relación precio/beneficio Trailing es de 14.2x. Forward P/E de 10.0x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 3.4x. Price-to-book es de 1.1x. La capitalización de mercado es de $27.48B.
Por qué importa: Pagar una prima solo funciona si la empresa sigue creciendo más rápido de lo esperado.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 14.7% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 41.3%. Los márgenes de beneficio son de 26.1%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 8.3%. La rentabilidad sobre activos es de 0.9%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 1.00 indica volatilidad cercana a la media del mercado. La posición de deuda neta es de $2.48B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $80.65 implica un 23.6% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $70.00 hasta $89.00. 17 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: buy.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
El rendimiento de flujo de caja libre de 7.4% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
CFG Sobrevalorado
Citizens Financial Group, Inc. (CFG) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $46.00 en aproximadamente un 29.5%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción CFG ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de CFG según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es CFG comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo CFG?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre CFG?
Dividendo¿CFG paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de CFG?
Acciones relacionadas
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInDescargo de Responsabilidad de Inversión: El tratamiento fiscal depende de la residencia, el tipo de cuenta y el ejercicio. Esta información es general y no es asesoramiento fiscal o de inversión personalizado. CNMV
Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub