Análisis de Chubb (CB)
NYQ · Financial Services · Insurance - Property & Casualty
$330.57
-2.79 (-0.84%)
Gráfico de precios CB y señales de trading
Resumen de CB — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de CB, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$127.54B
P/E
11.71
Forward P/E
11.36
PEG
2.51
P/B
1.69
EPS
$28.24
Rendimiento dividendo
1.22%
Rango 52S
$265.30 – $365.91
Beta
0.38
Volumen
0.7M
ROE
14.8%
Margen beneficio
18.1%
Crecimiento ingresos
6.1%
Margen bruto
31.1%
EV/EBITDA
10.15
Objetivo analistas
$365.91
La relación precio/beneficio Trailing es de 11.7x. Forward P/E de 11.4x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 1.69x. EV/EBITDA se sitúa en 10.15x. La capitalización de mercado es de $127.54B. Los ingresos crecen un 6.1% en base a Trailing. Los beneficios se comprimen un -0.7%. Los márgenes de beneficio son de 18.1%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 14.8%. Un beta de 0.38 indica perfil defensivo.
Consenso de analistas
Recomendación
Buy
Objetivo bajo
$306.00
Objetivo medio
$365.91
Objetivo alto
$425.00
Basado en 23 analistas
Acerca de Chubb
Chubb Limited provides insurance and reinsurance products worldwide. It operates in six segments: North America Commercial Property and Casualty (P&C) Insurance, North America Personal P&C Insurance, North America Agricultural Insurance, Overseas General Insurance, Global Reinsurance, and Life Insurance. The company offers property and general liability, workers' compensation, and umbrella; professional and management liability; environmental, health, and international coverages; and claims and risk management products and services, loss control, and engineering and complex claims management. It also provides homeowners, automobile and collector cars, valuable articles, and personal and excess liability insurance. In addition, the company offers multiple peril crop insurance and crop-hail insurance for farm, ranch, specialty (P&C), and commercial agriculture products; product and employer liability, business interruption, and specialty risk; property insurance products, including traditional commercial fire coverage, energy industry-related, marine, construction, and other technical coverages; personal accident and supplemental medical coverages, such as accidental death, business/holiday travel, specified disease, disability, medical and hospital indemnity, and income protection; and directors and officers, professional indemnity, cyber, surety, aviation, political risk, and specialty personal lines products. Further, it provides property catastrophe reinsurance; traditional and specialty P&C reinsurance; and protection and savings products, which includes individual and group term life, dental, critical illness, dementia, hospital cash, credit life, group employee benefits, whole life, universal life, unit linked contracts, endowment plans, and annuities. The company was formerly known as ACE Limited and changed its name to Chubb Limited in January 2016. Chubb Limited was incorporated in 1985 and is headquartered in Zurich, Switzerland.
Análisis profundo de CB
Conclusión
Veredicto
Valoración justaIdeal para
Inversor generalCuidado con
Caída de beneficiosValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Chubb Limited (CB) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $378.03 en aproximadamente un 14.4%. Trailing P/E: 11.7x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 18.1% y rentabilidad sobre patrimonio de 14.8%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 6.1% y crecimiento de beneficios de -0.7%. Perfil de riesgo: beta defensiva de 0.38. Consenso: buy.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Valoración justa
P/E 11.7x
El precio está cerca del valor razonable estimado.
Crecimiento
En expansión
Rev 6.1%
Los ingresos superan al mercado.
Riesgo
Bajo
Beta 0.38
El movimiento seguirá probablemente al mercado en general.
Resumen de valoración
Chubb Limited (CB) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $378.03 en aproximadamente un 14.4%. La relación precio/beneficio Trailing es de 11.7x. Forward P/E de 11.4x indica expectativas futuras estables. Price-to-sales es de 2.1x. Price-to-book es de 1.7x. EV/EBITDA se sitúa en 10.2x. La capitalización de mercado es de $127.54B.
Por qué importa: Una acción valorada de forma justa significa que está pagando aproximadamente lo que vale el negocio hoy.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 6.1% en base a Trailing. Los beneficios se comprimen un -0.7%. Los márgenes de beneficio son de 18.1%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 14.8%. La rentabilidad sobre activos es de 3.4%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.38 indica perfil defensivo. La posición de deuda neta es de $17.05B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $365.91 implica un 10.7% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $306.00 hasta $425.00. 23 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: buy.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
El rendimiento de flujo de caja libre de 10.0% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
CB Valoración justa
Chubb Limited (CB) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $378.03 en aproximadamente un 14.4%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción CB ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de CB según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es CB comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo CB?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre CB?
Dividendo¿CB paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de CB?
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Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub