Análisis de Citigroup (C)
NYQ · Financial Services · Banks - Diversified
$132.57
-1.71 (-1.27%)
Gráfico de precios C y señales de trading
Resumen de C — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de C, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$222.38B
P/E
14.29
Forward P/E
10.27
PEG
0.61
P/B
1.16
EPS
$9.28
Rendimiento dividendo
2.00%
Rango 52S
$93.66 – $147.96
Beta
1.10
Volumen
2.6M
ROE
8.5%
Margen beneficio
21.8%
Crecimiento ingresos
15.5%
Margen bruto
—
EV/EBITDA
—
Objetivo analistas
$154.90
La relación precio/beneficio Trailing es de 14.3x. Forward P/E de 10.3x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 1.16x. La capitalización de mercado es de $222.38B. Los ingresos crecen un 15.5% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 61.0%. Los márgenes de beneficio son de 21.8%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 8.5%. Un beta de 1.10 indica volatilidad cercana a la media del mercado.
Consenso de analistas
Recomendación
Buy
Objetivo bajo
$130.00
Objetivo medio
$154.90
Objetivo alto
$176.00
Basado en 20 analistas
Acerca de Citigroup
Citigroup Inc., a diversified financial service holding company, provides various financial products and services to consumers, corporations, governments, and institutions. It operates through five segments: Services, Markets, Banking, U.S. Personal Banking, and Wealth. The Services segment includes treasury and trade solutions, which provides cash management, trade, and working capital solutions to multinational corporations, financial institutions, and public sector organizations; and securities services, such as cross-border support for clients, local market expertise, post-trade technologies, data solutions, and various securities services solutions. The Markets segment offers sales and trading services for equities, foreign exchange, rates, spread products, and commodities to corporate, institutional, and public sector clients; and market-making services, including asset classes, risk management solutions, financing, and prime brokerage. The Banking segment includes investment banking services comprising equity and debt capital markets-related strategic financing solutions; advisory services related to mergers and acquisitions, divestitures, restructurings, and corporate defense activities; and corporate lending consists of corporate and commercial banking. The U.S. Personal Banking segment provides proprietary and co-branded card portfolios; and traditional banking services to retail and small business customers. The Wealth segment offers financial services to high-net-worth clients through banking, lending, mortgages, investment, custody, and trust product offerings; professional industries, including law firms, consulting groups, accounting, and asset management; and affluent and high net worth clients. The company operates in North America, the United Kingdom, Japan, North and South Asia, Australia, Europe, the Middle East, and Africa. Citigroup Inc. was founded in 1812 and is headquartered in New York, New York.
Análisis profundo de C
Conclusión
Veredicto
SobrevaloradoIdeal para
Inversores de crecimientoCuidado con
Valoración premiumValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Citigroup Inc. (C) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $111.07 en aproximadamente un 16.2%. Trailing P/E: 14.3x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 21.8% y rentabilidad sobre patrimonio de 8.5%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 15.5% y crecimiento de beneficios de 61.0%. Perfil de riesgo: beta de 1.10. Consenso: buy.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Sobrevalorado
P/E 14.3x
El precio supera lo que los fundamentales sugieren.
Crecimiento
En expansión
Rev 15.5%
Los ingresos superan al mercado.
Resumen de valoración
Citigroup Inc. (C) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $111.07 en aproximadamente un 16.2%. La relación precio/beneficio Trailing es de 14.3x. Forward P/E de 10.3x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 2.7x. Price-to-book es de 1.2x. La capitalización de mercado es de $222.38B.
Por qué importa: Pagar una prima solo funciona si la empresa sigue creciendo más rápido de lo esperado.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 15.5% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 61.0%. Los márgenes de beneficio son de 21.8%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 8.5%. La rentabilidad sobre activos es de 0.7%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 1.10 indica volatilidad cercana a la media del mercado. La posición de deuda neta es de $-214099951616.00.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $154.90 implica un 16.8% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $130.00 hasta $176.00. 20 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: buy.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
La valoración premium se apoya en un crecimiento superior al promedio, encajando potencialmente en estrategias de crecimiento.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
C Sobrevalorado
Citigroup Inc. (C) cotiza por encima de nuestro valor razonable multimodelo de $111.07 en aproximadamente un 16.2%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción C ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de C según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es C comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo C?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre C?
Dividendo¿C paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de C?
Acciones relacionadas
เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
เชื่อมต่อ LinkedInDescargo de Responsabilidad de Inversión: El tratamiento fiscal depende de la residencia, el tipo de cuenta y el ejercicio. Esta información es general y no es asesoramiento fiscal o de inversión personalizado. CNMV
Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub