Análisis de Brown & Brown (BRO)
NYQ · Financial Services · Insurance Brokers
$60.68
-0.14 (-0.23%)
Gráfico de precios BRO y señales de trading
Resumen de BRO — valoración, riesgo y señales técnicas
Fundamentos clave de BRO, objetivos de analistas y perfil
Ratios financieros clave
Capitalización
$20.30B
P/E
19.39
Forward P/E
12.58
PEG
1.51
P/B
1.59
EPS
$3.13
Rendimiento dividendo
1.09%
Rango 52S
$53.81 – $96.55
Beta
0.58
Volumen
0.1M
ROE
10.0%
Margen beneficio
18.1%
Crecimiento ingresos
32.4%
Margen bruto
56.3%
EV/EBITDA
9.52
Objetivo analistas
$76.50
La relación precio/beneficio Trailing es de 19.4x. Forward P/E de 12.6x implica expansión de beneficios esperada. Price-to-book es de 1.59x. EV/EBITDA se sitúa en 9.52x. La capitalización de mercado es de $20.30B. Los ingresos crecen un 32.4% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 7.1%. Los márgenes de beneficio son de 18.1%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 10.0%. Un beta de 0.58 indica perfil defensivo.
Consenso de analistas
Recomendación
Hold
Objetivo bajo
$60.00
Objetivo medio
$76.50
Objetivo alto
$90.00
Basado en 16 analistas
Acerca de Brown & Brown
Brown & Brown, Inc. markets and sells insurance products and services in the United States, the United Kingdom, and internationally. It operates through Retail and Specialty Distribution segments. The Retail segment provides property and casualty insurance products, employee benefits insurance products, personal insurance products, specialties insurance products, risk management strategies, loss control surveys and analysis, consulting, and claims processing services. This segment also offers non-insurance services and products through automobile and recreational vehicle dealer services businesses. It serves commercial, public and quasi-public entities, professionals, and individual customers. The Specialty Distribution segment comprises wholesale brokerage and specialty businesses. This segment offers professional liability and related package insurance products for dentistry, legal, eyecare, financial services, physicians, and real estate title professionals, as well as supplementary insurance products related to weddings, events, medical facilities, and cyber liabilities. This segment also provides public entity-related and specialty programs through a network of independent agents, as well as program management services for insurance carrier partners. In addition, the company's wholesale brokerage businesses underwrite and place excess and surplus commercial and personal lines insurance through independent agents and brokers. Its program businesses operate under the Arrowhead Programs name. The company was formerly known as Poe & Brown, Inc. and changed its name to Brown & Brown, Inc. in April 1999. Brown & Brown, Inc. was founded in 1939 and is headquartered in Daytona Beach, Florida.
Análisis profundo de BRO
Conclusión
Veredicto
Valoración justaIdeal para
Inversor generalCuidado con
Sin alertasValores distintos de cero
4/5Cuenta valores distintos de cero en precio, P/E, beta, riesgo macro y crecimiento de ingresos; cero puede ser un dato ausente o un valor real.
Brown & Brown, Inc. (BRO) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $56.67 en aproximadamente un 6.6%. Trailing P/E: 19.4x. Las señales de rentabilidad incluyen margen de beneficio de 18.1% y rentabilidad sobre patrimonio de 10.0%. Las métricas recientes de crecimiento muestran crecimiento de ingresos de 32.4% y crecimiento de beneficios de 7.1%. Perfil de riesgo: beta defensiva de 0.58. Consenso: hold.
Valoración, crecimiento y riesgo
Valoración
Valoración justa
P/E 19.4x
El precio está cerca del valor razonable estimado.
Crecimiento
En expansión
Rev 32.4%
Los ingresos superan al mercado.
Riesgo
Bajo
Beta 0.58
El movimiento seguirá probablemente al mercado en general.
Resumen de valoración
Brown & Brown, Inc. (BRO) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $56.67 en aproximadamente un 6.6%. La relación precio/beneficio Trailing es de 19.4x. Forward P/E de 12.6x sugiere compresión de beneficios por delante. Price-to-sales es de 3.0x. Price-to-book es de 1.6x. EV/EBITDA se sitúa en 9.5x. La capitalización de mercado es de $20.30B.
Por qué importa: Una acción valorada de forma justa significa que está pagando aproximadamente lo que vale el negocio hoy.
Crecimiento y rentabilidad
Los ingresos crecen un 32.4% en base a Trailing. Los beneficios se expanden un 7.1%. Los márgenes de beneficio son de 18.1%. La rentabilidad sobre patrimonio es de 10.0%. La rentabilidad sobre activos es de 5.4%.
Por qué importa: Unos ingresos crecientes con márgenes sanos significan generalmente que el negocio gana cuota de mercado o poder de tarificación.
Perfil de riesgo
Un beta de 0.58 indica perfil defensivo. La posición de deuda neta es de $7.15B.
Por qué importa: Menor riesgo significa rendimientos más estables, pero a menudo con menos potencial al alza en mercados alcistas.
Contexto de analistas
El objetivo de consenso de $76.50 implica un 26.1% de potencial al alza. El rango de objetivos abarca desde $60.00 hasta $90.00. 16 analistas cubren la acción. Recomendación de consenso: hold.
Por qué importa: Los objetivos de los analistas reflejan lo que los profesionales esperan en 12 meses. Un gran diferencial entre precio y objetivo puede significar que el mercado no está de acuerdo con el consenso.
Apto para inversores
El rendimiento de flujo de caja libre de 6.8% es atractivo para inversores enfocados en flujo de caja.
Conclusión: Alinee el perfil de riesgo-rendimiento de la acción con sus propios objetivos y horizonte temporal. Ninguna métrica individual cuenta toda la historia.
Metodología y Fuentes de Datos
Datos de Mercado (Hechos)
- Precio, volumen y capitalización bursátil: Yahoo Finance (pueden sufrir retrasos)
- P/E, EPS, ingresos y deuda: datos fundamentales de Yahoo Finance
- Estimaciones de analistas: Yahoo Finance (la cobertura y las fechas varían)
- Transacciones de insiders: Yahoo Finance (los datos de los informes pueden retrasarse)
Modelo QuantSoar (Derivado)
- Valor razonable: resultados disponibles de siete modelos; los valores atípicos se filtran con MAD (k=3,5) y luego se combinan con ponderaciones fijas por modelo.
- Margen de seguridad = (Valor razonable − Precio mostrado) / Precio mostrado × 100
- Puntuación compuesta: 40% Valor + 30% Momentum + 30% Riesgo
- Medidor de veredicto: base 50 + valoración (hasta ±25) + sentimiento institucional (hasta ±10) + compras de insiders (+5) + riesgo macro (hasta ±10) + señal técnica (hasta ±10). El consenso de analistas se muestra por separado.
Los resultados del modelo son estimaciones basadas en datos disponibles y no son asesoramiento de inversión. Verifique con fuentes primarias antes de tomar decisiones de inversión.
BRO Valoración justa
Brown & Brown, Inc. (BRO) cotiza cerca de nuestro valor razonable multimodelo de $56.67 en aproximadamente un 6.6%.
Preguntas frecuentes
Valoración¿Está sobrevalorada la acción BRO ahora mismo?
Valoración¿Cuál es el valor razonable de BRO según los fundamentales actuales?
Riesgo¿Qué tan arriesgada es BRO comparada con otras acciones?
Crecimiento¿Sigue creciendo BRO?
Analista¿Qué piensan los analistas sobre BRO?
Dividendo¿BRO paga dividendos?
Catalizador¿Qué podría cambiar el caso de inversión de BRO?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Datos: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub