U.S. Bancorp (USB) Aktienanalyse
NYQ · Financial Services · Banks - Regional
$58.91
-0.42 (-0.71%)
USB Interaktiver Preischart & Trading-Signale
USB Aktien-Snapshot — Bewertung, Risiko & technische Signale
USB Schlüsselkennzahlen, Analystenziele & Unternehmensprofil
Wichtige Finanzkennzahlen
Marktkapitalisierung
$91.78B
P/E
11.76
Forward P/E
10.17
PEG
1.79
P/B
1.51
EPS
$5.01
Dividendenrendite
3.64%
52W Spanne
$45.02 – $66.08
Beta
0.97
Volumen
1.7M
ROE
12.6%
Gewinnmarge
29.9%
Umsatzwachstum
10.4%
Bruttomarge
—
EV/EBITDA
—
Analystenziel
$70.43
Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 11.8x. Forward P/E von 10.2x impliziert erwartete Gewinnerweiterung. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.51x. Die Marktkapitalisierung beträgt $91.78B. Der Umsatz wächst um 10.4% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 21.6%. Die Gewinnmarge beträgt 29.9%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 12.6%. Ein Beta von 0.97 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin.
Analystenkonsens
Empfehlung
Buy
Ziel niedrig
$65.00
Ziel Mittel
$70.43
Ziel hoch
$77.00
Basierend auf 21 Analysten
Über U.S. Bancorp
U.S. Bancorp, a financial services holding company, provides various financial services to individuals, businesses, institutional organizations, governmental entities, and other financial institutions in the United States. The company operates through Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking; Consumer and Business Banking; Payment Services; and Treasury and Corporate Support segments. It offers depository services, including checking accounts, savings accounts, and time certificate contracts; and lending services, such as traditional credit products and credit card services, lease financing and import/export trade, agricultural finance, asset-backed lending, and other products. The company also provides cash management, capital markets, and trust and investment management services; and ancillary services comprising capital markets, treasury management, and receivable lock-box collection services to corporate and governmental entity customers. In addition, it offers asset management and fiduciary services for individuals, estates, foundations, business corporations, and charitable organizations; and investment and insurance products to its customers principally within its domestic markets, as well as fund administration services to mutual and other funds. Further, the company provides corporate and purchasing card, and corporate trust services; and credit card services, merchant and ATM processing, mortgage banking, insurance, brokerage and leasing services. U.S. Bancorp was founded in 1863 and is headquartered in Minneapolis, Minnesota.
USB Tiefenanalyse
Fazit
Urteil
ÜberbewertetIdeal für
Allgemeiner AnlegerAchtung bei
Premium-BewertungNichtnull-Eingaben
4/5Zählt Werte ungleich null für Kurs, P/E, Beta, Makrorisiko und Umsatzwachstum. Null kann fehlen oder ein echter Wert sein.
U.S. Bancorp (USB) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $47.01 um etwa 20.2%. Trailing P/E: 11.8x. Rentabilitätssignale umfassen Gewinnmarge von 29.9% und Eigenkapitalrendite von 12.6%. Neueste Wachstumskennzahlen zeigen Umsatzwachstum von 10.4% und Gewinnwachstum von 21.6%. Risikoprofil: Beta von 0.97. Konsens: buy.
Bewertung, Wachstum und Risiko
Bewertung
Überbewertet
P/E 11.8x
Der Kurs liegt über dem, was die Fundamentaldaten nahelegen.
Wachstum
Expandierend
Rev 10.4%
Der Umsatz übertrifft den Markt.
Bewertungsübersicht
U.S. Bancorp (USB) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $47.01 um etwa 20.2%. Das Trailing-Kurs-Gewinn-Verhältnis beträgt 11.8x. Forward P/E von 10.2x deutet auf zukünftige Gewinnkompression hin. Kurs-Umsatz-Verhältnis beträgt 3.4x. Kurs-Buchwert-Verhältnis beträgt 1.5x. Die Marktkapitalisierung beträgt $91.78B.
Warum das wichtig ist: Eine Prämie zu zahlen funktioniert nur, wenn das Unternehmen schneller wächst als erwartet.
Wachstum & Rentabilität
Der Umsatz wächst um 10.4% auf Trailing-Basis. Die Gewinne expandieren um 21.6%. Die Gewinnmarge beträgt 29.9%. Die Eigenkapitalrendite beträgt 12.6%. Die Gesamtkapitalrendite beträgt 1.2%.
Warum das wichtig ist: Wachsender Umsatz mit gesunden Margen bedeutet normalerweise, dass das Unternehmen Marktanteile oder Preissetzungsmacht gewinnt.
Risikoprofil
Ein Beta von 0.97 deutet auf Marktdurchschnittsvolatilität hin. Die Nettokreditposition beträgt $29.32B.
Warum das wichtig ist: Geringeres Risiko bedeutet stabilere Renditen, aber oft mit weniger Aufwärtspotenzial in Bullenmärkten.
Analystenkontext
Das Analysten-Konsensusziel von $70.43 impliziert 19.6% Aufwärtspotenzial. Die Zielspanne reicht von $65.00 bis $77.00. 21 Analysten decken die Aktie ab. Konsensempfehlung: buy.
Warum das wichtig ist: Analystenziele spiegeln wider, was Profis über 12 Monate erwarten. Eine große Lücke zwischen Kurs und Ziel kann bedeuten, dass der Markt dem Konsens nicht zustimmt.
Anleger-Eignung
Die Free-Cash-Flow-Rendite von 8.7% ist attraktiv für cashflow-orientierte Investoren.
Fazit: Passen Sie das Risiko-Ertrags-Profil der Aktie an Ihre eigenen Ziele und Ihren Zeithorizont an. Keine einzelne Kennzahl erzählt die ganze Geschichte.
Datenmethodik & Quellen
Marktdaten (Fakten)
- Preis, Volumen und Marktkapitalisierung: Yahoo Finance (kann verzögert sein)
- P/E, EPS, Umsatz und Schulden: Yahoo-Finance-Fundamentaldaten
- Analystenschätzungen: Yahoo Finance (Abdeckung und Aktualisierung variieren)
- Insidertransaktionen: Yahoo Finance (Berichtsdaten können verzögert sein)
QuantSoar-Modell (abgeleitet)
- Fair Value: verfügbare Ergebnisse aus sieben Modellen; Ausreißer werden mit MAD (k=3,5) gefiltert und anschließend mit festen Modellgewichten kombiniert.
- Sicherheitsmarge = (Fair Value − angezeigter Kurs) / angezeigter Kurs × 100
- Gesamtscore: 40% Wert + 30% Momentum + 30% Risiko
- Urteilsmesser: Basis 50 + Bewertung (bis zu ±25) + Whale-Stimmung (bis zu ±10) + Insiderkäufe (+5) + Makrorisiko (bis zu ±10) + technisches Signal (bis zu ±10). Analystenkonsens separat.
Modellausgaben sind Schätzungen basierend auf verfügbaren Daten und keine Anlageberatung. Überprüfen Sie mit primären Quellen vor Anlageentscheidungen.
USB Überbewertet
U.S. Bancorp (USB) handelt über unserem Multi-Modell-Fair-Value von $47.01 um etwa 20.2%.
Häufige Fragen
BewertungIst die Aktie USB derzeit überbewertet?
BewertungWas ist der faire Wert von USB basierend auf aktuellen Fundamentaldaten?
RisikoWie riskant ist USB im Vergleich zu anderen Aktien?
WachstumWächst USB noch?
AnalystWas denken Analysten über USB?
DividendeZahlt USB eine Dividende?
KatalysatorWas könnte die Investment-These für USB ändern?
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เกี่ยวกับผู้เขียน
Phasakorn Traklang (Peach) — ผู้ก่อตั้ง
ภาสกร ตรากลาง (พีช) เป็นผู้ก่อตั้ง QuantSoar และนักวิจัยการลงทุนเชิงปริมาณที่เชี่ยวชาญด้านการประเมินมูลค่าหุ้นหลายโมเดล การวิเคราะห์กระแสสถาบัน และการสร้างพอร์ตแบบเป็นระบบ เขาสร้างแพลตฟอร์มการเงินที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเพื่อให้บริการนักลงทุนรายย่อยทั่วโลก
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Daten: Yahoo Finance / SEC EDGAR / Alpha Vantage / Finnhub